Comment effectuer l'achat et la vente de devises pour assurer des profits stables ? Guide complet du débutant à l'expert

Le marché des devises est le marché financier avec le volume de transactions le plus important au monde, avec un volume quotidien supérieur à 6 000 milliards de dollars. Mais pour un investisseur débutant dans ce domaine, pour gagner de manière stable en achetant et vendant des devises, il faut d’abord comprendre la logique de fonctionnement du marché et ses propres capacités de trading.

Quel est le meilleur moment pour acheter ou vendre des devises ?

Beaucoup pensent qu’il est possible de faire des opérations de change à tout moment, mais en réalité, chaque canal de transaction a ses propres contraintes horaires.

Les fenêtres de trading de devises en banque sont limitées par les heures d’ouverture, généralement de 9h00 à 15h30, et ne peuvent pas être opérées pendant le week-end ou les jours fériés. Cela peut être peu pratique pour les investisseurs qui ont besoin d’ajuster leur position de manière flexible.

Le trading sur marge en forex bénéficie d’un avantage 24h/24. En raison de l’absence d’une bourse unique, le marché se compose de quatre sessions principales — Londres, Sydney, Tokyo, New York. Ces sessions se chevauchent, permettant aux traders d’acheter et vendre des devises en continu du lundi au vendredi, 24h/24. Si vous êtes à Taïwan, l’après-midi de 15h à 17h correspond à l’ouverture de Londres, et de 20h à l’aube suivante de 5h correspond à la session de New York, deux périodes avec un volume élevé et une volatilité notable, idéales pour chercher des opportunités.

Qu’est-ce que gagner en achetant ou vendant des devises ? Analyse du concept clé

Les profits dans l’investissement en devises proviennent principalement de la différence de change — la différence de prix de conversion d’une même monnaie à différents moments ou via différents canaux.

Supposons que vous prévoyez une appréciation de l’euro, et achetez 100 000 unités d’EUR/USD à un taux de 1.0800. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.0900, vous clôturez votre position avec un profit. La formule est : (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 dollars. Une fluctuation de seulement 100 points peut générer un gain de mille dollars, ce qui explique l’attractivité du trading de devises pour les investisseurs.

Cependant, pour profiter de la différence de change, il faut connaître une règle fondamentale : acheter bas et vendre haut pour profiter de la hausse, vendre haut et acheter bas pour profiter de la baisse. Le marché des devises permet une négociation bidirectionnelle, offrant des opportunités de profit aussi bien en hausse qu’en baisse.

Quelles sont les différentes méthodes pour acheter ou vendre des devises ? Équilibre entre risque et rendement

Option à risque minimal : le dépôt à terme en devises en banque

Ouvrir un compte bancaire, convertir des TWD en devises au taux de change indiqué, puis faire un dépôt à terme. Par exemple, le dépôt en dollars américains est populaire grâce à ses taux d’intérêt élevés et à son usage répandu, ou le rand sud-africain, dont le taux est bien supérieur à celui du TWD. Cette méthode a une barrière d’entrée faible, ne rapporte que des intérêts, comporte peu de risques, mais ne permet pas de profiter pleinement de la différence de change.

Il faut noter que l’écart entre le prix d’achat et de vente en banque se situe généralement entre 0,3% et 0,47%, ce qui représente un coût qui grignote directement le rendement. De plus, avec le cycle actuel de baisse des taux du dollar américain, détenir du dollar comporte un risque de dépréciation du taux de change, ce qui peut ne pas être rentable.

Option à risque modéré : les fonds en devises

Les fonds investissent dans des actions ou des obligations d’un pays spécifique. Les investisseurs peuvent profiter à la fois de la fluctuation du taux de change et de la croissance des actifs sous-jacents. Par exemple, acheter un fonds en yen japonais, si le yen s’apprécie et que le marché boursier japonais progresse, permet de réaliser un double profit.

Haut rendement mais risque élevé : le trading sur marge en forex

En passant par un courtier, on peut effectuer des transactions sans détenir physiquement la devise, en ne versant qu’une marge. Le levier peut aller de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de fois. Si la direction est correcte, le capital peut doubler rapidement ; si elle est incorrecte, le capital peut disparaître en un instant.

L’avantage du trading sur marge en forex réside dans : des coûts de transaction très faibles (les spreads souvent inférieurs à 0,01%), la possibilité de faire des opérations en T+0 en bidirectionnel illimité, et une liquidité bien supérieure à celle des banques. Par exemple, le prix d’achat EUR/USD pourrait être 1.09896, le prix de vente 1.09887, avec un spread de seulement 0,0082%, bien inférieur à celui des banques.

Cinq stratégies pratiques pour acheter ou vendre des devises

1. La stratégie de range — Capturer les oscillations

Lorsque le taux oscille dans une fourchette (par exemple, EURCHF entre 1.2000 et 1.2500 de 2011 à 2015), le trader peut acheter près du support et vendre près de la résistance, en réalisant des arbitrages répétés. Utiliser des indicateurs comme l’indice de force relative (RSI) ou le canal de commodities (CCI) pour repérer les signaux de surachat ou de survente.

La gestion du risque est cruciale — si la zone est cassée, la perte peut être sévère. Il faut donc placer des stops stricts en dehors de la zone.

2. La stratégie de tendance — Suivre la tendance

Lorsque le marché montre une tendance claire à la hausse ou à la baisse, il faut ouvrir des positions dans le sens de la tendance. Par exemple, entre mai 2021 et octobre 2022, le dollar américain s’est renforcé suite à une politique de hausse des taux agressive de la Fed, tandis que la BCE hésitait, entraînant une baisse continue de l’euro. Identifier une tendance une fois qu’elle est bien établie est difficile à inverser, il faut donc trouver le bon point d’entrée et fixer des objectifs de profit et des stops raisonnables.

3. La stratégie intraday — Suivre l’actualité

Les traders à court terme dépendent du calendrier économique. Les réunions de la Fed, la publication de données économiques, les déclarations des banques centrales peuvent provoquer des mouvements violents. Par exemple, entre 2021 et 2022, chaque réunion du FOMC entraînait une hausse ou une baisse significative, avec des hausses de taux pouvant atteindre 100 points de base, générant des gains importants en 1 ou 2 jours. La rapidité d’exécution est essentielle, éviter de rester trop longtemps dans l’incertitude.

4. La stratégie de swing — Profiter des fluctuations

Une stratégie intermédiaire entre intraday et tendance, combinant analyse technique et fondamentale. Chercher des actifs avec une forte volatilité et des signaux déclencheurs : cassures à la hausse ou à la baisse, retournements de tendance, retracements. Par exemple, en 2015, la décision soudaine de la Banque centrale suisse de supprimer le seuil de 1.2000 sur EURCHF a provoqué une volatilité extrême, permettant aux traders de swing de réaliser des profits importants. Plus la volatilité est grande, plus les opportunités sont nombreuses, mais le risque aussi. Il faut savoir prendre ses profits rapidement.

5. La stratégie de position — Investir à long terme

Ne pas trader fréquemment, mais détenir une position sur le long terme en attendant une appréciation du taux de change. Il faut analyser la tendance en combinant technique, fondamentaux et macroéconomie. Par exemple, si l’on anticipe une dépréciation du dollar américain en raison d’une récession, il faut ouvrir une position à un niveau raisonnable, en utilisant le point culminant du dollar à 114 au cours des 10 dernières années comme référence. L’objectif est de réduire le coût d’entrée et de trouver le meilleur point d’entrée dans la fourchette de volatilité.

Pourquoi choisir le trading de devises comme mode d’investissement ?

Usage étendu — Voyage à l’étranger, achats en ligne, commerce international, tout implique des opérations de change. Comprendre la fluctuation des taux permet de mieux planifier et d’arbitrer.

Tendance facile à repérer — Comparé aux fonds en actions, le mouvement des devises est généralement plus durable et clair. En comprenant les taux d’intérêt et la politique monétaire des pays concernés, on peut deviner la direction. Par exemple, la publication de l’IPC américain, les réunions de la Fed, ou la politique de relâchement quantitatif sont des indicateurs clés.

Liquidité maximale — Le plus grand marché financier mondial, avec un volume quotidien supérieur à 6 000 milliards de dollars, fonctionnant dans tous les fuseaux horaires, avec une transparence élevée, difficile à manipuler par les acteurs majeurs.

Résumé

Les méthodes pour profiter du trading de devises sont variées, et la méthode adaptée dépend de chacun. De la stabilité d’un dépôt bancaire à la stratégie agressive de trading sur marge, chaque approche a sa logique propre. L’essentiel est de choisir en fonction de ses fonds, de sa tolérance au risque et de ses habitudes de trading, puis d’accumuler progressivement de l’expérience. Le marché des devises regorge d’opportunités, mais exige aussi discipline et patience.