Choisir la direction d'investissement en криптовалюта : day trading ou hodling

Points clés

• day trading (trading intrajournalier) vous donne l'opportunité de profiter des fluctuations de prix à court terme, mais cela implique des risques élevés, est chronophage et nécessite une discipline stricte en matière de trading.
• hodling (tenir à long terme) est une stratégie à long terme à faible pression, avec des frais de transaction plus bas, mais qui nécessite de la patience pour traverser les périodes de baisse du marché.
• Le choix de la méthode dépend de votre tolérance au risque et de votre engagement en temps.
• Stratégie hybride peut bénéficier des deux avantages : utiliser des actifs principaux pour une valorisation à long terme, tout en utilisant une partie des fonds pour des transactions à court terme.

Introduction : Deux voies sur le marché des cryptomonnaies

Lorsque vous entrez dans le domaine de l'investissement en cryptomonnaies, la première question fondamentale à laquelle vous êtes confronté est : devez-vous trader fréquemment ou adopter une stratégie de détention à long terme ? Ce choix affectera directement votre mode de rendement, votre niveau de risque et même votre vie quotidienne. Cet article vous aidera à clarifier ces deux modes d'investissement radicalement différents afin que vous puissiez prendre une décision qui vous convienne.

Détails du day trading (дей-трейдинг)

Qu'est-ce que le trading intrajournalier ?

Le trading intrajournalier fait référence à l'achat et à la vente de cryptomonnaies plusieurs fois au cours d'une journée de trading, avec pour objectif de réaliser des bénéfices rapides grâce aux fluctuations des prix. Les traders s'appuient sur l'analyse des graphiques, l'identification des tendances du marché et divers outils techniques pour réduire les risques et augmenter leur taux de réussite.

Comment fonctionne le trading intraday

• Analyse technique : Prévoir la direction des prix à court terme à l'aide de graphiques en chandeliers, de moyennes mobiles, de niveaux de support et de résistance.
• Transactions rapides : Généralement effectuées en quelques minutes à quelques heures.
• Effet de levier et marge : Certains traders utilisent des fonds empruntés pour accroître les bénéfices potentiels, mais cela amplifie également le risque de pertes.
• Suivi continu : il est nécessaire de suivre en temps réel l'évolution du marché pour saisir chaque opportunité possible.

L'attrait du trading intrajournalier

La tentation des gains rapides : Il est théoriquement possible de réaliser des bénéfices en quelques heures, voire en quelques minutes. Dans le marché des cryptomonnaies, où la volatilité est forte, des fluctuations de prix de 20 % voire de 50 % peuvent survenir chaque jour.

Volatilité du marché égale opportunité : La forte volatilité du marché des cryptomonnaies offre de nombreuses opportunités de trading aux opérateurs à court terme.

Amélioration des compétences : Le trading fréquent augmentera rapidement votre compréhension des dynamiques du marché et votre niveau d'analyse technique.

Les risques et pièges du trading intraday

La réalité brise les rêves : Des études montrent que la grande majorité des day-traders subissent des pertes à long terme. La complexité et la pression psychologique du trading fréquent rendent la probabilité de succès bien inférieure aux attentes.

Nécessite une attention continue : Ce n'est pas un investissement passif. Vous devez être prêt à faire face aux changements imprévus du marché à tout moment, ce qui nécessite du temps et de la concentration.

Décisions émotionnelles : Des fluctuations de prix continues peuvent créer une énorme pression psychologique, ce qui peut conduire à des ventes de panique ou des achats avides, les deux pouvant nuire aux bénéfices.

Les frais de transaction érodent les bénéfices : Chaque achat ou vente entraîne des frais. Des transactions fréquentes signifient une accumulation de frais, qui engloutissent directement une partie de vos bénéfices.

HODLing à long terme : une analyse approfondie

compréhension du hodling

Le terme HODL provient d'un post humoristique sur le forum BitcoinTalk, qui a ensuite été interprété comme “Hold On for Dear Life” (Tenez bon pour la vie chérie). Le hodling est essentiellement une méthode d'investissement à faible interaction : vous achetez des actifs cryptographiques, puis vous les laissez de côté, en ignorant toutes les fluctuations de prix intermédiaires.

opération pratique du hodling

La routine quotidienne des détenteurs à long terme est très simple : après avoir choisi un bon projet, il suffit d'acheter et d'attendre. Pas besoin de regarder fréquemment le marché, de prendre des décisions rapides ou d'apprendre des outils de trading complexes. Vous n'avez besoin que de deux choses : la confiance dans les perspectives à long terme du projet et suffisamment de patience.

les avantages du hodling

Coût psychologique bas : Pas besoin de surveiller quotidiennement les bougies, pas d'anxiété pour chaque légère correction. Les investisseurs à long terme peuvent profiter d'une expérience d'investissement relativement paisible.

Simple et facile : il n'est pas nécessaire de maîtriser l'analyse technique, des connaissances de base sur le marché suffisent.

L'histoire prouve : Les principales cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum ont connu des augmentations de plusieurs fois, voire de milliers de fois, depuis leur lancement.

Frais optimaux : Moins de transactions signifie moins de frais de transaction, ce qui laisse plus de profits dans votre portefeuille.

Les risques et les limites du hodling

Supportez l'épreuve du marché baissier : Si le marché chute fortement, vos actifs vont diminuer. Un marché baissier peut durer plusieurs mois, voire des années, ce qui représente un énorme défi psychologique.

Les bénéfices nécessitent du temps : les profits ne viendront pas immédiatement. Vous devrez peut-être attendre plusieurs années pour voir une véritable appréciation.

Opportunités à court terme manquées : En maintenant une position à long terme, vous risquez de manquer de nombreuses occasions de profit sur des transactions à court terme.

Risques du projet : Tous les projets de cryptomonnaie ne peuvent pas survivre à long terme. Certaines monnaies peuvent faire face à des défis techniques, des risques réglementaires ou à l'élimination du marché.

Le day trading et le hodling comparés

Comment choisir la stratégie qui vous convient

Évaluez votre tolérance au risque

Trader à la recherche de sensations fortes : Si vous pouvez accepter un taux d'échec et un risque de perte élevés, le day trading pourrait valoir la peine d'être essayé. Mais préparez-vous psychologiquement, la plupart des personnes qui essaient finissent par perdre de l'argent.

Investisseur prudent : Si vous vous souciez davantage de l'appréciation à long terme de vos actifs que des fluctuations à court terme, le hodling vous fera mieux dormir.

Évaluez honnêtement votre temps disponible

Temps suffisant : Les personnes capables de consacrer 3 à 4 heures par jour à surveiller le marché peuvent envisager le day trading. Mais attention, le temps investi ne garantit pas le succès.

Temps limité : La plupart des travailleurs de bureau sont plus adaptés au hodling. Établissez un plan d'investissement régulier (par exemple, acheter chaque semaine ou chaque mois), puis concentrez-vous sur votre travail et votre vie.

Évaluez vos connaissances du marché

Expert en analyse technique : Si vous maîtrisez déjà les outils tels que les chandeliers, les moyennes mobiles, le MACD, et comprenez la psychologie du marché, le day trading pourrait avoir plus d'espace pour s'épanouir.

Introduction pour les débutants : Les nouveaux venus sur le marché des cryptomonnaies devraient commencer par les connaissances de base et ne pas se précipiter pour faire des transactions fréquentes. Commencez par accumuler de l'expérience et du capital avec du hodling.

Auto-perception : votre qualité psychologique

Force psychologique : Les personnes capables de prendre des décisions rationnelles dans des fluctuations extrêmes sont mieux adaptées à l'environnement de haute pression du day trading.

Émotionnellement vulnérable : Si vous avez envie de vendre à perte en voyant votre compte diminuer, alors hodling peut vous aider à éviter ces comportements autodestructeurs.

Meilleures pratiques : Stratégie hybride

De nombreux investisseurs en crypto-monnaies couronnés de succès adoptent une stratégie mixte, qui est un compromis intelligent.

La méthode spécifique est :

1. Position centrale : Investissez 70-80 % de vos fonds dans les cryptomonnaies majeures que vous considérez prometteuses (comme le BTC, l'ETH, etc.), en adoptant une approche de hodling pour les conserver à long terme, avec un objectif de valorisation sur plus de 5 ans.

2. Position de trading : Les 20-30 % restants des fonds sont utilisés pour des expériences de day trading. Dans ce compte relativement petit, vous pouvez pratiquer l'analyse technique, tester des stratégies de trading, tout en sachant que même si vous perdez tout, cela ne nuira pas à l'ensemble de vos actifs.

3. Isolation des risques : gérer séparément avec différents portefeuilles et comptes, en s'assurant que les fluctuations des transactions à court terme n'affectent pas l'état d'esprit de détention à long terme.

Cela permet à la fois de profiter de l'excitation du trading à court terme et des gains rapides potentiels, tout en garantissant une appréciation stable des actifs grâce à une détention à long terme.

Dernière recommandation

Le day trading et le hodling n'ont pas de gagnant ou de perdant absolu. Le choix dépend de votre personnalité, de votre temps et de votre situation de capital :

Choisissez le day trading si :

• Vous avez suffisamment de temps et de capital pour étudier.
• Vous pouvez accepter des risques élevés et des pertes potentielles importantes.
• Vous avez une forte résilience mentale et une grande discipline.
• Vous appréciez le processus d'analyse et de prise de décision.

Choisissez le hodling si :

• Vous êtes un employé occupé.
• Croyez-vous en l'avenir à long terme des crypto-monnaies
• Tu ne veux pas t'inquiéter pour des fluctuations à court terme.
• Vous espérez réaliser une croissance de la richesse grâce aux intérêts composés.

La meilleure approche : Commencez par accumuler des connaissances et du capital à partir du ходлинг, puis, une fois que vous maîtrisez les bases, essayez des expériences de дей-трейдинг à petite échelle. Quelle que soit votre choix, assurez-vous de faire des recherches approfondies sur le marché, n'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et continuez à apprendre sur les dynamiques du marché.

Souviens-toi, il n'y a pas de stratégie parfaite, seulement des stratégies adaptées à ta phase actuelle.