Comment survivre dans l'investissement en chiffrement : 5 stratégies de Gestion des risques que vous devez connaître

La manière de gérer les risques détermine directement si vous gagnez de l'argent ou si vous en perdez. La fluctuation du marché des cryptomonnaies prend de nombreux investisseurs débutants au dépourvu, mais si vous savez comment construire un système de protection, vous pouvez contrôler les risques dans des limites acceptables.

Pourquoi la gestion des risques est-elle nécessaire dans l'investissement en chiffrement ?

Les cryptomonnaies sont actuellement l'une des classes d'actifs les plus difficiles. Les prix peuvent doubler ou chuter de moitié en quelques heures, les projets peuvent s'effondrer soudainement, et la technologie n'est pas compréhensible par tout le monde. Ces caractéristiques signifient que vous ne pouvez pas compter sur la chance pour investir - il faut avoir un plan.

La gestion des risques n'est pas le choix d'un investissement sûr, mais la création d'un système de protection complet. Ce système s'applique à tout le monde, que vous soyez un trader expérimenté ou un débutant.

Les 4 méthodes de base de gestion des risques

Avant d'exécuter des stratégies spécifiques, comprenez d'abord ces 4 concepts fondamentaux :

Accepter le risque : Évaluer que les pertes potentielles sont suffisamment faibles et investir directement sans prendre de mesures de protection.

Transfert de risque : Transférer le risque à un tiers par le biais de produits dérivés ou d'autres moyens.

Éviter les risques : ne pas investir du tout dans des actifs à risque

Réduire le risque : réduire les impacts négatifs grâce à la diversification, à la couverture, etc.

Stratégie 1 : Règle des 1 % — La règle de survie la plus simple

C'est la méthode de gestion des risques la plus basique : la perte d'un investissement unique ne doit pas dépasser 1 % du montant total du compte.

Supposons que vous ayez 10 000 dollars et que vous investissiez dans le bitcoin selon la règle de 1 % (BTC). Vous pouvez le faire comme suit :

Achetez BTC d'une valeur de 10 000 dollars, tout en plaçant un ordre stop-loss à 9 900 dollars. Si le prix descend à ce niveau, il sera automatiquement vendu, et la perte sera de seulement 100 dollars (1%).

Ou changeons d'approche : achetez de l'Ethereum pour seulement 100 dollars (ETH), même si cela tombe à 0, vous ne perdez que 1 % de votre compte.

La clé de la règle des 1 % ne réside pas dans le montant de l'investissement, mais dans le montant du risque. La forte fluctuation du marché des cryptomonnaies rend cette règle particulièrement importante pour les investisseurs. Beaucoup de gens, dans la quête de profits rapides, ignorent ce principe fondamental et finissent par tout perdre lors d'un dernier échec.

Stratégie 2 : Stop loss et prise de bénéfices - Assurance automatisée

Un ordre de stop-loss se ferme automatiquement lorsque le prix descend à un niveau prédéfini, ce qui permet d'empêcher l'augmentation des pertes. Un ordre de prise de bénéfices, en revanche, se ferme automatiquement lorsque le prix atteint le niveau cible, permettant de verrouiller les gains.

Les avantages de ces deux outils sont :

Exécution automatique : même si vous dormez, vous pouvez protéger votre position. Vous n'avez pas besoin de surveiller le marché 24 heures sur 24, le mécanisme prend des décisions pour vous au bon moment.

Planifiez à l'avance : Fixez des limites pour les pertes et les gains, plutôt que d'agir selon votre intuition lorsque le marché connaît de fortes fluctuations.

Beaucoup de traders constatent qu'ils perdent souvent après avoir réalisé des bénéfices - c'est parce qu'ils n'ont pas sécurisé leurs gains à temps. Le marché peut se retourner à tout moment, il est plus important de s'en tenir à son plan que d'attendre le moment parfait.

Stratégie 3 : Diversification et couverture - Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

La diversification signifie investir dans différents actifs. Vous pouvez détenir simultanément différentes cryptomonnaies, participer à l'exploitation de la liquidité, au prêt, et à d'autres méthodes. Ainsi, même si un projet s'effondre, votre compte global ne sera pas totalement détruit.

La couverture est un moyen de jeu plus avancé. L'outil de couverture le plus courant est le contrat à terme - il vous permet de verrouiller le prix à un moment donné dans le futur.

Cas pratique : Vous croyez en la valeur à long terme du Bitcoin, mais vous craignez qu'il ne baisse à court terme. Vous pouvez faire deux choses en même temps :

• Détenir du BTC sur le marché au comptant
• Ouvrir une position courte sur le marché des futurs (parier sur une baisse des prix)

Si le prix du BTC baisse vraiment, les gains des contrats à terme peuvent compenser les pertes sur le marché au comptant. Et vice versa.

Dans le marché des cryptomonnaies, la diversification est plus cruciale que dans le marché financier traditionnel, car la fluctuation est trop importante. Ne mettez pas tous vos fonds sur une seule monnaie.

Stratégie 4 : Un plan de sortie clair - plus important que l'entrée

Avoir une stratégie de sortie complète peut vous empêcher d'être contrôlé par la cupidité ou la panique. Une fois le plan établi, il faut s'y tenir.

Les erreurs courantes sont : devenir impatient après avoir gagné de l'argent, ignorer les signaux de risque, et finalement regarder les profits s'évaporer. L'enthousiasme de la communauté et les déclarations de certaines personnes peuvent également influencer votre jugement.

La solution est simple : utilisez des ordres à cours limité pour exécuter automatiquement vos plans. Fixez vos objectifs de profit et vos points de perte, et laissez le système prendre les décisions à votre place. Ainsi, vous ne serez pas influencé par vos émotions au moment crucial.

Stratégie 5 : recherche autonome (DYOR) — prendre des décisions d'investissement éclairées

DYOR (Faites vos propres recherches) est l'outil de gestion des risques le plus sous-estimé. Avant d'investir dans un projet, il est essentiel de bien comprendre :

• Solutions techniques et qualité du code
• Modèle économique des jetons et plan de distribution
• Équipe centrale et contexte de financement
• Feuille de route du projet et progrès réel
• Activité de la communauté et construction de l'écosystème

L'information inonde Internet, n'importe qui peut prétendre avoir des “informations privilégiées”. Vous devez apprendre à faire la distinction :

Faire la distinction entre des sources fiables et le bruit marketing. Le phénomène de la fausse publicité (Shilling) est répandu dans la communauté de chiffrement, certaines équipes de projets ou investisseurs diffusent intentionnellement des informations trompeuses. Pensez de manière critique et vérifiez les informations par plusieurs sources.

Prendre le temps d'étudier peut vous éviter 99 % des projets poubelles. C'est beaucoup plus sûr que de compter sur la chance.

Intégrer toutes les stratégies pour établir votre système de protection

Ces 5 stratégies combinées forment un cadre complet de gestion des risques :

Règle de 1% pour assurer que la perte unique est contrôlable → Protection par l'exécution automatique des ordres de stop-loss / prise de profit → Diversification et couverture pour disperser les risques → Plan clair pour éviter les interférences émotionnelles → Recherche approfondie pour filtrer les projets inutiles

Même en utilisant seulement quelques-uns d'entre eux, votre taux de réussite d'investissement augmentera considérablement. Les débutants peuvent commencer par des méthodes simples, puis passer progressivement à des stratégies de couverture avancées.

La clé est de former une habitude : avant chaque investissement, posez-vous ces 5 questions pour vous assurer que votre méthode de gestion des risques est suffisamment solide. Le marché des cryptomonnaies regorge d'opportunités, mais seuls ceux qui savent se protéger peuvent vivre assez longtemps pour voir la victoire finale.