Comment investir en actions : une feuille de route pour réussir même en tant que débutant

2026-01-05 16:53:57

Investir en actions est une méthode efficace pour augmenter son patrimoine, mais comporte également des risques liés à une forte volatilité. Beaucoup de personnes confondent l’investissement en actions avec la spéculation, mais en adoptant une approche basée sur des connaissances et des stratégies structurées, il est possible d’assurer une croissance stable de ses actifs. Dans cet article, nous expliquerons étape par étape tout ce qu’un débutant doit savoir pour investir en actions. De la sélection de la société de courtage à l’ouverture de compte, en passant à l’analyse des titres, découvrez comment poser les bases d’un investissement réussi.

Êtes-vous fait pour l’investissement en actions ?

Avant de commencer à investir en actions, il est essentiel de bien comprendre votre profil d’investisseur et votre situation financière. Les actions offrent un rendement supérieur à d’autres produits financiers, mais comportent également un risque de perte.

L’attractivité de l’investissement en actions est claire. La croissance des entreprises peut faire augmenter le cours de leurs actions, permettant de réaliser des plus-values, et des dividendes réguliers assurent un flux de trésorerie. Contrairement à l’immobilier, la liquidité élevée permet de vendre à tout moment pour obtenir des liquidités.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a généré en moyenne environ 10 % de rendement annuel depuis 1957, surpassant largement l’inflation à long terme. Cependant, en mars 2020, lors de la pandémie, le S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un seul mois. Les cours peuvent donc connaître des baisses inattendues, ce qui peut aussi peser psychologiquement.

L’investissement en actions demande un apprentissage continu et une analyse du marché. Avant de prendre une décision, il faut bien connaître l’ampleur des pertes que l’on peut supporter et élaborer une stratégie adaptée.

Concepts fondamentaux des actions

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. En achetant une action, vous devenez propriétaire d’une partie de cette société, et pouvez réaliser des gains via les dividendes ou la plus-value lors de la revente.

Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics équivaut à détenir environ 0,0000018 % de l’entreprise(au 21 février 2025). La part est petite, mais la croissance de l’entreprise se traduit directement par une augmentation de votre patrimoine, ce qui est le cœur de l’investissement en actions.

Diversité des modes de transaction en actions

Il existe plusieurs façons d’investir en actions. La méthode la plus simple consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique, ce qui peut offrir de hauts rendements mais comporte aussi un risque élevé.

À l’inverse, l’investissement indirect via des ETF(fonds indiciels cotés) ou des fonds communs de placement permet une diversification sur plusieurs titres, réduisant ainsi le risque. La tendance récente des transactions fractionnées permet aux petits investisseurs d’accéder à des actions coûteuses, tandis que l’investissement périodique (dollar-cost averaging) consiste à investir automatiquement une somme fixe chaque mois pour favoriser la croissance à long terme.

Il existe aussi des produits à effet de levier. Ils offrent la possibilité de réaliser de gros gains avec un capital réduit, mais comportent un risque de perte important. Il faut bien comprendre ces produits avant de s’y engager.

Ouverture d’un compte-titres : la première étape

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application mobile. Une pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport) suffit.

Il existe trois types de comptes :

Compte-titres ordinaire : le plus basique, pour acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que d’autres produits financiers.
Compte d’épargne en actions((PEA)) : un compte à avantage fiscal pour un investissement à moyen et long terme, avec des déductions fiscales et une gestion patrimoniale avantageuse.
Compte de gestion globale((CMA)) : qui verse des intérêts sur le dépôt, permettant de gérer à la fois des investissements en actions et des fonds à court terme.

Procédure d’ouverture :

Choisir la société de courtage : comparer les frais, les services, la convivialité de l’application.
Installer l’application mobile : télécharger l’application dédiée à l’ouverture de compte.
Vérification d’identité : scanner la pièce d’identité et effectuer une authentification via téléphone.
Saisir les informations personnelles : renseigner précisément ses données et ses sources de revenus.
Accepter les conditions : lire et signer électroniquement les contrats et conditions.
Finaliser l’ouverture : recevoir la confirmation de la création du compte.

Frais : La commande via un conseiller est la plus coûteuse, environ 0,5 %, alors que les ordres en ligne via HTS(PC) ou MTS( mobile) sont la norme. Il est conseillé de commencer avec un courtier à faibles frais, surtout si vous souhaitez conserver votre premier courtier sur le long terme.

À savoir : Si vous avez déjà un compte pour les opérations de dépôt et de retrait, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un autre compte dans une autre institution financière(réglementation contre la criminalité financière). Cependant, les courtiers partenaires de Kakao, K-Bank, TOSS Bank, etc., ne sont pas soumis à cette restriction.

Deux axes d’analyse pour réussir en actions

Une investissement en actions réussi commence par une analyse approfondie. Deux méthodes principales existent : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

Analyse technique : elle prévoit les mouvements futurs des cours en se basant sur les tendances passées, les volumes de transactions, en utilisant des indicateurs comme la moyenne mobile ou le MACD. C’est une méthode privilégiée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale : elle évalue la valeur intrinsèque d’une entreprise en analysant ses états financiers, ses performances managériales, la tendance du secteur. Des indicateurs comme le PER(ratio cours/bénéfice), le PBR(ratio prix/valeur comptable), ou le ROE(rendement des capitaux propres) permettent d’estimer la valeur de l’action. Elle est plus adaptée aux investisseurs à long terme.

Stratégies d’investissement : court terme vs long terme

Les stratégies d’investissement en actions se divisent principalement en deux :

Spéculation à court terme : recherche de gains rapides sur une courte période. Le day trading en est un exemple, basé sur l’analyse technique, la surveillance en temps réel des actualités, et le momentum trading. Elle peut générer des rendements élevés, mais avec des coûts de transaction importants et un risque élevé.

Investissement à long terme : maintien de la position pendant plus de 5 ans. La valeur-investissement, notamment la philosophie de Warren Buffett, en est un exemple. Elle profite de l’effet de capitalisation, où les gains s’accumulent avec le temps. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour ce type d’investissement.

Gestion des risques et diversification

La clé d’un investissement en actions stable est de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La diversification et la gestion des risques sont indispensables.

Exemple de diversification : détenir des actions de Samsung Electronics, Hyundai, Naver, etc., pour réduire le risque spécifique à une société ou un secteur.

Méthodes de gestion des risques :

Stop Loss( : fixer un seuil de vente automatique si le prix baisse trop, pour limiter les pertes.
Rééquilibrage périodique du portefeuille : revoir régulièrement la répartition et ajuster selon l’évolution du marché.
Investissement fractionné : ne pas investir 1 million d’un seul coup, mais répartir sur plusieurs mois, par exemple 200 000 ¥ par mois sur 5 mois.
Investissement à long terme : conserver ses actions malgré la volatilité à court terme, en privilégiant les valeurs solides.

Conseils pratiques pour les débutants

Commencer petit : ne pas investir de grosses sommes dès le début, mais accumuler de l’expérience avec de faibles montants.
Ne pas suivre aveuglément la mode des thèmes : analyser objectivement avant d’investir dans des actions à la mode.
Apprendre en continu : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des sociétés et les indicateurs clés.
Tenir un journal d’investissement : noter chaque transaction, ses raisons et ses résultats pour analyser ses propres schémas et s’améliorer.

Conclusion : la persévérance, la meilleure stratégie

Investir en actions ne s’apprend pas en un jour. La réussite repose sur une analyse rigoureuse et une gestion prudente des risques, surtout pour les débutants. En choisissant une stratégie adaptée et en adoptant une approche patiente, comme un marathon, vous pourrez atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.

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