Le marché de l'or s'éveille : pourquoi les traders australiens devraient prêter attention en 2025

La hausse de 35,87 % de l’or en 2024 raconte une histoire qui va bien au-delà des graphiques de prix. Alors que les prix du lingot ont dépassé la barre des 2 950 $ à l’approche de 2025, le marché des métaux précieux signale quelque chose d’important pour les investisseurs en Australie. Mais qu’est-ce qui motive réellement cette dynamique, et surtout—devriez-vous trader de l’or en ce moment ?

Qu’est-ce qui fait bouger l’or en 2025 ?

Trois forces majeures reshaping le paysage de l’or cette année. Premièrement, les banques centrales du monde entier sont en pleine ruée vers l’achat. Les autorités monétaires mondiales devraient accumuler plus de 900 tonnes métriques d’or en 2025, ce qui indique un changement délibéré d’une dépendance au dollar. La Chine et l’Inde mènent cette initiative, traitant l’or comme un actif stratégique de réserve dans un monde de plus en plus multipolaire.

Deuxièmement, la tension géopolitique refuse de s’apaiser. Du conflit Russie-Ukraine à l’instabilité au Moyen-Orient, les crises poussent naturellement les investisseurs vers des actifs refuges. Ce n’est pas de la spéculation—c’est un schéma historique. Chaque fois que l’incertitude mondiale grimpe, l’or attire l’attention.

Troisièmement, la dynamique des taux d’intérêt évolue. Attendez-vous à ce que la Réserve fédérale américaine baisse ses taux en 2025, ce qui réduit le coût d’opportunité de détenir des actifs sans rendement comme l’or. Ajoutez à cela un dollar américain potentiellement plus faible, et les acheteurs internationaux trouvent l’or de plus en plus attractif.

Le consensus des grandes institutions comme BullionVault et JPMorgan ? L’or pourrait atteindre 3 000 $ l’once en 2025.

Choisir votre méthode de trading de l’or : ce qui fonctionne en Australie

Tous les modes de trading de l’or ne se ressemblent pas. Les traders australiens peuvent accéder au marché via plusieurs canaux, chacun avec ses caractéristiques propres.

Or au comptant reste la forme la plus pure—vous achetez de véritables lingots ou pièces. C’est tangible, offre une véritable protection contre l’inflation, mais comporte des coûts de stockage et d’assurance. Avec des prix proches des niveaux actuels, les seuils d’entrée minimum sont dictés par la quantité, bien que la Perth Mint permette de commencer dès 50 A$.

Contrats à terme sur l’or attirent les traders cherchant à utiliser l’effet de levier. Les minimums typiques tournent autour de 5 000 à 10 000 A$. Vous pariez sur les mouvements futurs des prix sans détenir de métal physique. Les profits proviennent des différences de prix, pas de la propriété. L’inconvénient ? Complexité et risque modéré à élevé.

CFD sur l’or (Contrats pour différence) ont démocratisé le trading de l’or. Avec un effet de levier de 5:1, vous pouvez contrôler une position de 0,01 lot avec seulement un petit dépôt. Pas de dates d’expiration, pas de tracas de stockage. Les spreads tournent généralement autour de 0,55, ce qui équivaut à environ 0,55 $ par contrat standard de 100 onces. Des frais de financement overnight s’appliquent si vous maintenez des positions après la clôture.

ETF sur l’or offrent simplicité pour les investisseurs prudents. Les investissements minimum commencent autour de 100 A$, avec des coûts de gestion annuels d’environ 0,40 %. Vous achetez une exposition à la variation du prix de l’or sans possession physique. Le levier est plus faible, le risque aussi, et les frais moindres.

Actions et options sur l’or s’adressent aux traders plus expérimentés. Les actions de sociétés minières et les contrats d’options nécessitent une connaissance approfondie du marché. Les minimums sont généralement supérieurs à 5 000 A$, avec une complexité accrue correspondant à un potentiel de gains ou pertes importants.

La vraie question : combien l’or devrait-il compter dans votre portefeuille ?

Avant de choisir une méthode, demandez-vous quel rôle l’or joue dans votre stratégie globale. La sagesse financière suggère que l’or devrait représenter 5 à 10 % d’un portefeuille diversifié—suffisant pour couvrir l’inflation et les chocs de marché, mais pas au point de dominer votre allocation.

Considérez votre budget de façon réaliste. Un trader avec 1 000 A$ à investir pourrait payer environ 1 % de frais par côté pour l’or au comptant. Le même trader utilisant des CFD avec un effet de levier équivalent voit ses coûts répartis différemment—des frais par transaction plus faibles mais des frais de financement overnight potentiellement plus élevés si les positions restent ouvertes.

Les débutants devraient sérieusement envisager de commencer par un compte démo. Des plateformes comme Mitrade offrent un solde virtuel de 50 000 A$, permettant de pratiquer sans risquer de capital réel. Ce n’est pas du temps perdu—c’est une étape fondamentale.

Votre démarche étape par étape pour entrer dans le trading de l’or

Étape 1 : Choisissez une plateforme crédible

Visitez le site officiel des courtiers agréés par l’ASIC $934 Australian Securities and Investments Commission$20 . Vérifiez d’abord leur statut réglementaire. Comparez les structures de frais—des spreads serrés sont importants pour les traders actifs, tandis que les modèles sans commission attirent les investisseurs occasionnels. Des plateformes comme Mitrade, IG Markets, et CMC Markets ont des accréditations ASIC établies et servent bien les traders australiens.

Étape 2 : Ouvrez votre compte

L’inscription nécessite des informations standard : nom, email, téléphone. La vérification d’identité (KYC) exige un permis de conduire, un passeport ou une facture de services publics—la conformité à l’ASIC est non négociable. Choisissez entre comptes démo et réels selon votre niveau de préparation.

Étape 3 : Déposez des fonds

La plupart des courtiers australiens acceptent les virements bancaires (1–3 jours ouvrables), les cartes de crédit/débit (instantané), et les portefeuilles électroniques comme PayPal. La prise en charge de l’A$ est standard.

Étape 4 : Surveillez le marché

L’analyse technique, les modèles de graphiques et les indicateurs économiques guident vos décisions d’entrée. Ne vous précipitez pas ; laissez l’action des prix confirmer votre thèse.

Étape 5 : Définissez vos sorties

Avant d’acheter, sachez où vous vendrez pour réaliser un profit (niveau de prise de bénéfices) et où les pertes deviennent inacceptables (niveau de stop-loss). Cela évite que l’émotion influence votre exécution.

La conclusion pour les traders australiens d’or

L’or n’est pas une mode d’investissement—c’est une classe d’actifs stratégique façonnée par de véritables forces économiques et géopolitiques. Le patrimoine minier solide de l’Australie et sa familiarité culturelle avec les métaux précieux donnent un avantage naturel aux traders locaux cherchant une exposition à l’or.

Les outils existent. La demande continue est soutenue par les données. Ce qui compte maintenant, c’est d’adapter la méthode de trading à votre capital, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Commencez petit, pratiquez sur des comptes démo, et augmentez progressivement une fois que vous maîtrisez les mécanismes. En 2025, l’or reste l’un de ces actifs rares qui ont tendance à monter précisément lorsque la plupart des autres investissements trébuchent.