Vous souhaitez investir dans la blockchain ? Voici quelques méthodes que vous devez connaître

La technologie blockchain s’est transformée ces dernières années d’un sujet peu connu à une option d’investissement populaire, mais beaucoup de gens ont encore une compréhension superficielle de « comment investir dans la blockchain ». En plus d’acheter directement des cryptomonnaies sur une plateforme d’échange, quelles autres méthodes d’investissement dans la blockchain existent ? Aujourd’hui, nous allons tout vous expliquer en détail.

Qu’est-ce que la blockchain exactement ?

En termes simples, la blockchain est un registre public distribué. Chaque fois qu’une transaction a lieu, ses informations sont enregistrées et reliées entre elles via des techniques cryptographiques pour former des « blocs ». Ces blocs sont liés dans l’ordre chronologique pour constituer une « chaîne ». Plutôt que de la considérer comme un simple outil financier, on peut la voir comme une nouvelle méthode d’enregistrement et de vérification des informations — tous les participants détiennent une copie complète du registre, et personne ne peut le falsifier.

Quatre principales voies d’investissement dans la blockchain

Actuellement, les méthodes d’investissement dans la blockchain les plus courantes se répartissent principalement en quatre catégories :

Achat direct de cryptomonnaies

C’est la méthode la plus simple et la plus courante. Il suffit d’ouvrir un compte sur une plateforme d’échange réglementée, d’acheter des actifs numériques comme le Bitcoin ou l’Ethereum, puis d’attendre une appréciation ou de faire du trading à court terme pour réaliser des profits. L’avantage de cette méthode est sa simplicité logique et sa facilité d’accès.

Investir dans des actions de sociétés liées à la blockchain

De nombreuses sociétés cotées en bourse investissent dans la technologie blockchain ou dans le minage. Acheter leurs actions constitue une voie indirecte d’investissement dans la blockchain. Par rapport à l’achat direct de cryptomonnaies, cette méthode comporte généralement moins de risques et est plus régulée.

Participer au minage de cryptomonnaies

Acheter du matériel de minage spécialisé (comme des ASIC ou des GPU), participer au processus de validation du réseau blockchain, et gagner des récompenses de minage. Cette méthode nécessite des compétences techniques et un investissement initial conséquent.

Investir dans des fonds indiciels ou ETF de cryptomonnaies

En achetant des fonds qui suivent un indice de cryptomonnaies, vous pouvez investir dans l’ensemble du marché en un seul clic, ce qui constitue une option relativement prudente.

Pourquoi investir dans la blockchain ?

Potentiel de marché énorme — En tant que technologie innovante, la blockchain offre de nouveaux modes de gestion et de transaction décentralisés, et elle est largement reconnue par les investisseurs et les professionnels. La taille du marché mondial croît chaque année, avec des perspectives prometteuses.

Frais de transaction plus faibles — Comparée aux paiements par carte de crédit ou aux transactions boursières traditionnelles (qui nécessitent des intermédiaires comme les banques ou les courtiers), la nature décentralisée de la blockchain réduit considérablement les frais, permettant aux investisseurs d’économiser.

Sécurité renforcée — Chaque transaction sur la blockchain est enregistrée de façon permanente dans un registre distribué, rendant presque impossible toute falsification. Par rapport à un système centralisé où le risque de crédit est plus élevé, la blockchain offre une sécurité accrue pour les transactions.

Transparence des règles du marché — La programmabilité de la blockchain permet de définir des règles de marché claires et transparentes, réduisant les pertes dues à l’asymétrie d’informations dans les marchés traditionnels.

Comment un débutant devrait-il choisir ?

Voie 1 : Commencer par les actions

Si vous avez encore des doutes sur les cryptomonnaies, vous pouvez commencer par investir dans des actions de sociétés liées à la blockchain. Cette méthode est la plus proche de l’investissement traditionnel, avec un risque contrôlé.

Voici quelques sociétés à surveiller : 360 Blockchain Inc spécialisée dans la blockchain et l’innovation technologique, avec une forte expertise et une transparence financière ; IBM, pionnier de la blockchain, qui travaille depuis longtemps à optimiser ses modèles d’affaires et renforcer ses capacités techniques, avec un grand potentiel de développement ; Hive Blockchain Technologies, principalement engagée dans le minage d’Ethereum, avec des ambitions d’expansion dans le minage de Bitcoin, dont le cours est encore relativement bas, adaptée pour un investissement à long terme.

Il faut rappeler que le marché des actions blockchain est encore en développement, et qu’il faut évaluer soigneusement la sécurité de la plateforme et le niveau de régulation avant d’investir.

Voie 2 : Entrer directement sur le marché des cryptomonnaies

C’est la méthode la plus rapide pour réaliser des profits, et aussi la plus courante.

Bitcoin est reconnu comme la cryptomonnaie reine, avec la plus grande reconnaissance sur le marché et une base d’investisseurs massive. Ethereum occupe la deuxième place en termes de position sur le marché, de nombreux projets innovants étant construits sur son réseau, avec un potentiel de croissance énorme, certains prédisant même qu’il pourrait dépasser la valeur du Bitcoin à l’avenir. De plus, des cryptomonnaies comme Ripple (XRP) sont aussi très populaires.

Il existe deux principales façons d’acheter des cryptomonnaies :

Première méthode : achat direct sur une plateforme d’échange

C’est la méthode la plus courante. Elle est simple à utiliser et adaptée aux investisseurs souhaitant conserver leurs actifs à long terme.

Deuxième méthode : trading avec des contrats pour différence (CFD)

C’est une méthode qui a émergé récemment. Les CFD permettent aux traders d’amplifier leurs gains avec un capital moindre grâce à l’effet de levier, idéale pour ceux qui veulent profiter rapidement des fluctuations de prix à court terme.

Le principe des CFD est : le trader ne possède pas réellement la cryptomonnaie, mais signe un contrat basé sur la tendance du prix. Lorsqu’il pense que le prix va monter, il ouvre une position longue ; s’il pense qu’il va baisser, il ouvre une position courte. La plateforme exécute rapidement les ordres, permettant de saisir les opportunités du marché de façon flexible.

Comparaison entre CFD et achat direct :

Le trading par CFD offre une entrée à faible seuil, attirant de nombreux petits investisseurs. Cependant, il faut garder à l’esprit que l’effet de levier est une arme à double tranchant — il peut augmenter à la fois les gains et les pertes. Il est conseillé aux débutants de commencer avec un faible levier, et d’utiliser des outils de gestion des risques comme le stop-loss et le take-profit.

Les plateformes réglementées de CFD sur la blockchain sont aujourd’hui sous la surveillance stricte des institutions financières, ce qui rassure quant à la sécurité des fonds des investisseurs face à un marché peu régulé.

Derniers conseils

La blockchain, en tant que secteur émergent, offre encore de nombreuses opportunités d’investissement. La clé du succès est de savoir saisir le bon moment. Mais peu importe la méthode choisie, il faut toujours garder en tête un principe : rendements et risques vont de pair, l’investissement doit être prudent.

Que vous optiez pour des actions, du trading spot ou avec effet de levier, il est essentiel de bien apprendre les connaissances nécessaires, de commencer avec de petites sommes, et de trouver progressivement votre propre rythme d’investissement.