Guide d'investissement en argent : Naviguer sur le marché des métaux précieux en Australie en 2025

Avec l’or au comptant dépassant les 2 900 $ et atteignant un sommet historique de 2 945 $ fin février 2025, l’argent est entré dans une tendance haussière prononcée en tant que second choix d’investissement en métaux précieux. Pour les traders australiens cherchant à capitaliser sur cette dynamique, il est devenu essentiel de comprendre où et comment acheter de l’argent en ligne.

La nécessité d’investir dans l’argent aujourd’hui

L’argent présente des fondamentaux d’investissement convaincants en 2025. Au cours des cinq dernières années jusqu’au 24 février 2025, l’argent a généré un rendement de 78,6 %, presque équivalent à la performance de l’or à 78,34 %. Le ratio actuel or/argent s’établit à 87:1, bien au-dessus de la moyenne historique de 70:1, ce qui indique un potentiel de compression du ratio et d’appréciation des prix.

Les moteurs du marché soutenant les perspectives de l’argent incluent :

Explosion de la demande industrielle : Les applications en technologies vertes représentent désormais plus de 55 % de la consommation totale d’argent. Les panneaux solaires, véhicules électriques et infrastructures 5G créent une demande industrielle soutenue, qui devrait se stabiliser autour de 1,20 milliard d’onces dans le monde en 2025.

Contraintes d’offre : La production minière d’argent stagne depuis 2014, tandis que les inventaires majeurs sur des plateformes comme le COMEX et la LBMA ont diminué de 50 % depuis 2023. Ces déficits devraient perdurer, apportant un soutien structurel aux prix.

Thèse d’investissement : L’argent sert à la fois de couverture contre l’inflation et de réserve de valeur en période d’incertitude économique. Après une hausse de 30 % en 2024, les prévisions des analystes visent 35 $–$40 par once en 2025, avec un potentiel supérieur à 50 $ si la demande industrielle et d’investissement s’accélère.

Évaluer les approches d’investissement en Australie

Les investisseurs potentiels disposent de quatre principales voies pour s’exposer à l’argent :

L’argent physique reste l’approche la plus tangible — acquisition de pièces, lingots et rounds directement. Cela élimine le risque de contrepartie mais implique des considérations de stockage et d’assurance.

Les ETF sur l’argent offrent une accessibilité et une diversification via des fonds négociés en bourse, bien que des frais de gestion et des évaluations dépendantes du marché s’appliquent.

Les CFD sur l’argent (Contrats pour différence) permettent de spéculer avec effet de levier sur les mouvements de prix, avec des rendements potentiellement amplifiés jusqu’à 1:20. Cette approche convient aux traders actifs à l’aise avec des profils de risque élevés.

Les actions minières offrent une exposition indirecte à l’argent via la participation dans des sociétés, captant à la fois l’appréciation des matières premières et la dynamique de performance opérationnelle.

Plateformes pour trader de l’argent en Australie

Mitrade se distingue par son trading CFD réglementé. Autorisé par l’ASIC (Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements), cette plateforme propose :

• Dépôt minimum : AUD $50
• Effet de levier : 1:1 à 1:30 (argent plafonné à 1:10)
• Gamme d’actifs : plus de 700 instruments incluant matières premières, actions, indices, ETF et paires de devises
• Fonctionnalité notable : pas de frais de nuit pour un effet de levier 1:1 sur cryptomonnaies et actions étrangères
• Langues : support multilingue disponible

ABC Bullion est spécialisé dans l’acquisition de métaux précieux physiques. Ce revendeur en ligne propose :

• Investissement minimum : AUD 1 000 $
• Produits : lingots, pièces et rounds en argent
• Langues : anglais, mandarin, japonais
• Point fort : interface conviviale avec infrastructure sécurisée pour les transactions

eToro fonctionne comme une plateforme de trading social avec des références réglementaires notables de la FCA et de la CySEC :

• Dépôt minimum : $200
• Effet de levier : 1:2 à 1:400 selon la classification du compte
• Classes d’actifs diversifiées : forex, matières premières, actions, cryptomonnaies, indices, ETF

Effectuer des trades CFD sur l’argent en ligne

Ouverture de compte : Choisir une plateforme réglementée par l’ASIC et compléter la vérification d’identité (conformité KYC). Déposer des fonds via des canaux de paiement sécurisés.

Analyse du marché : Utiliser l’analyse technique et fondamentale pour identifier les niveaux d’entrée et de sortie. Exploiter les outils de graphique et les calendriers économiques pour suivre les événements impactant l’argent.

Passation des ordres : Exécuter des ordres d’achat à des prix cibles. Mettre en place des ordres stop-loss pour limiter l’exposition à la baisse — un outil clé de gestion des risques pour les positions à effet de levier.

Suivi continu : Rester informé des données macroéconomiques, des développements géopolitiques et des politiques de la Réserve fédérale qui influencent le prix des métaux précieux.

Acquisition d’argent physique en Australie

Choix du revendeur : Rechercher des revendeurs en ligne ayant une réputation établie, des credentials vérifiés et des avis clients positifs. Comparer les marges sur le prix spot, car les revendeurs facturent généralement une prime au-dessus du tarif brut de l’argent.

Vérification des prix : Surveiller les prix spot actuels via des plateformes de matières premières. Comprendre que les primes des revendeurs reflètent la fabrication, la gestion et la marge bénéficiaire.

Finalisation de la transaction : Sélectionner les quantités et denominations souhaitées, puis procéder au paiement en faisant attention aux frais de transaction et aux conditions d’expédition.

Logistique de livraison : Évaluer les politiques d’expédition et les délais de livraison. Pour des achats importants, envisager des options de stockage sécurisé en coffre-fort proposées par les revendeurs ou des custodians tiers.

Considérations fiscales : Documenter les achats pour la conformité à la TVA (Taxe sur la valeur ajoutée) et pour le calcul futur des gains en capital.

Risques et recommandations pratiques

Malgré des fondamentaux haussiers, l’argent comporte des risques de volatilité inhérents. Un ralentissement économique mondial pourrait freiner la demande industrielle dans les secteurs solaire et véhicule électrique. Des revers politiques affectant les incitations aux énergies renouvelables pourraient également freiner la dynamique de prix à court terme.

Investir efficacement dans l’argent nécessite :

• Une veille régulière du marché et des abonnements à l’actualité financière
• La mise en place systématique de stop-loss sur toutes les positions
• La diversification du portefeuille au-delà des métaux précieux
• La tenue d’un journal de trading détaillé pour suivre décisions et résultats
• Le choix de plateformes réglementées avec des structures de frais transparentes

Conclusion

Acheter de l’argent en Australie via des canaux en ligne — qu’il s’agisse de lingots physiques ou de CFD à effet de levier — offre des voies flexibles pour les investisseurs novices comme expérimentés. La réussite repose sur la compréhension des fondamentaux du marché, la sélection de plateformes réglementées et la mise en œuvre de protocoles stricts de gestion des risques. Que ce soit pour une préservation patrimoniale à long terme ou pour une stratégie de trading active, le marché australien des métaux précieux offre des points d’entrée accessibles pour s’exposer à l’argent en 2025.