Les débutants en actions américaines doivent lire ceci : maîtriser les stratégies d'investissement en actions américaines à partir de zéro

Les marchés boursiers américains, en tant que marché d’actions le plus mature et le plus actif au monde, attirent chaque jour des investisseurs du monde entier. Mais pour les débutants qui se préparent à entrer sur ce marché, les règles de trading, le choix du compte, les méthodes d’investissement, etc., peuvent souvent être déroutants. Cet article vous expliquera de manière systématique comment pénétrer le marché boursier américain et comment choisir la stratégie d’investissement qui vous convient.

Pourquoi investir dans les actions américaines ?

Avant d’entrer dans les détails opérationnels, voyons pourquoi les actions américaines méritent notre attention.

Avantages évidents en termes de coûts de transaction

Comparé à d’autres marchés boursiers mondiaux, le coût de transaction sur les actions américaines est un grand avantage. Les actions américaines n’ont pas de limite de lot, il suffit d’acheter 1 action pour commencer à trader. Par exemple, pour Tesla, une action coûte environ 260 dollars, l’investisseur peut commencer à trader avec 260 dollars sans seuil de capital important. En revanche, la Malaisie exige un minimum de 100 actions, Taïwan 1000 actions, Hong Kong généralement entre 100 et 1000 actions, et la Chine continentale 100 actions. Cela signifie que les actions américaines sont plus accessibles aux petits investisseurs.

Large choix et forte liquidité

Le marché américain compte plus de 8000 actions, incluant de nombreuses entreprises de premier plan comme Alibaba, JD.com, TSMC, etc. En tant que marché financier avec la meilleure liquidité mondiale, le volume moyen quotidien dépasse 10 milliards d’actions, rendant la manipulation du marché très difficile. De plus, le NASDAQ rassemble des géants technologiques mondiaux tels qu’Apple, Amazon, Google, Nvidia, ainsi que de nombreuses startups prometteuses, offrant ainsi une richesse de choix aux investisseurs.

Solidité des fondamentaux économiques

Les États-Unis sont la plus grande économie mondiale, avec une population nombreuse et un marché très actif. La gestion des entreprises y est généralement stable. Cela confère aux actions américaines une base économique solide, avec moins d’incertitudes comparé à certains marchés émergents.

Les règles de base du trading sur les actions américaines à connaître

Avant d’investir concrètement, il est crucial de comprendre les règles de trading sur le marché américain.

Principaux marchés et horaires de trading

Les principales bourses américaines sont la Bourse de New York (NYSE), le NASDAQ et l’American Stock Exchange (AMEX).

Les horaires standards sont du lundi au vendredi, heure de l’Est : 9h30-16h00 en heure d’été, 10h30-17h00 en heure d’hiver. Il faut aussi prendre en compte le décalage horaire selon votre région. De plus, le marché offre des sessions de pré-marché (4h00-9h30 en été, 5h00-10h30 en hiver) et de post-marché (16h00-20h00 en été, 17h00-21h00 en hiver).

Mécanismes clés de trading

Les actions américaines utilisent le système T+0, c’est-à-dire qu’il est possible d’acheter et de vendre le même jour, offrant une grande flexibilité. La devise de transaction est le dollar américain, avec une unité minimale de 1 action. Contrairement aux A-shares, il n’y a pas de limite de variation journalière (涨跌幅限制), mais un mécanisme de circuit breaker (熔断) est en place pour éviter une volatilité excessive. Le règlement des ventes prend 2 jours ouvrables (T+2). Les frais varient selon le mode de trading : environ 1% pour le trading manuel, 0,5-1% pour le trading électronique.

Choisir le bon type de compte, un impact majeur sur l’investissement

Les comptes pour investir en actions américaines se divisent principalement en trois types, le choix dépend de votre style d’investissement et de votre capital.

Compte en espèces : le choix le plus conservateur

Le compte en espèces est le type de compte de base, avec un capital d’ouverture généralement d’environ 500 dollars. Ce type ne permet que de trader des actions et des ETF, sans possibilité de vente à découvert. La réalisation de T+0 est possible, mais le règlement est T+3. Si vous privilégiez une gestion prudente avec peu de fonds, le compte en espèces est une bonne porte d’entrée.

Compte sur marge : un levier pour amplifier les gains

Le compte sur marge permet d’emprunter de l’argent auprès du courtier pour financer ses transactions, avec un seuil d’ouverture généralement supérieur à 2000 dollars. Ce type supporte le T+0, permet d’acheter ou vendre à découvert, et peut trader des actions et des ETF. L’avantage principal est la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour augmenter les gains, mais le risque est également accru.

Contrats pour différence (CFD) : flexible mais à haut risque

Les CFD sont des instruments dérivés financiers, qui ont attiré de nombreux traders à court terme grâce à leur faible seuil d’entrée et leur effet de levier élevé. Les avantages des CFD incluent : un minimum de trading de 0,01 lot, une marge de seulement 50-100 dollars ; la possibilité de trader avec effet de levier, en position longue ou courte ; un seul compte permettant de trader des actions américaines, des devises, de l’or, des indices, des cryptomonnaies, etc.

Cependant, la double face de l’effet de levier ne doit pas être ignorée — tout en amplifiant les gains, il augmente aussi considérablement le risque. En cas de mauvaise gestion, un petit capital peut être rapidement perdu.

Trois voies d’investissement dans les actions américaines

Selon vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque, vous pouvez choisir parmi trois méthodes différentes.

Méthode 1 : achat direct d’actions

Acheter directement des actions américaines réelles est la méthode la plus intuitive. Vous possédez réellement une part de la société cotée, et pouvez profiter de la hausse du prix ou des dividendes. Les avantages : possibilité d’acheter et vendre le même jour grâce au T+0, forte liquidité ; coûts très faibles, uniquement les commissions du courtier, sans autres frais ; généralement, les gains en capital ne sont pas soumis à l’impôt (mais les dividendes sont soumis à une retenue de 30%).

Inconvénients : le décalage horaire peut compliquer le trading à court terme, nécessitant souvent de veiller tard ; l’ouverture d’un compte réel peut être un peu complexe.

Les investisseurs taïwanais peuvent investir via la réplication de mandat ; ceux de Malaisie via la majorité des courtiers locaux avec des frais de 3,8-25 dollars ; les utilisateurs en Chine continentale via des courtiers en ligne.

Méthode 2 : investissement dans des ETF pour diversifier

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des fonds qui se négocient directement en bourse, offrant une large gamme de choix comme ETF technologiques, ETF santé, ETF or, etc.

L’avantage principal est la diversification — pas besoin de se soucier du risque d’une seule action ; coûts très faibles — les frais de gestion des ETF américains tournent autour de 0,04%, bien inférieurs à d’autres marchés ; gestion facile — pas besoin de passer beaucoup de temps à sélectionner des actions.

Inconvénients : il peut y avoir des différences entre les ETF d’un même secteur, nécessitant une analyse attentive ; risque de spread, surtout dans la première demi-heure après l’ouverture. Des plateformes professionnelles proposent désormais des services d’achat d’ETF sans commission, réduisant les coûts.

Méthode 3 : trading de CFD pour rechercher des gains élevés

Les CFD sont essentiellement des instruments basés sur la fluctuation des prix des actions américaines, sans posséder réellement les actions, mais en profitant des variations de prix. Leur attrait réside dans : un effet de levier plus élevé, avec une marge à payer pour trader avec effet de levier ; le mécanisme T+0 permettant de trader dans les deux sens, idéal pour le trading à court terme ; de nombreuses opportunités, tout actif avec des fluctuations de prix peut être négocié ; diversification des comptes, avec possibilité de trader des actions américaines, des devises, des matières premières, etc.

Mais, comme pour tout effet de levier, le risque est multiplié — une mauvaise gestion peut entraîner des pertes rapides. La majorité des plateformes CFD professionnelles offrent des applications mobiles et web, avec des processus d’inscription rapides et des comptes démo pour s’entraîner.

Les actions américaines à surveiller

Pour un débutant, il est conseillé de privilégier des entreprises avec de solides fondamentaux et un potentiel de croissance à long terme. Voici quelques actions américaines à suivre (à titre indicatif, l’investissement doit être adapté à votre situation) :

Technologie : Apple(AAPL), Nvidia(NVDA), Microsoft(MSFT), Amazon(AMZN), Intel(INTC)

Santé : Johnson & Johnson(JNJ)

Consommation : Procter & Gamble(PG), Walmart(WMT), Starbucks(SBUX)

Actions chino-américaines : Alibaba(BABA), JD.com, etc.

Comparaison des trois méthodes d’investissement

Ce tableau montre que chaque méthode a ses caractéristiques. Si vous avez peu de fonds mais souhaitez démarrer rapidement, le CFD est la solution avec le seuil d’entrée le plus bas, mais exige une forte conscience des risques. Si vous souhaitez une gestion prudente, l’achat direct d’actions américaines de qualité ou l’investissement dans des ETF sont plus appropriés.

Conseils d’état d’esprit pour investir dans les actions américaines

Investir dans les actions américaines n’est pas un jeu pour devenir riche rapidement, mais un processus qui demande du temps, de l’expérience pratique et une gestion rigoureuse. Beaucoup de grands investisseurs ont réussi parce qu’ils ont traversé de nombreuses fluctuations de marché et accumulé une riche expérience.

Ne soyez pas impatient au début, la théorie et la pratique doivent aller de pair. Commencez avec de petits fonds, utilisez des comptes démo pour apprendre les règles, puis construisez progressivement votre propre système d’investissement. C’est la seule façon de progresser sereinement sur le marché américain.

Souvenez-vous, l’essentiel n’est pas de gagner vite, mais d’apprendre à gérer les risques et à penser à long terme.