Stratégie d'investissement en dividendes : comment les trois meilleures actions pour le revenu peuvent offrir un rendement annuel $300

La justification des actions à dividende en 2026

Les actions à dividende ont constamment démontré une performance supérieure sur cinq décennies d’histoire du marché. Des recherches de Hartford Funds et Ned Davis Research couvrant 51 ans (1973-2024) révèlent une image convaincante : les titres générant des revenus ont délivré un rendement annuel de 9,2 %, soit près du double des 4,31 % générés par les entreprises ne versant pas de dividendes. Fait remarquable, cette surperformance s’est accompagnée d’une volatilité inférieure à celle de l’indice de référence S&P 500.

Pour les investisseurs axés sur le revenu qui entrent en 2026, le défi n’est pas de savoir s’il faut poursuivre des stratégies de dividendes, mais plutôt comment identifier des opportunités de rendement élevé véritablement durables. Bien que de nombreuses actions à rendement ultra-élevé présentent des profils de risque élevés, une sélection soigneusement vérifiée de titres peut offrir à la fois des paiements attractifs et une relative sécurité.

Le plan d’investissement de 2 670 $

Construire un portefeuille diversifié de revenus nécessite une allocation stratégique. En investissant $890 à travers trois actions distinctes parmi les meilleures pour le revenu de dividendes — chacune offrant un rendement compris entre 6,9 % et 13,6 % — les investisseurs peuvent viser environ $300 des distributions annuelles en dividendes. Cette approche répartit le risque entre différentes classes d’actifs tout en maximisant le potentiel de rendement.

AGNC Investment (NASDAQ : AGNC) : Rendement de 13,28 %

AGNC Investment est une fiducie d’investissement immobilier hypothécaire, représentant le premier pilier de cette stratégie de revenu. Actuellement offrant un rendement de 13,3 %, ce titre verse des dividendes mensuels — un avantage significatif pour les investisseurs recherchant un flux de trésorerie régulier.

Les mécanismes sous-jacents à l’attrait d’AGNC méritent une analyse. Les REITs hypothécaires fonctionnent en empruntant à court terme et en déployant ces fonds dans des titres adossés à des hypothèques (MBSs) qui génèrent des rendements supérieurs à long terme. Cette stratégie s’avère particulièrement attractive lorsque la Réserve fédérale entame des cycles d’assouplissement des taux. À mesure que les coûts d’emprunt à court terme diminuent, la marge d’intérêt nette — la différence entre les rendements des actifs et les coûts d’emprunt — s’élargit, soutenant à la fois la durabilité des dividendes et une éventuelle appréciation du capital.

Ce qui renforce la fiabilité du dividende d’AGNC, c’est la composition du portefeuille. Sur environ $91 milliard en actifs investis, environ 90,1 milliards de dollars résident dans des MBS garantis par des agences et des titres connexes. Ces instruments garantis par le gouvernement éliminent le risque de crédit, permettant un recours prudent à l’effet de levier qui maintient des rendements premiums tout en protégeant le principal.

Pfizer (NYSE : PFE) : Rendement de 6,87 %

Pfizer, le géant pharmaceutique, présente une opportunité de dividende contrastée. Malgré une cotation proche de ses plus bas depuis 13 ans, la société offre un rendement avoisinant 7 % — la plaçant parmi les meilleures actions pour les investisseurs en dividendes malgré le pessimisme temporaire du marché.

Le sentiment du marché a été obscurci par des dynamiques liées à la pandémie. Les ventes maximales de thérapies COVID-19 de $56 milliard en 2022 se sont considérablement normalisées. Cependant, cela masque une narration plus importante : la force fondamentale de l’activité de Pfizer s’est considérablement renforcée. Entre 2020 et 2025, la société a vu ses revenus passer de 41,9 milliards de dollars à une projection de $62 milliard — une croissance de 48 % sur cinq ans. Cette expansion reflète des contributions au-delà des produits liés à la pandémie, démontrant une résilience organique de l’activité.

La division oncologie mérite particulièrement l’attention. Suite à son acquisition de Seagen, spécialisée dans le cancer, en décembre 2023, ses opérations oncologiques ont enregistré une croissance opérationnelle de 7 % jusqu’en septembre 2025, illustrant un pouvoir de fixation des prix robuste et une demande croissante pour des thérapies innovantes contre le cancer. De plus, la direction prévoit des synergies de coûts nettes de 7,2 milliards de dollars d’ici la fin 2026, ce qui devrait favoriser l’expansion des marges. Avec un ratio P/E à terme de seulement 8, Pfizer semble remarquablement sous-évaluée par rapport à sa trajectoire opérationnelle et à la sécurité de ses dividendes.

PennantPark Floating Rate Capital (NYSE : PFLT) : Rendement de 13,61 %

PennantPark Floating Rate Capital complète ce cadre des meilleures actions pour le dividende en tant que société de développement d’affaires. Comme AGNC, il verse des distributions mensuelles et affiche un rendement exceptionnel de 13,6 %.

Les BDCs occupent une niche de marché distincte, fournissant un financement en actions et en dettes aux entreprises de taille moyenne qui n’ont pas un accès facile aux services bancaires traditionnels. Le portefeuille de PennantPark, d’une valeur de 2,77 milliards de dollars, est fortement orienté vers les instruments de dette — environ $241 millions représentent des participations en actions, tandis que les titres de dette dominent. Cette stratégie d’allocation vise directement à maximiser le rendement ; le financement des entreprises de taille moyenne exigeant des taux premiums en raison de coûts d’emprunt élevés.

La force du positionnement de PennantPark se manifeste dans les caractéristiques de son portefeuille de prêts. Avec un rendement moyen pondéré de 10,2 % sur les investissements en dette en septembre 2025, la société continue de tirer parti d’un environnement à taux élevé. Environ 99 % du portefeuille est constitué d’instruments à taux variable, ce qui signifie que les rendements restent robustes tant que la Réserve fédérale maintient une approche mesurée concernant la réduction des taux. La diversification du portefeuille renforce également la sécurité, avec des tailles d’investissement individuelles moyennes de seulement 16,9 millions de dollars. Plus important encore, plus de 99 % des prêts ont un statut de premier rang garanti — les créanciers juniors ne récupèrent leurs fonds qu’après que les détenteurs de dettes seniors soient satisfaits, réduisant considérablement l’exposition aux pertes en cas de défaut.

Se négociant à une décote importante par rapport à la valeur comptable, PennantPark offre un prix d’entrée attractif pour les investisseurs axés sur le revenu.

Construire votre stratégie de revenu

L’intersection de ces trois meilleures actions pour le revenu de dividendes crée un cadre équilibré couvrant différents moteurs de rendement — marchés hypothécaires, fondamentaux pharmaceutiques et prêts aux entreprises de taille moyenne. Bien que la performance passée ne garantisse jamais les résultats futurs, la combinaison de distributions mensuelles régulières, de systèmes de soutien fondamentaux et de valorisations actuelles positionne ce portefeuille pour générer un revenu significatif tout au long de 2026 et au-delà.