Année 2568, la Thaïlande compte 8 actions à haut rendement. Ceux qui veulent augmenter leurs revenus doivent regarder celles-ci

Les investisseurs passionnés par la création de revenus passifs ou cherchant à augmenter leurs revenus à partir du marché boursier ont souvent les yeux grands ouverts à la recherche de “actions à haut dividende”. Mais en réalité, payer beaucoup de dividendes ne signifie pas nécessairement qu’il s’agit d’une bonne action, car un taux d’intérêt élevé résulte souvent d’une baisse du prix de l’action, et non d’une croissance de l’entreprise.

Que faut-il regarder lors du choix d’une action à dividende, au-delà du simple pourcentage ?

La régularité est donc plus importante que le taux en pourcentage. L’entreprise que vous envisagez doit verser des dividendes régulièrement. Surtout en période de crise, cela montre que l’entreprise a des fondamentaux solides. Le taux de distribution des bénéfices (Payout Ratio) ne doit pas dépasser 90-100 %, car l’entreprise doit conserver des fonds pour investir et croître.

Le flux de trésorerie opérationnel doit toujours être positif. Cela prouve que l’activité principale génère réellement de la trésorerie, et pas seulement des chiffres comptables. De plus, recherchez des entreprises qui augmentent progressivement leurs dividendes (Dividend Growth) chaque année, plutôt que de verser le maximum lorsque la croissance de l’entreprise s’arrête.

Les fondamentaux de l’entreprise et sa position concurrentielle. Vérifiez si l’entreprise évolue dans un secteur en croissance. La dette par rapport aux capitaux propres ne doit pas être trop élevée. Et surtout, examinez l’historique de versement des dividendes sur au moins 3 à 5 ans.

8 principaux indicateurs pour 2568 (2025) que le marché surveille

Premier point : DIF – “Précis comme une horloge réveil”

DIF est un fonds d’infrastructure (Infrastructure Fund) qui possède 16 059 pylônes de télécommunications, avec un réseau de fibre optique et de systèmes numériques. La distribution de dividendes est de 0,22 baht par action. Prix actuel : 7,90 baht. Rendement : 11,25 %.

Points forts : Les revenus proviennent de contrats de location à long terme avec des opérateurs mobiles, ce qui permet de prévoir les dividendes avec certitude. Le principal risque concerne le refinancement d’une dette de 11,6 milliards de baht en mars 2568 (2025).

Deuxième point : TISCO – “Vrai dividende pour les Thaïlandais”

La société mère de TISCO Financial a un historique de versement de dividendes deux fois par an, avec un total prévu de 7,75 baht. Prix actuel : 97,50 baht. Rendement : 7,95 %.

Points forts : La régularité et la sécurité des versements de dividendes. Défi : La croissance des prêts dépend d’un marché automobile faible.

Troisième point : AP – “Prix bas, valorisation faible”

Développeur immobilier, prix 5,80 baht. P/E seulement 3,77. P/BV 0,41. Dernier dividende : 0,60 baht.

Points forts : 13 analystes sur 16 recommandent “acheter”. Objectif moyen : 9,54 baht. Il y a une marge pour réaliser des profits via la différence de prix.

Quatrième point : SIRI – “Dividende élevé, prix de l’action bas”

Action Sansiri avec un taux de dividende de 8,72 %, prix 1,17 baht. P/E 4,47. En avance sur la valorisation, 8 analystes sur 14 recommandent “acheter”. Objectif : 1,72 baht.

Cinquième point : DMT – “Vache à lait du marché”

Direction de Don Mueang, secteur défensif avec revenus fiables. Dividende 0,22 baht par action. Prix 9,70 baht. Rendement : 8,56 %.

Points forts : Politique de versement d’au moins 90 % du bénéfice net. Défi : La concession arrive à échéance en 2577.

Sixième point : MC – “Finance propre et régulière”

MacGroup, D/E ratio seulement 0,51. Solide situation financière. Dividende 0,55 baht. Prix 9,55 baht. Rendement : 8,26 %.

Quatre analystes recommandent tous “acheter”. Objectif : 12,55 baht.

Septième point : TCAP – “Bonne diversification des risques”

TMBThanachart, holding dans plusieurs secteurs financiers. P/E 7,51. P/BV 0,65. Dividende 2,05 baht. Prix 46 baht.

Points forts : La diversification réduit le risque. Rendement attendu : 7 %.

Huitième point : PTT – “Géant de l’énergie de la prochaine génération”

PTT, secteur principal solide. Malgré la volatilité des prix mondiaux de l’énergie, le flux de trésorerie à long terme est fiable. Dividende 1,30 baht. Prix 30 baht. Rendement : 7,05 %.

Étapes pour débuter sur le marché thaïlandais

1. Ouvrir un compte chez un courtier. En ligne ou en agence, avec autorisation de la SEC.

2. Transférer des fonds dans le portefeuille. Maintenir un solde de trésorerie (Cash Balance) pour acheter des actions.

3. Étudier des sources fiables. Site SET, Settrade, rapports d’analyse des courtiers.

4. Passer des ordres via plateforme de streaming. Indiquer le symbole (Symbol), la quantité et le prix proposé.

5. Attendre le paiement des dividendes. À la date de versement, le montant après déduction de 10 % d’impôt (, sera crédité automatiquement sur votre compte bancaire.

Étendre ses investissements aux actions étrangères à dividende

Pour ceux qui veulent diversifier leur risque en dehors du marché thaïlandais, investir dans des actions à dividende étrangères, notamment américaines, est une option à considérer.

Les grandes entreprises américaines ont une longue histoire de versement continu de dividendes. Il existe ce qu’on appelle les “Dividend Aristocrats” – des sociétés qui augmentent leurs dividendes chaque année depuis 25 ans ou plus, garantissant une certaine stabilité.

Avantages :

• Accès à des entreprises mondiales )Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson( avec des bases solides et une diversification sectorielle.
• Revenus en dollars, ce qui aide à diversifier le risque de change.
• Stabilité, longue histoire et croissance potentielle des dividendes.

Méthodes d’investissement :

• Via des fonds communs : étudier la performance, les frais, la politique d’investissement avant de décider.
• En consultant des sources fiables, comparer les types d’investissement.

En résumé : il n’y a pas une seule “meilleure” option

Créer un revenu passif avec des actions à dividende élevé reste une stratégie classique efficace. Mais il faut garder à l’esprit que la régularité et la solidité des fondamentaux comptent plus que le pourcentage seul.

Les 8 actions sélectionnées ont toutes leurs points forts – certaines privilégient la stabilité, d’autres la croissance, d’autres ont une valorisation attractive. Investir de manière diversifiée, en combinant marché thaïlandais et étranger, est la clé pour bâtir une richesse durable à long terme.