Lecture préalable avant d'acheter des devises pour gagner de l'argent : 5 connaissances clés pour les débutants en investissement Forex

« Acheter des devises étrangères peut-on gagner de l’argent ? » Cette question est posée chaque jour par des investisseurs débutants. La réponse est oui — le marché des changes offre effectivement des opportunités de gagner de l’argent, mais à condition de comprendre les règles de ce marché.

En tant que marché financier le plus liquide au monde, le marché des devises dépasse un volume de transaction quotidien de 6 trillions de dollars, bien au-delà de la somme des marchés à terme et actions. Autrefois principalement contrôlé par des institutions financières et des personnes à haute valeur nette, il est désormais accessible aux investisseurs ordinaires grâce aux avancées technologiques. Aujourd’hui, plus de 30 % des transactions Forex proviennent de traders de détail, y compris des dérivés comme les contrats à terme et les CFD, avec une croissance exponentielle du nombre d’investisseurs particuliers.

Cependant, les statistiques nous alertent aussi sur une réalité cruelle — plus de 70 % à 90 % des investisseurs individuels subissent des pertes en trading Forex. Ce n’est pas une menace, mais un retour d’expérience du marché.

Avant d’entrer sur le marché des devises, comprenez les voies d’investissement

Si vous décidez d’acheter des devises pour gagner de l’argent, il faut d’abord connaître les différentes options disponibles. L’investissement en Forex ne se limite pas à une seule méthode, chaque approche comportant ses risques et ses rendements.

L’échange de devises est la méthode la plus basique. Lors de vos échanges quotidiens, vous effectuez déjà du trading Forex, par exemple en échangeant des dollars taïwanais contre des yens japonais lors d’un voyage au Japon. Cette méthode comporte peu de risques, mais offre des gains très faibles, principalement pour répondre à des besoins pratiques plutôt que pour faire de l’investissement.

Le dépôt à terme en devises est une option légèrement plus avancée. Vous pouvez ouvrir un compte de dépôt en devises dans une banque, en achetant ou vendant des devises pour couvrir des risques ou préserver la valeur, ce qui correspond à une « transaction au comptant en Forex ». Les banques proposent généralement plusieurs durées, avec un volume élevé, et des risques et rendements faibles, ce qui en fait une option idéale pour les débutants. Attention cependant aux limites de montant minimum d’ouverture pour chaque devise, et à la perte d’intérêts en cas de résiliation anticipée. Il est conseillé d’utiliser des fonds inactifs à court terme.

Le trading sur marge en Forex est une méthode à risque et rendement élevés. C’est ce qu’on appelle communément « faire du trading Forex », où l’investisseur analyse le marché, prédit la tendance des taux de change, et réalise des profits via la différence entre achat et vente. Le seuil d’entrée est relativement faible, avec un capital de départ souvent à partir de 50 dollars, et plusieurs devises supportées. Les brokers proposent généralement des leviers de 1:30, 1:100, 1:200, 1:500, etc.

L’avantage principal du trading sur marge est un faible seuil d’entrée, la possibilité de trader 24h/24, la prise en charge du trading long et short, et une grande flexibilité. Si vous pensez que l’euro va s’apprécier face au dollar, vous pouvez acheter EUR/USD ; si vous pensez qu’il va se déprécier, vous pouvez vendre. La différence de prix et la direction de votre opération vous permettent de réaliser un profit ou une perte.

Mais cette méthode comporte aussi le risque de liquidation forcée — une seule forte fluctuation peut faire disparaître votre capital. Il est donc crucial de gérer rigoureusement le risque, en utilisant des ordres stop-loss et take-profit, et en maîtrisant l’effet de levier.

Soyez très vigilant lors du choix de votre broker. La fraude dans le trading sur marge est répandue, avec de nombreux faux brokers se faisant passer pour des acteurs reconnus, utilisant des messageries instantanées pour inciter à déposer des fonds. Vérifiez toujours si la plateforme détient une licence officielle délivrée par une autorité financière réglementaire. Un broker légitime ne pratiquera pas de manipulation de marché, de shoutings ou de prélèvements illégaux.

Le levier et la marge : l’art de l’épée à double tranchant

La principale cause de pertes chez les débutants réside dans une mauvaise utilisation du levier et de la marge. Le levier est effectivement une épée à double tranchant — il amplifie à la fois les gains et les pertes, tout comme la peur et la cupidité de l’investisseur.

Le mécanisme du levier consiste à permettre à l’investisseur d’ouvrir une position plus grande avec moins de fonds, réalisant ainsi un « effet de levier ». Par exemple, avec un levier de 20:1, il suffit de 2000 euros pour acheter 40 000 unités d’EUR/USD.

La marge est le montant minimum nécessaire pour ouvrir cette position. Elle est généralement exprimée en pourcentage du montant total de la position, avec des marges de 2 %, 5 %, ou 25 %. Les leviers courants sont de 50:1, 100:1, 200:1, 400:1 — plus le levier est élevé, plus la marge requise est faible.

Prenons un exemple avec un capital de 1000 dollars, et voyons l’effet de différents leviers :

On voit que sous un levier de 200:1, une fluctuation de seulement 5 % peut entraîner un gain ou une perte de 1000 %. C’est pourquoi les débutants doivent privilégier des leviers faibles. La majorité des traders expérimentés limitent leur levier à 10:1 ou moins.

Conseil pratique : Lors de vos débuts en Forex, commencez avec un levier faible. Ne pas utiliser un levier de 500:1 sur votre premier compte, cela revient à jouer avec le feu. Un trader réussi établira une stratégie prudente, et ajustera progressivement son levier en fonction de son expérience, en prenant ses profits dès qu’ils sont atteints.

Les avantages et risques d’acheter des devises

Le marché Forex possède ses particularités par rapport à d’autres marchés financiers.

Principaux avantages :

• La possibilité de trader dans les deux sens, long ou short, quel que soit le mouvement du marché
• Fonctionne 24h/24, permettant d’ajuster sa stratégie à tout moment
• Leverage élevé pouvant atteindre 200 fois le capital, avec un point d’entrée à partir de 0,01 lot
• Coûts de transaction faibles, structure OTC réduisant considérablement les frais, sans commissions
• Profondeur de marché et liquidité importantes, transparence mondiale, difficile à manipuler

Risques à ne pas négliger :

• Le levier élevé peut entraîner la perte totale du capital
• La sensibilité des prix aux données économiques, événements politiques, politiques des banques centrales, etc., rend la prévision difficile
• La dépendance totale à la capacité de jugement de l’investisseur, avec une volatilité rapide et intense, exigeant des connaissances professionnelles et une forte résilience psychologique

Une question honnête à se poser : « Suis-je vraiment fait pour le trading Forex ? » Si vous ne le faites qu’en tant qu’activité secondaire, vous risquez de subir de lourdes pertes. La réussite en Forex demande un apprentissage constant, la maîtrise de techniques de gestion du capital, un plan de trading solide et une forte tolérance au risque.

Quelles devises choisir pour acheter et gagner ?

Il existe environ 180 monnaies différentes dans le monde, mais toutes ne conviennent pas à la négociation par les investisseurs particuliers. On peut les classer en quatre catégories selon leurs caractéristiques :

Devises politiques : leur tendance dépend des politiques et de la conjoncture économique du pays, comme le dollar américain ou l’euro. Devises refuges : utilisées pour couvrir les risques liés au commerce international, comme le yen japonais. Devises de matières premières : influencées par l’exportation de matières premières du pays, comme le dollar australien ou le rouble russe. Devises des marchés émergents : sous contrôle strict du gouvernement, relativement stables, comme le yuan chinois.

Les débutants devraient commencer par les trois premières catégories. Voici le top 10 des devises les plus échangées (liquidité la plus forte), représentant près de 90 % du volume total du marché Forex :

Les avantages des devises à forte liquidité : spreads plus faibles, frais réduits, exécution rapide des ordres, accès facilité à l’information, volatilité plus douce.

Le choix de la devise dépend aussi de votre style de trading. Les traders expérimentés peuvent opérer sur des devises plus volatiles, avec plus de gains ou de pertes possibles. Les débutants, en revanche, devraient privilégier des devises à forte liquidité et à volatilité modérée, comme EUR/USD, pour bénéficier de meilleures conditions de trading et d’une information plus accessible.

Conseils pour trader des devises et gagner

Comprendre les facteurs influençant le prix des devises

Les événements géopolitiques, les taux d’intérêt, la performance des marchés boursiers, les données économiques, etc., influencent les taux de change. Les acteurs du marché incluent les institutions commerciales, banques d’investissement, hedge funds, gouvernements et investisseurs privés, ce qui garantit une forte liquidité. Il est essentiel d’étudier les fondamentaux, suivre l’actualité et les événements pour anticiper les tendances.

Exploiter la double facette du levier

Vous pouvez acheter une devise en cas de hausse (long), ou la vendre en cas de baisse (short). La double capacité de trading permet de se protéger en marché baissier, et de saisir des opportunités en marché volatile.

Surveiller l’impact psychologique du levier

Le levier amplifie non seulement les gains et pertes, mais aussi la peur et la cupidité humaines. Un vrai trader doit apprendre et s’entraîner en continu, et les débutants doivent contrôler strictement leur levier.

Commencer avec de petites positions

L’un des avantages du trading Forex est la possibilité de commencer avec peu de capital. Cela permet d’accumuler de l’expérience dans un environnement à faible risque, et de réduire la pression psychologique.

Élaborer et respecter un plan de trading

Ne changez pas constamment de stratégie, mais ajustez-la en fonction des tendances du marché et des facteurs défavorables.

Ne jamais négliger stop-loss et take-profit

Fixez des points d’entrée et de sortie clairs. Par exemple, prendre ses profits dès 20 %, et sortir du marché, peu importe la suite, pour réaliser ses gains et attendre une nouvelle opportunité.

S’entraîner sur un compte démo

Les plateformes officielles proposent des comptes démo gratuits, permettant aux débutants de tester différentes stratégies sans risque, d’approfondir leur compréhension, et d’éviter des pertes en trading réel.

Choisir une plateforme réglementée est crucial

Il est impératif de trader sur une plateforme régulée. Les principales autorités de régulation mondiales incluent :

• FCA (UK)(
• ASIC (Australie))
• NFA (USA)(
• MiFID (UE))
• CySEC (Chypre)(

Opter pour un broker régulé par ces organismes garantit la possibilité de trader plus de 60 paires de devises, ainsi que l’or, l’argent, les actions américaines, les indices, et les cryptomonnaies. Les plateformes de qualité offrent généralement 0 commission, des spreads faibles, un levier flexible de 1 à 200, un volume minimal de 0,01 lot, et des outils comme stop-loss, trailing stop, signaux en temps réel.

En résumé

Acheter des devises peut réellement rapporter, avec un seuil d’entrée faible, un levier flexible, et de nombreuses opportunités de volatilité. De plus en plus de traders particuliers participent à ce marché. Cependant, le trading avec levier comporte des risques élevés qu’il faut bien comprendre avant de se lancer.

L’essentiel : si vous pouvez supporter le risque lié au levier, être prêt psychologiquement, et vous former sérieusement, commencez par un compte démo réglementé. Beaucoup de plateformes proposent des comptes démo gratuits avec des fonds virtuels, pour tester vos stratégies sans aucun coût.

Le trading Forex n’est pas un jeu de hasard, mais une activité qui demande connaissances, discipline et patience. Commencez petit, apprenez progressivement, c’est la bonne façon de gagner de l’argent en achetant des devises.