Actions arabes prometteuses | Guide d'investissement dans les meilleures entreprises en 2025

Opportunités d’investissement sur les marchés financiers du Moyen-Orient

Les marchés de la région connaissent une évolution notable ces dernières années, avec l’émergence de plusieurs institutions financières solides et d’entreprises stables offrant diverses options d’investissement aux investisseurs. Que ce soit en bourse en Arabie Saoudite, aux Émirats ou en Égypte, il est possible de trouver de bonnes opportunités de croissance financière et de revenus périodiques.

La région offre une grande diversité d’investissements difficile à trouver sur d’autres marchés mondiaux. Une infrastructure solide et un soutien gouvernemental aux entreprises, ainsi que la présence d’actions à une valeur réelle par rapport à leurs prix actuels, font de cette région une destination attractive pour les investisseurs mondiaux.

Stratégies d’investissement : long terme vs court terme

Investissement à court terme et trading actif

Les investisseurs cherchant à réaliser des gains rapides ont souvent recours à des stratégies à court terme. Il est possible de réaliser des profits en anticipant les mouvements de prix des actions de différentes manières, en profitant de la différence entre le point d’entrée et de sortie.

Une méthode populaire consiste à utiliser des outils de gestion des risques comme le stop-loss et le stop-loss mobile, permettant au trader de contrôler son exposition au risque. Le levier financier permet d’ouvrir des positions de plus grande taille, mais il amplifie aussi bien les gains que les pertes, il est donc conseillé aux débutants d’utiliser un levier faible.

Investissement à long terme et constitution de patrimoine

Ce type d’investissement a toujours été associé à la création de véritables richesses. Acheter des actions de sociétés solides et les conserver pendant plusieurs années a prouvé son efficacité à travers l’histoire.

La stratégie d’achat et de conservation nécessite un choix précis des entreprises dès le départ. L’investisseur sélectionne une action avec de solides fondamentaux et la conserve indépendamment des fluctuations à court terme.

La méthode du « coût moyen en dollars » offre une approche différente, où l’investisseur achète régulièrement la même action ou à des niveaux de prix spécifiques, ce qui réduit le coût moyen d’achat et atténue l’impact des fluctuations.

Actions à dividendes : revenus réguliers stables

De nombreux investisseurs recherchent des actions offrant un revenu supplémentaire périodique via des dividendes, ce qui procure un rendement immédiat tout en ayant le potentiel d’appréciation du cours.

Actions distribuées à la Bourse saoudienne

La Bourse saoudienne est la plus grande de la région et a attiré d’importants investissements mondiaux. Les entreprises suivantes offrent des rendements attractifs :

Actions à distribution à la Bourse d’Abu Dhabi

Le secteur bancaire, immobilier et pétrolier domine le marché d’Abu Dhabi. Les banques et sociétés immobilières offrent parmi les meilleures distributions :

Opportunités de revenus à la Bourse égyptienne

La Bourse égyptienne se caractérise par ses fluctuations qui créent des opportunités d’investissement. Les entreprises locales exportant à l’international génèrent des revenus en devises étrangères avec des coûts d’exploitation relativement faibles :

Actions recommandées pour 2025

1- Banque First Abu Dhabi (FAB)

L’une des plus grandes institutions financières aux Émirats, offrant des services bancaires d’investissement, pour particuliers, privés, ainsi que des services islamiques et de gestion d’actifs.

Les résultats financiers du premier semestre 2025 montrent une forte performance : le bénéfice net a augmenté de 26% pour atteindre 10,63 milliards de dirhams, le bénéfice avant impôts a augmenté de 29%. Le revenu d’exploitation s’élève à 18,31 milliards de dirhams, avec une croissance des actifs de 14%, des prêts en hausse de 11% et des dépôts clients en augmentation de 6%.

Les dividendes atteignent 4,56%, en croissance de 5,63%, distribués annuellement. La solidité financière en fait une bonne opportunité pour ceux recherchant un revenu périodique stable.

Les risques potentiels incluent les variations des taux d’intérêt pouvant impacter les bénéfices. Sur le plan technique, les indicateurs montrent des opportunités d’achat, le prix évolue au-dessus de la moyenne mobile 200 jours et en dessous de la moyenne 50 jours, ce qui indique un potentiel de momentum positif.

2- Banque Al Rajhi

Une des banques les plus anciennes d’Arabie Saoudite, spécialisée dans la banque islamique et les comptes électroniques. Les résultats semestriels de l’année en cours sont exceptionnels : le revenu net après Zakat a augmenté de 32,5% pour atteindre 12,1 milliards de riyals, les revenus d’exploitation ont augmenté de 26,5%, et le rendement des fonds propres est de 23,5%.

Le rendement actuel des dividendes est d’environ 1,98%. Les perspectives futures se concentrent sur la croissance du financement immobilier, qui a bondi de 15%, et du financement aux entreprises, en hausse de 37,9%.

Les risques incluent une augmentation du coût du risque à 0,31% et une hausse de 28,4% des charges de dépréciation, nécessitant une surveillance de la qualité du crédit. L’analyse technique indique de fortes opportunités d’achat avec un consensus des indicateurs en tendance haussière. Le prix évolue au-dessus de toutes les moyennes mobiles.

3- Banque Commerciale Internationale (CIB)

La plus grande banque privée en Égypte, offrant une gamme complète de services pour particuliers et entreprises. Les résultats du premier trimestre 2025 montrent un revenu net de 16,6 milliards de livres, en hausse de 39% annuellement, avec des revenus de 27 milliards de livres.

La forte croissance des bénéfices et des revenus, ainsi que la diversification des sources de revenus, en font une option attractive pour l’investissement.

Les risques incluent la volatilité du taux de change de la livre et la pression inflationniste. Sur le plan technique, la situation est neutre en raison de signaux contradictoires, le prix évoluant au-dessus de certaines moyennes et en dessous d’autres.

4- Saudi Aramco

Plus grande compagnie pétrolière mondiale, active dans l’exploration, la production, le raffinage, l’exportation et l’énergie renouvelable. Le premier semestre 2025 affiche un revenu net de 190 milliards de riyals, un flux de trésorerie libre de 128 milliards de riyals, et des dividendes trimestriels de 79,29 milliards de riyals.

Sa situation financière solide attire les investisseurs mondiaux. Les projets futurs incluent le développement de Dammam et des projets à l’étranger au Chili et au Pakistan.

Les principaux risques : volatilité des prix du pétrole, coûts élevés et dépendance à la demande mondiale. L’analyse technique penche vers l’achat, avec de fortes indications de la majorité des indicateurs.

5- Banque d’Abu Dhabi Commercial (ADCB)

Une institution financière importante aux Émirats, offrant des services aux particuliers et aux entreprises. Le premier semestre 2025 affiche un bénéfice net de 5,014 milliards de dirhams, avec une augmentation de 18% avant impôts, et une amélioration du ratio de prêts non performants à 2,02%.

L’efficacité opérationnelle a atteint son plus bas niveau historique à 26,4%, avec une diversification des revenus hors intérêts à 36%.

Les risques incluent une hausse du taux d’imposition de 9% à 15%. Les dividendes s’élèvent à 4%, en croissance annuelle de 5,36%.

6- Saudi Telecom Company (STC)

La plus grande société de télécommunications en Arabie Saoudite. Le premier semestre 2025 a enregistré une croissance du bénéfice de 13,4% avec une marge de 35% avant impôts, et des revenus en hausse de 2%. Les rendements en dividendes atteignent 9,2% trimestriellement.

Les développements positifs incluent l’amélioration de l’infrastructure, la 5G et le lancement de STC Bank, qui a attiré 3 millions d’utilisateurs.

Les risques concernent la concurrence, la tarification et le besoin constant d’investissements technologiques. Sur le plan technique, la tendance est actuellement à la vente.

7- Emaar (EMAAR)

Un promoteur immobilier leader aux Émirats, spécialisé dans les projets résidentiels, commerciaux et hôteliers. Le premier semestre 2025 a montré une performance exceptionnelle : les ventes immobilières ont augmenté de 46% pour atteindre 46 milliards de dirhams, les revenus ont atteint 19 milliards de dirhams en croissance de 38%, et le bénéfice net a augmenté de 34% pour atteindre 10,4 milliards de dirhams.

Le rendement des dividendes atteint 7,35%, en croissance de 100%. L’action profite de la forte demande attendue dans le secteur immobilier.

Les risques sont liés à un ralentissement du marché immobilier à Dubaï. L’analyse technique indique des opportunités d’achat avec de fortes indications des indicateurs.

8- شركة علم

Leader dans le secteur technologique, offrant la transformation numérique, le conseil et les services informatiques. Le premier semestre 2025 a réalisé un bénéfice net de 1,08 milliard de riyals, en croissance de 30,6%, avec des revenus en hausse de 21,02% pour atteindre 4,12 milliards de riyals, et un bénéfice par action de 13,95 riyals.

La croissance notable des revenus et la diversification des sources en font une bonne opportunité.

Les risques incluent des frais d’exploitation élevés et une dépendance aux contrats gouvernementaux. L’analyse technique montre de fortes opportunités d’achat avec un consensus sur la majorité des indicateurs.

9- Almarai

Plus grande entreprise alimentaire en Arabie Saoudite, spécialisée dans les produits laitiers, les jus, la volaille et la boulangerie. Le premier semestre 2025 a enregistré un bénéfice net de 1,37 milliard de riyals, en croissance de 5%, avec des revenus de 11,05 milliards de riyals, en hausse de 4,2%, et un bénéfice par action de 1,38 riyals.

Une forte demande pour ses produits et une diversification continue en font une action attrayante.

Les risques incluent des coûts d’exploitation élevés et des fluctuations monétaires. L’analyse technique indique un équilibre entre signaux d’achat et de vente actuellement.

10- شركة الاتصالات المصرية (ETEL)

Le principal fournisseur de services de télécommunications en Égypte, avec la plus grande part de marché. Le premier semestre 2025 a enregistré une hausse de 61% du bénéfice, atteignant 10,5 milliards de livres, avec des revenus d’exploitation de 50 milliards de livres.

La domination du secteur et la propriété principale de l’infrastructure assurent une stabilité.

Les risques incluent une augmentation du coût du financement, qui s’élève à 6,6 milliards de livres. L’analyse technique recommande fortement l’achat, avec un consensus quasi total des indicateurs.

Fondements d’un investissement réussi

Choisissez ce que vous comprenez : Investir dans des entreprises dont vous comprenez l’activité vous aide à prévoir plus précisément la performance future.

Maîtrisez l’analyse financière : Lire les états financiers et connaître les indicateurs clés est essentiel pour déterminer la valeur réelle d’une action.

Utilisez les indicateurs techniques : Surtout pour le court terme, ils aident à identifier des points d’entrée efficaces.

Respectez votre plan : Un plan clair avec des objectifs précis et une révision régulière est la clé du succès à long terme.

Conclusion

Les marchés arabes offrent des opportunités d’investissement variées et prometteuses. La réussite ne dépend pas du hasard mais d’une stratégie claire et d’un apprentissage continu. Commencez par des étapes simples, concentrez-vous sur l’acquisition de connaissances, et les rendements viendront avec le temps en appliquant des méthodes scientifiques correctes dans le choix et l’investissement en actions.