Période d'explosion de l'investissement dans l'argent : pourquoi les petits investisseurs se précipitent-ils pour acheter de l'argent ? Cinq stratégies de trading pour vous aider à doubler vos profits

Pourquoi l’argent liquide dépasse-t-il l’or ? La vérité sur la perception du marché

De nombreux investisseurs ont l’habitude d’acheter de l’or, pensant que l’or vaut plus cher et offre des rendements plus stables, mais cette idée est en train d’être réécrite par le marché. Bien que l’argent soit moins cher à l’unité, il possède un potentiel de croissance difficile à égaler par l’or.

L’utilisation industrielle détermine la valeur à long terme

L’argent n’est pas seulement un actif de couverture, c’est aussi une nécessité dans l’ère technologique. Panneaux solaires, véhicules électriques, semi-conducteurs, infrastructures 5G, centres de données AI — ces industries futures utilisent massivement l’argent. Selon les données du marché, en 2025, la transition vers l’énergie verte accélérera, avec une croissance annuelle de la demande en argent dépassant 20 %, transformant ainsi l’argent d’un métal précieux traditionnel en une nécessité industrielle. En comparaison, l’or reste principalement réservé à la couverture et à la décoration, avec un potentiel de croissance limité.

Un prix de base bas qui amplifie l’effet de levier

Le ratio de prix entre l’or et l’argent fluctue entre environ 30 et 120 fois. Un prix plus bas signifie qu’avec le même capital, on peut acheter plus d’argent, ce qui amplifie naturellement le pourcentage de hausse. Lorsque l’or augmente de 10 %, l’argent augmente souvent de 15 à 20 %, c’est pourquoi les investisseurs professionnels disent que l’argent bénéficie d’un « effet de rattrapage » puissant.

La volatilité est une épée à double tranchant

La volatilité des prix de l’argent est bien plus grande que celle de l’or. Lors d’une tendance haussière, le multiple de profit peut être de 1,5 à 2 fois celui de l’or, mais le risque augmente également en conséquence. Cela convient particulièrement aux investisseurs capables de supporter des fluctuations à court terme et de gérer le risque.

Pourquoi l’argent en 2025 va-t-il s’envoler ?

Ces deux dernières années, la performance de l’argent a été modérée, oscillant entre 22 et 26 dollars l’once. Le tournant est survenu au second semestre 2024 — anticipation de baisse des taux aux États-Unis, augmentation des risques géopolitiques, afflux d’achats de couverture, ce qui a fait remonter le prix de l’argent.

Trois catalyseurs principaux pour la hausse

Au premier trimestre 2025, le dollar s’affaiblit, la Fed entame officiellement un cycle de baisse des taux, la reprise de l’industrie électronique, la libération de capacités dans l’énergie solaire et les véhicules électriques, ainsi que la demande accrue pour l’emballage des puces AI ont stimulé la demande en argent. Parallèlement, le prix du cuivre a atteint un sommet historique, reflétant une tension dans toute la chaîne d’approvisionnement des métaux, ce qui a également fait grimper la valeur de l’argent.

À ce jour, le prix de l’argent a dépassé 65 dollars l’once, atteignant un sommet de dix ans. Depuis le début de l’année, il a augmenté de plus de 120 %, bien devant l’or (environ 60 %) et la plupart des autres commodities. Le ratio or/argent, qui était monté à 80:1, s’est rapidement resserré à 66:1, indiquant que le potentiel de rattrapage de l’argent reste important.

Une contrainte d’offre à long terme

Le marché de l’argent connaît un déficit d’offre depuis cinq années consécutives, avec un manque cumulé de plus de 800 millions d’onces. La croissance minière ralentit, les stocks continuent de diminuer, ce qui donne une dynamique haussière forte pour les contrats à terme et le marché au comptant. Cette pénurie structurelle est difficile à corriger à court terme, offrant un soutien aux investisseurs à long terme.

Une attribute de couverture renforcée

Plusieurs gouvernements ont inscrit l’argent sur la liste des ressources critiques, renforçant son rôle de couverture, passant d’une simple protection contre l’inflation à une protection contre les risques géopolitiques. L’incertitude économique mondiale croissante pousse les investisseurs vers le marché des métaux précieux, avec une demande soutenue pour les ETF et l’achat physique d’argent.

Cinq façons d’acheter de l’argent : choisir le bon outil pour un effet de levier efficace

Pour participer à l’investissement en argent, plusieurs options s’offrent à vous, chacune avec ses avantages et inconvénients :

Méthode 1 : Argent physique — la plus traditionnelle mais la moins recommandée

Lingots, pièces, bijoux en argent — accessibles à tous, avec une sensation tangible. Mais du point de vue de l’investissement, l’argent physique comporte trois défauts majeurs : écart important entre prix d’achat et de vente, difficulté de liquidation, gestion logistique compliquée. Pour un investissement à court ou moyen terme, l’argent physique peut réduire considérablement votre profit.

Méthode 2 : Compte d’argent en banque — garde sécurisée mais coûteuse

Ouvrir un compte d’argent en banque, la banque gère la garde, ce qui garantit la sécurité. Inconvénients : coûts élevés, possibilité d’acheter uniquement à la hausse, liquidation lente. Convient aux investisseurs très prudents, planifiant un détention à long terme.

Méthode 3 : Actions et ETF liés à l’argent — bonne liquidité mais faible effet de levier

Investir dans des actions de sociétés liées à l’argent (ex : Pan American Silver) ou dans des ETF (ex : SLV), avec des coûts de transaction faibles, une forte liquidité, et une gestion du risque relativement simple. Mais faute de levier et d’option de vente à découvert, le potentiel de rendement est limité, adapté aux investisseurs prudents à long terme.

Méthode 4 : Contrats à terme sur l’argent — la norme pour les institutions, trading actif

Les contrats à terme sur l’argent du CME (SI) sont les instruments de trading les plus courants au monde, avec un volume quotidien de plusieurs centaines de milliers de lots. Horaires de trading étendus à 23 heures, flexibilité dans la prise de position, faibles coûts, forte liquidité. Mais attention aux exigences de livraison à échéance et de rollover, adaptés aux traders à court ou moyen terme, professionnels.

Méthode 5 : Contrats pour différence (CFD) — l’outil de levier le plus flexible

Les CFD, similaires aux contrats à terme, sont des produits à marge permettant de prendre des positions longues ou courtes avec un effet de levier élevé. Pas de pression de livraison à échéance, plus de flexibilité dans la gestion des positions, plateformes intégrant souvent stop-loss, take-profit, trailing stop. Les coûts de détention overnight dépendent de la direction de la position et des paramètres de la plateforme, la liquidité est légèrement inférieure à celle des contrats à terme mais reste acceptable. Idéal pour les petits investisseurs souhaitant participer aux mouvements de marché sans gros capital.

Stratégies concrètes pour maximiser les gains avec un petit capital

Si vous n’avez que quelques milliers de yuans mais souhaitez profiter des mouvements de l’argent, voici quelques astuces :

Choisir un effet de levier tout en contrôlant le risque

Les CFD sur l’argent sont un excellent outil pour trader avec peu de capital, en recommandant un levier ne dépassant pas 5x. Par exemple :

Supposons que le prix de l’argent est à 65 dollars l’once, vous ouvrez une position de 0,1 lot (500 onces), avec un levier de 1:100, vous n’avez besoin d’investir qu’environ 65 dollars.

• Sans levier : il faut 6500 dollars, si le prix monte à 68 dollars, vous gagnez 1500 dollars, soit un rendement de 23 %
• Avec un levier 100x : seulement 65 dollars, même hausse à 68 dollars, gain de 1500 dollars, soit un rendement de 2300 %

Mais si le prix baisse à 63 dollars (stop-loss placé), la perte sera également amplifiée. C’est pourquoi la gestion du risque est cruciale — mieux vaut gagner peu que tout perdre d’un coup.

Utiliser les indicateurs techniques pour l’entrée

Surveiller le RSI et le MACD pour repérer les retournements, lorsque le RSI dépasse 70, prendre en compte une prise de bénéfices, en dessous de 30, une possible rebond. Combiner avec les figures de chandeliers et les niveaux de support/résistance pour augmenter la probabilité de succès.

Le ratio or/argent comme boussole

Historiquement, le ratio or/argent oscille entre 50 et 80. Lorsqu’il dépasse 100 (surévaluation de l’argent), cela indique une sous-estimation importante de l’argent, une opportunité d’entrée. Inversement, lorsque le ratio est bas, cela peut signaler une surévaluation de l’or. Surveillez aussi la tendance de l’or, car il précède souvent celle de l’argent.

Quand est-ce que le trading est le plus avantageux ?

Le marché de l’argent fonctionne 24h/24, mais les horaires et volumes varient considérablement.

Meilleur créneau : de 20h00 à 2h00 heure de Taiwan

Ce créneau correspond à la période de chevauchement entre les marchés européens et américains, avec une volatilité accrue, des signaux plus clairs, et un volume de transactions élevé. Les traders à court terme devraient profiter de cette période dorée.

Les autres périodes ont une liquidité plus faible, avec des spreads plus larges, ce qui n’est pas idéal pour entrer en position.

Clés du succès ou de l’échec dans l’investissement en argent

L’argent liquide monte-t-il vraiment plus que l’or ? La réponse est : c’est possible, mais avec plus de risques.

L’argent, en raison de ses faibles bases, de ses usages variés, et de la sensibilité du marché, peut connaître de fortes fluctuations en peu de temps. Pour ceux qui savent saisir le bon moment et utiliser les bons outils, c’est une opportunité en or. Pour ceux qui entrent précipitamment ou manquent de gestion du risque, c’est un piège.

Ce n’est pas la quantité d’argent que vous avez qui compte, mais votre capacité à faire fructifier votre capital. Fixer des stops, choisir un levier approprié, observer les indicateurs clés, attendre le bon moment — ces disciplines simples déterminent souvent le succès ou l’échec final. Investir dans l’argent demande de la sagesse, mais aussi beaucoup de patience.