5 étapes pour maîtriser l'achat d'actions : Guide pratique pour les investisseurs débutants

Les actions représentent l’un des véhicules d’investissement avec le plus grand potentiel de rentabilité à long terme. À l’ère numérique, toute personne peut participer aux marchés financiers mondiaux depuis chez elle, peu importe sa localisation géographique. De plus, les exigences de capital initial ont été considérablement réduites. Avec seulement $100 ou $200 vous pouvez commencer votre carrière d’investisseur.

Cependant, le chemin vers le succès boursier nécessite une méthodologie solide et structurée. Voici un processus éprouvé en 5 étapes pour apprendre comment acheter des actions de manière professionnelle et minimiser les risques.

Les 5 étapes clés pour acheter des actions avec succès

Le processus se résume à ces piliers fondamentaux :

1. Définir votre stratégie d’investissement personnalisée
2. Déterminer le capital que vous allez investir
3. Choisir une plateforme de trading fiable
4. Constituer votre portefeuille selon une analyse approfondie
5. Exécuter des opérations et gérer activement vos positions

Chaque étape aborde des aspects différents qui impacteront votre performance financière. Bien que la durée varie selon votre situation personnelle, ces 5 étapes offrent une feuille de route claire pour construire une richesse de manière professionnelle.

Étape 1 : Concevez votre stratégie d’investissement personnalisée

Avant de savoir comment acheter des actions, vous devez vous connaître en tant qu’investisseur. Il n’existe pas de stratégie universelle ; chaque personne a des circonstances uniques qui exigent une approche personnalisée.

Identifiez votre profil d’investisseur

Pour cela, vous devez approfondir trois dimensions clés :

Vos objectifs financiers

Pourquoi investissez-vous ? Cherchez-vous à rentabiliser des économies, générer des revenus passifs, augmenter votre consommation actuelle, assurer votre avenir ou financer votre retraite ? Sans clarté sur vos objectifs, il sera impossible de concevoir une stratégie cohérente.

Votre horizon temporel

Combien d’années êtes-vous prêt à maintenir votre argent investi ? Votre âge est déterminant ici. Les jeunes investisseurs peuvent profiter d’un horizon de (long terme) de 10+ ans, tandis que d’autres opèrent sur 5-10 ans (moyen terme) ou moins de 5 ans (court terme). Ce facteur influence directement le choix des actifs.

Votre tolérance au risque

Combien d’argent pourriez-vous perdre confortablement sans paniquer ? Certains investisseurs acceptent un risque de perte totale du capital en échange de rendements élevés ; d’autres préfèrent la stabilité. La majorité se situe à un point intermédiaire. Votre tolérance détermine si vous devez opérer en actions au comptant ou en dérivés avec effet de levier.

Les 3 dimensions de votre stratégie d’investissement

1. Style : Investissement vs. Spéculation

L’investissement consiste à placer du capital dans des actifs sur le long terme, en se concentrant sur des actions versant des dividendes et en capitalisant sur l’intérêt composé. C’est plus sûr mais avec des rendements modérés.

La spéculation vise à profiter des différences entre prix d’achat et de vente, en opérant à court ou moyen terme. Elle offre des gains rapides mais avec un risque accru. Les deux sont valides ; choisissez celle qui correspond à votre profil.

2. Gestion : Active vs. Passive

Gestion active nécessite de gérer personnellement votre portefeuille, en sélectionnant et en surveillant constamment les actifs. Cela demande du temps et une connaissance approfondie.

Gestion passive délègue la gestion à des professionnels via des fonds indiciels, ETF ou robots-conseillers. Idéal si vous préférez moins d’efforts sans renoncer à des résultats.

3. Approche : Diversification vs. Concentration

La diversification répartit les investissements sur plusieurs actifs et classes, réduisant le risque mais aussi les rendements. Parfaite pour les investisseurs conservateurs.

La concentration mise sur peu d’actifs pour maximiser les gains, en acceptant une volatilité plus grande. Réservée aux investisseurs expérimentés avec une forte tolérance au risque.

Étape 2 : Allouez intelligemment votre capital d’investissement

Une fois votre stratégie définie, il est temps de déterminer combien d’argent vous allez investir. Voici des recommandations cruciales :

• N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre et qui n’est pas destiné à d’autres dépenses
• Ne prenez jamais de prêts pour investir en bourse
• Ne touchez pas à vos fonds d’urgence ni à vos économies de réserve
• Entraînez-vous sur des comptes démo avant d’utiliser de l’argent réel
• N’investissez du capital que lorsque vous avez généré des gains constants en simulation

Combien de capital faut-il pour commencer ?

Les exigences varient selon le type d’opération :

Actions au comptant : Nécessitent des capitaux importants, souvent un minimum de 5 000 $, car vous achetez l’actif réel. Cela vous donne le statut d’actionnaire avec droit aux dividendes.

Opérations avec CFD (Contrats pour Différence) : Grâce à l’effet de levier, vous n’avez besoin que d’une fraction du capital requis au comptant. Avec 100 $-$200 déjà, vous pouvez commencer, mais vous prenez un risque plus élevé. Les CFD permettent de spéculer à la hausse comme à la baisse sans posséder l’actif sous-jacent.

Gérez le risque pour préserver votre capital

Sans stratégie de gestion du risque, vous perdez rapidement du capital. Appliquez ces règles :

• Définissez votre exposition maximale par opération : ne risquez pas plus de 1-3 % de votre capital total par position. Cela limite les dégâts en cas d’erreur.

• Utilisez des ordres stop loss : préfixez votre perte maximale par opération. Attention : avec des actions au comptant, les « gaps » peuvent franchir votre stop loss.

• Fixez des limites mensuelles : déterminez combien vous pouvez perdre chaque mois, puis en déduisez des limites hebdomadaires, journalières et par opération. Cela maintient la discipline.

Étape 3 : Choisissez une plateforme de trading adaptée à votre profil

Avec stratégie et capital définis, vous devez choisir où trader. La plateforme est votre porte d’accès aux marchés.

5 critères essentiels pour évaluer une plateforme

Régulation et réputation

Choisissez des opérateurs enregistrés dans des juridictions reconnues. Vérifiez leurs licences, avis spécialisés et récompenses reçues. La transparence réglementaire est prioritaire.

Commissions compétitives

Les commissions sont le coût direct principal. Réduisez-les en comparant les tarifs entre plateformes. Les investisseurs particuliers doivent privilégier les faibles commissions.

Variété de produits

Propose-t-elle des actions, ETF, indices, forex, cryptomonnaies ? Assurez-vous qu’elle offre les actifs que votre stratégie prévoit.

Plateforme intuitive

Est-elle facile à utiliser ? Dispose-t-elle d’outils graphiques puissants ? Les spéculateurs à court terme ont besoin de graphiques avancés ; les investisseurs à long terme nécessitent moins de sophistication.

Méthodes de dépôt et de retrait

Cherchez plusieurs options : cartes de débit/crédit, virements bancaires, portefeuilles numériques, cryptomonnaies. Vérifiez que les mêmes méthodes permettent de déposer et de retirer.

Support client 24/5

Vous avez besoin d’un support par chat, email ou téléphone en cas de problème.

Étape 4 : Construisez un portefeuille gagnant avec une analyse professionnelle

C’est le point crucial : comment acheter des actions spécifiques qui génèrent des rendements.

Les 2 disciplines de l’analyse boursière

Analyse fondamentale

Étudie les causes des variations de prix, en recherchant des divergences entre la valeur intrinsèque d’une action et son prix de marché. La clé : repérer les actions sous-évaluées cotant bien en dessous de leur vraie valeur. Utile pour des investissements à moyen et long terme.

Analyse technique

Examine graphiques et modèles historiques pour anticiper les tendances futures des prix. La clé : repérer les actifs au début de mouvements tendanciels haussiers ou baissiers. Idéal pour la spéculation.

Combinez ces deux disciplines : l’analyse fondamentale répond à quelles actions acheter, tandis que l’analyse technique détermine quand les acheter.

Les 11 secteurs économiques du marché boursier

Le marché se divise en 11 secteurs (selon la classification GICS) :

1. Énergie
2. Matériaux
3. Industriel
4. Consommation discrétionnaire
5. Biens de consommation
6. Santé
7. Finances
8. Technologie de l’information
9. Communications
10. Services publics
11. Immobilier

Chaque secteur a ses dynamiques propres. Identifiez ceux en tendance haussière — là où se trouvent les opportunités.

Exemple réel : Tendances actuelles

Le secteur technologique a montré des mouvements haussiers notables ces derniers temps. Des actions comme Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), Tesla (TSLA) et Netflix (NFLX) ont connu des croissances supérieures à 20-30 % annuellement.

Par ailleurs, des indices comme le S&P 500 et le NASDAQ reflètent la croissance moyenne. Quand ils montent, la majorité des actions suivent. Surveillez ces indices pour évaluer si cela vaut la peine d’investir dans un marché particulier.

Clés pour sélectionner les meilleures actions

• Analysez le cycle économique : à quelle phase se trouve l’économie ? Comment réagit le secteur de la société dans cette phase ? Le coefficient Beta donne des indications.

• Surveillez les taux d’intérêt : les changements de taux affectent les valorisations. Des taux en hausse pèsent sur les prix, notamment dans la technologie et les communications. Des taux en baisse favorisent la revalorisation.

• Suivez les bénéfices par action : cet indicateur révèle si la société génère des excédents soutenus pour les actionnaires. Une augmentation des bénéfices entraîne généralement une hausse du prix. Surveillez les résultats trimestriels.

Étape 5 : Exécutez des opérations et gérez vos positions pour maximiser vos gains

Maintenant que vous avez un portefeuille, il est temps de trader. Cette étape critique requiert une méthodologie de spéculation structurée.

Qu’est-ce qu’un système de spéculation ?

C’est un ensemble de règles spécifiques qui vous permettent d’opérer avec une avantage statistique positive à long terme. Il se construit en identifiant des modèles répétitifs basés sur l’action des prix et des indicateurs techniques.

Exemple de système avec moyennes mobiles et MACD :

1. La ligne MACD croise haussièrement sa ligne de signal (niveau 0)
2. Le prix clôture au-dessus de la moyenne mobile exponentielle de 100 périodes
3. La EMA-20 croise haussièrement la EMA-100

Alors : J’ouvre une position d’achat, je fixe un Stop Loss au plus bas récent, et je ferme quand le MACD croise baissièrement sa ligne de signal.

Le ratio Profit/Risque est déterminant

L’espérance mathématique positive dépend de 2 facteurs :

• Pourcentage de réussite : combien d’opérations gagnantes aurez-vous ?
• Ratio Profit/Risque : combien gagnez-vous vs. combien êtes-vous prêt à perdre ?

Exemple : si vous gagnez 1,43 $ mais que vous risquiez 1,74 $, votre ratio est 0,82 (gain/risk).

Matrice de l’espérance mathématique :

• Ratio 4:1 nécessite 20 % de réussite pour être rentable
• Ratio 2:1 nécessite 33 % de réussite
• Ratio 1:1 nécessite 50 % de réussite
• Ratio 0,5:1 nécessite 66 % de réussite
• Ratio 0,25:1 nécessite 90 % de réussite

Conclusion : plus votre ratio Profit/Risque est élevé, moins vous avez besoin d’un pourcentage de réussite élevé. Visez des ratios élevés, mais rappelez-vous : des ratios élevés sont moins probables que des ratios faibles.

L’effet de levier en opérations CFD

Les CFD se négocient avec effet de levier en multipliant votre capital disponible. Exemple :

• Capital disponible : 3 500 $
• Prix de l’action : 325,24 $
• Pour 100 actions au comptant, il faudrait : 32 524 $
• Avec un effet de levier 10x, il faut une marge initiale de 10 % : 3 252,40 $

L’effet de levier augmente à la fois les gains ET les pertes. Utilisez-le prudemment. Maintenez une marge libre suffisante pour éviter les appels de marge qui ferment automatiquement les positions perdantes.

Mise en pratique de l’exécution

Pour ouvrir une position sur n’importe quelle action :

1. Choisissez la taille du lot (quantité d’actions)
2. Sélectionnez le niveau de levier (1x pour le comptant, jusqu’à 10x ou plus pour CFD)
3. Fixez des ordres Take Profit (fermeture avec gain) et Stop Loss (fermeture avec perte)
4. Utilisez des ordres limite pour des entrées spécifiques

L’essentiel : équilibrer la taille du lot avec l’effet de levier pour maintenir une marge sécurisée.

Êtes-vous prêt à acheter des actions en 2024 ?

Après avoir maîtrisé ces 5 étapes, vous disposez d’une méthodologie solide pour comment acheter des actions avec succès. Suivez ce processus et vos chances de gains soutenus augmenteront considérablement.

Le marché actuel offre des opportunités aussi bien haussières que baissières. Les analystes prévoient des corrections pour des indices comme le S&P 500, tandis que d’autres anticipent des mouvements à la hausse.

L’avantage de trader avec des dérivés est que vous pouvez profiter DES DEUX directions : gagnez dans des scénarios baissiers en opérant à la vente, profitez des mouvements haussiers en opérant à l’achat.

Choisissez une plateforme réglementée et fiable, appliquez une gestion rigoureuse du risque, maintenez la discipline dans votre système, et commencez avec un petit capital tout en gagnant en expérience. Le succès en bourse est progressif, constant et basé sur des règles.