Meilleur action d'investissement versant des dividendes | Guide complet des actions arabes 2025

Opportunités d’investissement sur les marchés arabes

Les marchés boursiers arabes, qu’ils soient égyptiens, émiratis ou saoudiens, connaissent un développement remarquable qui ouvre de vastes perspectives aux investisseurs souhaitant diversifier leurs portefeuilles d’investissement. Ces marchés présentent des caractéristiques uniques ; ils offrent des opportunités d’investissement exceptionnelles que l’on ne trouve pas facilement sur les marchés mondiaux. Les investisseurs bénéficient de la grande diversité économique de la région du Moyen-Orient, ce qui se traduit positivement sur la qualité des options d’investissement disponibles.

Les marchés émiratis en particulier connaissent une croissance exceptionnelle, soutenue par une infrastructure solide et des politiques gouvernementales favorables au secteur privé. De plus, des actions versant des dividendes réguliers excellents, et des entreprises avec des valorisations attractives par rapport à leur performance historique, sont disponibles.

Les dernières années ont vu une stabilité accrue dans la région, créant un climat d’investissement plus favorable. Les entreprises arabes sont devenues plus stables et financièrement solides, renforçant la confiance dans les investissements à long terme. Cette stabilité réduit les risques liés à l’investissement et ouvre la voie à des rendements cohérents et fiables.

Meilleures actions à dividendes dans la région du Golfe et le monde arabe

Actions à dividendes en bourse saoudienne

La bourse saoudienne est la plus grande et la plus dynamique de la région du Moyen-Orient, attirant beaucoup d’attention internationale grâce à la diversité des instruments d’investissement et à la croissance économique continue du royaume.

Actions à dividendes en bourse d’Abu Dhabi

Dominées par le secteur bancaire, immobilier et de l’énergie, ces secteurs offrent les meilleures opportunités de distributions périodiques :

Actions à dividendes en bourse égyptienne

La bourse égyptienne se distingue par un caractère particulier mêlant volatilité fréquente et opportunités d’investissement excitantes. Les entreprises égyptiennes ont la capacité de générer des revenus en devises étrangères avec des coûts d’exploitation relativement faibles, ce qui les rend attractives pour les investisseurs :

Meilleures actions pour investir en 2025

1- Banque d’Abu Dhabi First (FAB)

Cette banque est l’une des plus grandes institutions financières des Émirats, offrant ses services à des clients aux Émirats, dans les pays arabes, en Europe et en Amérique. Son activité se divise en :

• Services bancaires d’investissement et commerciaux
• Services bancaires pour particuliers et services privés
• Services financiers islamiques et gestion d’actifs

Les résultats du premier semestre 2025 ont montré une force exceptionnelle : le bénéfice net a augmenté de 26% pour atteindre 10,63 milliards de dirhams, avec une amélioration du bénéfice avant impôts de 29%. Le revenu opérationnel s’élève à 18,31 milliards de dirhams, avec une croissance des actifs de 14%, des prêts en hausse de 11% et des dépôts clients en augmentation de 6%.

La banque affiche un historique remarquable de distributions avec un taux moyen de 4,56% et une croissance de 5,63% versée annuellement, ce qui en fait un choix privilégié pour ceux recherchant la meilleure action à dividendes.

Risques : La volatilité des taux d’intérêt pourrait impacter la marge bénéficiaire future de la banque.

Analyse technique : Les indicateurs montrent des opportunités d’achat, le titre se négociant au-dessus de la moyenne mobile 200 jours et en dessous de la moyenne 50 jours, avec des signaux positifs du RSI.

2- Banque Al Rajhi (1120)

Cette banque est l’une des plus anciennes et célèbres banques saoudiennes, spécialisée dans les services bancaires islamiques et numériques. Fondée en 1957, basée à Riyad.

Les résultats du premier semestre 2025 ont montré une forte croissance : le revenu net après Zakat a augmenté de 32,5% pour atteindre 12,1 milliards de riyals, avec une croissance de 26,5% des revenus opérationnels. La rentabilité a atteint 23,5%, et le rendement actuel en dividendes est d’environ 1,98%.

Opportunités futures : croissance des portefeuilles de financement, notamment immobilier (+15%) et financement commercial (+37.9%).

Risques : légère hausse du coût du risque (0.31%) et augmentation des provisions pour dépréciation (28.4%), nécessitant une surveillance rigoureuse de la qualité du crédit.

Analyse technique : consensus fort des indicateurs en tendance haussière, le titre se négociant au-dessus de toutes les moyennes mobiles. Cependant, l’augmentation de l’indicateur ATR indique une forte volatilité.

3- Banque Commerciale Internationale (COMI)

Elle occupe la première place parmi les banques privées en Égypte, offrant une gamme complète de services bancaires pour particuliers et entreprises, y compris comptes, prêts, services numériques et financement commercial.

Au premier trimestre 2025, la banque a réalisé un bénéfice net de 16,6 milliards de livres, en croissance annuelle de 39%, avec un revenu de 27 milliards de livres.

Avantages : forte croissance des revenus et des profits, diversification des sources de revenus, facteur clé pour l’investissement.

Risques : volatilité du taux de change pound-dollar et pressions inflationnistes, défis majeurs.

Analyse technique : tendance relativement neutre en raison de signaux contradictoires, le titre oscillant entre différentes moyennes mobiles.

4- Saudi Aramco (2222)

Considérée comme la plus grande compagnie pétrolière mondiale, elle opère dans l’exploration, la production, le raffinage et l’exportation, avec des investissements croissants dans le secteur des énergies renouvelables. Son rôle dépasse la production pour inclure le marketing international, le commerce et le transport maritime.

Les résultats du premier semestre 2025 ont été annoncés : un bénéfice net de 190 milliards de riyals et un flux de trésorerie libre de 128 milliards de riyals, avec distribution de dividendes de 79,29 milliards de riyals tous les trois mois.

Opportunités futures : expansion dans de nouveaux projets (Dammam, Berri, Marjan, Zulf) et expansions internationales au Chili et au Pakistan.

Risques : volatilité des prix du pétrole mondial, coûts opérationnels élevés et dépendance à la demande mondiale.

Analyse technique : la majorité des indicateurs montrent des opportunités d’achat, le titre se négociant au-dessus des moyennes de prix, avec des signaux positifs du RSI et du MACD.

5- Banque Commerciale d’Abu Dhabi (ADCB)

Institution financière majeure aux Émirats, fondée en 1985, offrant ses services aux particuliers et aux entreprises localement et internationalement. Activités principales : services bancaires complets et gestion immobilière.

Au premier semestre 2025, la banque a réalisé un bénéfice net de 5,014 milliards de dirhams, avec une hausse de 18% du bénéfice avant impôts, et une amélioration du ratio de prêts non performants à 2,02%.

Avantages : efficacité opérationnelle exceptionnelle avec un ratio de coûts de 26,4% (le plus bas de l’histoire), diversification des revenus à 36% provenant de sources hors intérêts.

Risques : augmentation du taux d’imposition de 9% à 15% pouvant impacter les bénéfices futurs.

La banque affiche un solide historique de distributions avec un taux de 4% et une croissance de 5,36% versée annuellement.

Analyse technique : le titre se négocie actuellement à 14,52 dirhams, en dessous de la moyenne 50 jours et au-dessus de la moyenne 200 jours, avec des signaux contradictoires entre différentes indicateurs.

6- Saudi Telecom Company (STC 7010)

Leader dans le secteur des télécommunications en Arabie Saoudite, offrant des services de téléphonie mobile, fixe, données, solutions numériques et infrastructure.

Les résultats du premier semestre 2025 montrent une croissance de 13,4% du bénéfice net avec une marge bénéficiaire de 35%, et une croissance de 2% du chiffre d’affaires.

Les dividendes atteignent 9,2%** distribués trimestriellement, assurant un revenu régulier pour les investisseurs.

Avantages : développement de l’infrastructure et de la 5G, transformation vers les services financiers via l’application STC Bank, qui a attiré 3 millions d’utilisateurs.

Risques : pressions concurrentielles et besoin constant d’investir dans les technologies modernes.

Analyse technique : majorité des indicateurs recommandent une vente, tendance baissière claire sur les moyennes à court terme.

7- Emaar Properties (EMAAR)

L’un des développeurs immobiliers les plus connus aux Émirats, fondé en 1997, basé à Dubaï. Opère dans trois secteurs :

• Développement et vente de logements
• Développement et gestion de centres commerciaux
• Gestion d’hôtels et appartements hôteliers

Les résultats financiers du premier semestre 2025 ont été exceptionnels : ventes immobilières en hausse de 46% à 46 milliards de dirhams, revenus atteignant 19 milliards de dirhams, en croissance de 38%, et un bénéfice net en hausse de 34% à 10,4 milliards de dirhams.

Le rendement des dividendes atteint 7,35% avec une croissance de 100%.

Avantages : l’augmentation de l’indicateur des ventes immobilières non réalisées reflète la force de la société et ses perspectives prometteuses pour les revenus futurs.

Risques : forte dépendance au marché immobilier de Dubaï, exposant à ses fluctuations.

Analyse technique : le titre se négocie au-dessus de la moyenne 200 jours et en dessous de la moyenne 50 jours, avec des signaux d’achat du RSI et du MACD.

8- شركة علم (7203)

Leader dans le secteur technologique saoudien, spécialisée dans la transformation numérique, le conseil, les services informatiques et les services professionnels.

Elle a réalisé un bénéfice net de 1,08 milliard de riyals, en hausse de 30,6% au premier semestre 2025, avec une croissance des revenus de 21,02% pour atteindre 4,12 milliards de riyals.

Rendement par action : 13,95 riyals, avec annonce de distribution de dividendes.

Avantages : forte croissance des revenus, diversification des sources et politique de distribution attractive.

Risques : augmentation des dépenses d’exploitation et dépendance aux contrats gouvernementaux susceptibles d’être affectés par l’austérité.

Analyse technique : signaux d’achat forts, le titre se négociant au-dessus des moyennes à court terme, avec un consensus clair sur les indicateurs de momentum.

9- شركة المراعي (2280)

Une des plus grandes entreprises du secteur agroalimentaire saoudien, spécialisée dans les produits laitiers, jus, volailles et boulangerie, avec des chaînes d’approvisionnement intégrées.

Elle a annoncé un bénéfice net de 1,37 milliard de riyals, en hausse de 5% au premier semestre 2025, avec un chiffre d’affaires de 11,05 milliards de riyals, en croissance de 4,2%.

Rendement par action : 1,38 riyal.

Avantages : forte demande pour ses produits, diversification continue, bonne situation financière.

Risques : augmentation des coûts d’exploitation, volatilité des devises sur les marchés étrangers et forte concurrence.

Analyse technique : recommandation neutre, avec divergence entre indicateurs, le titre manquant d’une tendance claire actuellement.

10- شركة الاتصالات المصرية (ETEL)

Principal fournisseur de services de télécommunications en Égypte, détient la plus grande part du secteur.

Performance solide au premier semestre 2025 : augmentation de 61% du bénéfice net à 10,5 milliards de livres, avec un revenu opérationnel de 50 milliards de livres.

Avantages : domination du secteur des télécommunications et propriété principale de l’infrastructure.

Risques : hausse du coût du financement (6.6 milliards de livres) pouvant peser sur les bénéfices futurs.

Analyse technique : recommandation d’achat forte selon la majorité des indicateurs, mais vigilance requise face à l’ATR élevé indiquant une forte volatilité.

Stratégies d’investissement

Investissement à court terme

Vise à réaliser des gains rapides sur de courtes périodes (moins d’un an). Se base sur une analyse technique précise pour déterminer efficacement les points d’entrée et de sortie. Nécessite une surveillance constante des prix et des indicateurs techniques.

Avantages :

• Rendements rapides
• Flexibilité dans la gestion des positions
• Profiter des fluctuations à court terme

Défis :

• Exigences élevées en temps et suivi
• Risques plus importants
• Frais de transaction fréquents

Investissement à long terme

Le chemin fiable pour accumuler de la richesse, basé sur l’achat d’actions solides financièrement et leur conservation sur plusieurs années, voire décennies.

Stratégies d’investissement à long terme :

1. Acheter et conserver : sélectionner des actions solides et les garder malgré la volatilité quotidienne. Nécessite une recherche approfondie sur la société et la qualité de ses fondamentaux.

2. Moyenne d’achat dollar (DCA) : constituer une position progressive par achats réguliers (mensuels ou trimestriels), ce qui réduit le prix moyen d’achat et atténue l’impact des fluctuations.

Conseils fondamentaux pour un investissement réussi

1- Investissez dans ce que vous comprenez

Choisissez des entreprises dont vous comprenez l’activité et que vous pouvez analyser de manière réaliste. Cela vous aide à prévoir plus précisément la performance future.

2- Approfondissez l’analyse financière

Apprenez à lire les états financiers et à comprendre les principaux indicateurs (ratio cours/bénéfice, rendement des actifs, ratio d’endettement). Cela vous permet d’évaluer la valeur réelle de l’action.

3- Utilisez l’analyse technique

Surtout pour le court terme, maîtrisez les indicateurs techniques comme les moyennes mobiles, RSI et MACD pour déterminer les points d’entrée idéaux.

4- Respectez votre plan

Élaborez un plan d’investissement clair dès le départ, fixez vos objectifs, puis révisez-le régulièrement et respectez-le. La discipline est la clé du succès.

5- Gérez les risques

Ne mettez pas tout votre capital dans une seule action. Diversifiez votre portefeuille entre différents secteurs et entreprises de tailles et risques variés.

6- Apprentissage continu

Les marchés évoluent constamment. Restez informé des actualités du marché, des entreprises et des développements économiques.

En résumé

Les marchés arabes offrent une véritable opportunité pour les investisseurs souhaitant bâtir une richesse solide. Les actions à dividendes offrent un revenu régulier, tandis que les actions de croissance offrent des possibilités d’appréciation du capital.

La clé est de choisir une stratégie adaptée à vos objectifs et de la respecter. Que vous optiez pour un investissement à court ou long terme, basez vos décisions sur une analyse approfondie et non sur des spéculations.

Le meilleur actionnaire à dividendes n’est pas forcément le meilleur choix pour tous les investisseurs. Choisissez ce qui correspond à votre situation financière et à vos objectifs d’investissement. Commencez petit, apprenez par l’expérience, et concentrez-vous sur le développement de votre connaissance financière. Le vrai succès vient avec la patience et le respect des principes scientifiques solides.