Investisseurs taïwanais à ne pas manquer : Comparatif des frais de courtage bancaire et guide de sélection

Ces dernières années, le nombre d’investisseurs dans le marché boursier taïwanais, américain ou dans les produits dérivés n’a cessé d’augmenter. Cependant, pour que les particuliers puissent entrer en trading, ils doivent obligatoirement passer par un courtier en valeurs mobilières. Avec une multitude d’options sur le marché, comment trouver celle qui vous convient le mieux ? Cet article vous propose, à travers plusieurs dimensions telles que les frais, le service, les outils de trading, une compréhension rapide des différences et similitudes entre les principales banques et courtiers en valeurs mobilières à Taïwan.

Quels sont les facteurs clés pour choisir un courtier en valeurs mobilières ?

Avant de comparer concrètement les courtiers, il est utile de connaître les critères fondamentaux pour orienter votre choix :

1. Grandes différences de remises sur les commissions

Le taux légal pour les frais de transaction sur le marché taïwanais est de 0,1425 %, applicable à l’achat comme à la vente, avec un minimum de 20 NT$ (calculé en arrondissant à 20 NT$ si inférieur). Cependant, avec la baisse des coûts de commande en ligne et une forte concurrence sur le marché, chaque courtier propose des remises pour attirer les clients. L’ampleur de la remise varie de 20 % à 65 %, ce qui signifie qu’avec le même volume de transaction, choisir un courtier ou un autre peut vous faire payer plusieurs milliers de NT$ de différence.

Prenons l’exemple d’une transaction courante sur TSMC : achat de 5 lots, vente de 5 lots, avec des montants respectifs de 2,15 millions NT$ et 2,25 millions NT$, en calculant les frais de commission à 0,1425 % puis en appliquant une remise de 60 %, cela donne 1 838 NT$ pour l’achat et 1 923 NT$ pour la vente, auxquels s’ajoutent une taxe de 0,3 % sur la vente (6 750 NT$), pour un coût total de transaction de 10 512 NT$. Si la remise change, ce coût peut varier considérablement.

2. Facilité d’utilisation des logiciels de trading

Tous les courtiers proposent des outils de trading mobiles ou de bureau gratuits, comme l’application « Monsieur Invest » de Yuanta Securities ou « eStrategy Mobile » de KGI Securities. Un logiciel pratique doit offrir des fonctionnalités telles que cotations en temps réel, analyse technique, gestion de compte, etc. Un logiciel réellement utilisable est le critère de vérification ultime. Il est conseillé de l’essayer quelques jours avant de se décider.

3. Approvisionnement en titres et coûts de financement

Les investisseurs qui effectuent de gros volumes ou utilisent fréquemment le crédit-bail doivent faire attention à ce point. Une offre abondante en titres signifie une facilité d’emprunt, avec une possibilité de vente à découvert ; les taux d’intérêt pour le crédit sont généralement compris entre 6 et 7 %. Les grandes sociétés de courtage sont souvent plus compétitives. Le taux de financement sur le marché taïwanais est de 60 % pour les actions cotées et 50 % pour les actions OTC. Si vous utilisez fréquemment le crédit, les grandes sociétés de courtage sont généralement plus avantageuses.

Classement des dix principaux courtiers en valeurs mobilières à Taïwan par part de marché

Selon les statistiques de volume de transactions pour l’année 2024, voici le classement des courtiers locaux taïwanais et leurs principaux instruments de trading :

Données : Taiwan Stock Exchange, période de janvier à décembre 2024, basé sur le volume total de transactions

Comparatif complet des frais de commande électronique chez les courtiers

Les différences subtiles dans les remises influencent directement vos coûts de trading. Voici les niveaux de remise et avantages associés pour les principaux courtiers :

Données : sites officiels des courtiers, recherches de marché, à la date d’ouverture de compte

Les remises sur les frais ne sont généralement pas fixes ; les investisseurs avec de gros volumes ou de grands capitaux peuvent négocier. En communiquant régulièrement avec votre courtier, vous pouvez souvent obtenir des conditions plus avantageuses.

Exemple de calcul des coûts de transaction sur le marché taïwanais

Prenons l’exemple d’une transaction réelle sur TSMC(TSM) pour voir combien vous payez réellement :

Données : Mitrade

Cet exemple montre clairement que chaque point de remise sur la commission impacte directement votre profit.

Courtier local taïwanais vs courtier étranger : comment choisir ?

Les courtiers locaux taïwanais ont un avantage évident pour le trading d’actions taïwanaises. Cependant, si vous souhaitez investir dans des marchés étrangers comme les États-Unis ou Hong Kong, les coûts de délégation à l’étranger via un courtier local peuvent être élevés. Il peut alors être plus avantageux d’ouvrir un compte directement auprès d’un courtier étranger. Voici trois plateformes étrangères populaires à Taïwan :

( Mitrade——Le choix préféré des petits investisseurs et traders avec levier

Mitrade est une plateforme mondiale de CFD) (Contrats pour différence)###, régulée par l’ASIC en Australie. Elle couvre les actions US, HK, indices, devises, matières premières, cryptomonnaies, avec un levier allant jusqu’à 200x, permettant de trader dans les deux sens.

Ces dernières années, le nombre d’utilisateurs taïwanais a fortement augmenté, la plateforme renforçant ses services locaux. Dépôts et retraits en NT$, support 24h, service client local, sans frais internationaux, tout cela réduit considérablement la barrière à l’entrée.

Avantages de la plateforme :

• Fonds sécurisés par compte en fiducie
• Seuil d’entrée très bas : 50 USD(environ 1500 NT$) pour commencer
• Zéro commission, retraits gratuits, spreads très faibles
• Comptes démo gratuits pour s’entraîner sans risque
• Support client 24h en taïwanais

Idéal pour :

• Investisseurs utilisant leur capital dormant pour trader avec levier
• Traders cherchant à couvrir ou faire du day trading à court terme
• Petits investisseurs souhaitant amplifier leurs gains

( InteractiveBrokers)——Plateforme pour investisseurs à gros capital

Courtage international fondé en 1977, couvrant les marchés mondiaux, accessible aux utilisateurs de Taïwan, Hong Kong, Singapour. Instruments : actions US, UK, Allemagne, Japon, Corée, obligations, fonds, ETF, futures, CFD, devises, etc. Frais par action à 0,005 USD, support en chinois.

Avantages :

• Ouverture de compte gratuite
• Frais plus avantageux pour gros volumes
• Large gamme de produits financiers pour une gestion de portefeuille intégrée

Idéal pour :

• Investisseurs avec des fonds importants recherchant une stabilité à long terme
• Investisseurs expérimentés en diversification multi-actifs

Attention : le compte de crédit doit maintenir un solde supérieur à 2000 USD

Firstrade——Plateforme US conviviale pour débutants

Courtier en ligne américain, régulé par la FINRA et protégé par la SIPC. Actions, ETF, fonds communs, options sans commission. Beaucoup d’investisseurs taïwanais aiment y faire des investissements réguliers en ETF américains.

Avantages :

• Trading sans commission
• Interface simple et intuitive
• Protection contre les pertes dues à des transactions non autorisées

Idéal pour :

• Investisseurs à long terme, achetant régulièrement des actions ou ETF américains
• Petits investisseurs cherchant une plateforme à faible coût pour investir sur le marché US

Attention : frais de retrait élevés(25 USD par retrait), il est conseillé de limiter les retraits fréquents

Tableau comparatif des frais et produits des trois principales plateformes étrangères

Étapes pour ouvrir un compte sur une plateforme étrangère

Étape 1 : Inscription en ligne
Prenons l’exemple de Mitrade : il suffit de fournir un email, de créer un mot de passe, de choisir la devise. Après inscription, vous pouvez utiliser immédiatement un compte démo pour vous familiariser avec l’interface et les opérations, sans risque.

Étape 2 : Vérification et dépôt
Après la vérification d’identité (KYC), vous pouvez trader en vrai. Les méthodes de dépôt sont variées : Skrill, Poli, carte de crédit ou virement bancaire. Mitrade ne requiert que 50 USD pour commencer, ce qui est très accessible pour les petits capitaux.

Étape 3 : Recherche de produits et début du trading
Connectez-vous à la plateforme, utilisez la barre de recherche pour entrer le code ou le nom de l’actif, puis passez votre ordre. La procédure est simple et intuitive.

Conclusion et recommandations

Pour les investisseurs taïwanais souhaitant trader actions, obligations ou options, il n’y a pas d’échappatoire : il faut ouvrir un compte auprès d’un courtier. Cet article a résumé le classement des dix principaux courtiers taïwanais, leurs frais, ainsi que les options pour le marché étranger, afin de vous aider à trouver rapidement la plateforme adaptée.

Liste de vérification pour le choix :

• Remises sur les frais et rapidité de remboursement)Jour de retrait vs mois(
• Stabilité et facilité d’utilisation des logiciels
• Approvisionnement en titres et taux d’intérêt de financement
• Facilité d’accès aux agences et efficacité du service client
• La gamme d’instruments d’investissement : actions taïwanaises, marchés étrangers, produits dérivés, etc. )

Les courtiers locaux taïwanais sont avantageux pour leur simplicité, sécurité et faibles frais sur le marché taïwanais. Cependant, pour l’investissement international via délégation, ils peuvent être coûteux. À l’inverse, les courtiers étrangers sont spécialisés dans les marchés internationaux, avec une concurrence sur les frais plus féroce. Il n’y a pas de choix parfait, seulement celui qui vous convient le mieux — en fonction de votre volume de trading, de votre style d’investissement et de vos préférences en matière d’actifs, vous trouverez la plateforme la plus économique et la plus agréable à utiliser.

Bonne chance dans votre sélection et que votre parcours d’investissement soit couronné de succès !