Comment remplir les documents KYC sur un échange de cryptomonnaies : guide complet

Si vous envisagez de trader sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies, tôt ou tard, vous serez confronté à l'exigence de passer par une vérification. Ce n'est pas une nouvelle invention des plateformes — c'est une norme mondiale qui devient de plus en plus stricte avec le temps. Voyons pourquoi cela est nécessaire et quels documents vous devrez préparer.

Histoire du KYC : d'où viennent ces exigences

Connaître votre client (KYC) — n'est pas seulement un nom de procédure, c'est une norme obligatoire dans le monde financier. Au départ, tout a commencé simplement : les banques collectaient des informations de base sur les clients. Mais après l'année 2001, lorsque la loi américaine sur la lutte contre le terrorisme a été adoptée, les exigences se sont durcies. Peu après, au niveau international, le Groupe de développement des mesures financières de lutte contre le blanchiment d'argent (FATF) a été créé, qui, dès 1989, a commencé à établir des normes mondiales.

Parallèlement, le système AML (lutte contre le blanchiment d'argent) s'est développé. KYC et AML fonctionnent ensemble, comme les deux faces d'une même médaille : KYC vérifie l'identité, AML surveille les opérations suspectes. Les pays et juridictions membres du GAFI appliquent ces principes dans leur législation.

Quand on vous demandera de passer la vérification

Sur la plupart des plateformes d'échange de cryptomonnaies, la vérification est exigée avant l'ouverture d'un compte. Certaines plateformes permettent de créer un compte sans KYC, mais la fonctionnalité de ce profil est fortement limitée - cela concerne généralement des volumes de trading minimaux. Si vous prévoyez de travailler sérieusement avec des actifs, vous devrez passer par la vérification.

Quels documents KYC doivent être préparés

Les banques et les plateformes d'échange exigent un ensemble de documents à peu près identique, bien que le processus puisse différer. Le paquet principal comprend :

Documents d'identité :

• Passeport (variante de base)
• Permis de conduire ou ID national avec photo
• Attestation d'électeur
• Numéro de sécurité sociale
• Numéro de carte bancaire (PAN)

Confirmation de l'adresse de résidence :

• Facture de services publics (électricité, gaz, internet)
• Relevé bancaire d'une autre institution financière
• Contrat de location de logement
• Relevé de l'émetteur de la carte de crédit

Le processus de vérification sur différentes plateformes d'échange peut varier - aucun standard unique n'a encore été établi. Chaque organisation choisit sa propre approche.

Que se passe-t-il après que vous ayez réussi la vérification

Le passage de la KYC n'est pas une procédure unique. Après l'ouverture d'un compte, la banque ou la plateforme d'échange met à jour régulièrement les informations sur les clients. Ils réinterrogent les données, attribuent un niveau de risque, surveillent les opérations pour s'assurer de leur conformité avec les exigences de bonne foi. En fait, la surveillance est continue.

Pourquoi cela est-il nécessaire pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies

En plus de respecter la loi, le KYC aide les plateformes à mieux comprendre leurs utilisateurs et leurs besoins. Cela s'applique partout où l'on travaille avec de l'argent et des investissements. Même les sociétés d'investissement, selon la règle 2090 FINRA, utilisent une telle vérification.

Dans la cryptosphère, la situation est particulière. L'industrie a longtemps lutté contre sa réputation en tant que plateforme pour des opérations illégales. La réduction de la fraude, du blanchiment d'argent et des crimes financiers est une question de survie pour le secteur des cryptomonnaies. KYC est devenu un outil de légitimation.

Inconvénients et avantages

Honnêtement, le KYC gèle les processus. La vérification prend du temps, ajoute de la bureaucratie, agace les utilisateurs. Mais les avantages l'emportent sur les inconvénients : la fraude est réduite, le risque de crimes financiers diminue, et la réputation de l'industrie se renforce.

La seule chose qui pourrait aider serait une norme mondiale unique. Actuellement, chaque juridiction exige quelque chose de spécifique.

À quoi faire attention avant de soumettre des documents

Avant de partager des informations confidentielles, assurez-vous que l'entreprise respecte les normes de sécurité nécessaires. Vérifiez la politique de protection des données, la présence de cryptage, les avis des utilisateurs sur la sécurité. Vos documents KYC sont des informations précieuses et doivent être conservés sous une protection fiable. Sur une plateforme d'échange comme Gate, une attention sérieuse est portée à cela, mais c'est en général une question d'actualité pour toute l'industrie.