Guide complet d'investissement en or : 6 méthodes principales et options de gestion financière en parallèle avec les actions

La hausse du prix de l’or, pourquoi est-ce devenu un point chaud d’investissement ?

Depuis l’éclatement de la pandémie en 2020, les banques centrales mondiales ont massivement injecté de la liquidité pour stimuler l’économie, ce qui a fait grimper le prix de l’or de 1500 dollars US à l’époque. En octobre 2025, le prix international de l’or a dépassé 4 300 dollars US l’once, avec une hausse de plus de 104%. Cette tendance haussière reflète l’incertitude de l’économie mondiale et la pression inflationniste.

Pour la jeune génération qui débute en gestion financière, que représente l’or ? En résumé, c’est une valeur stable, un outil important pour la diversification des risques.

Pourquoi intégrer l’or dans un portefeuille d’investissement ?

Monnaie forte pour la préservation de la valeur contre l’inflation

Les prix augmentent chaque année, mais les salaires ne suivent pas. Si l’on garde de l’argent liquide en banque sur le long terme, le pouvoir d’achat s’érode lentement. La valeur de l’or, elle, ne suit pas cette tendance — c’est une valeur physique, une métal précieux reconnue mondialement, qui ne se déprécie pas en fonction des politiques d’un pays. Les données historiques montrent que l’or est particulièrement prisé lors des périodes d’inflation élevée.

Outil de couverture, pour se protéger contre les risques

Ne considérez pas l’or comme un simple moyen de faire du profit, mais plutôt comme une assurance. Si votre portefeuille est composé uniquement d’actions ou de cryptomonnaies, une volatilité du marché peut faire fondre vos actifs en un clin d’œil. Après le conflit russo-ukrainien en 2022, le prix de l’or a rapidement augmenté ; récemment, en raison de l’incertitude accrue sur les politiques commerciales, l’or a atteint de nouveaux sommets.

De nombreux experts recommandent d’allouer 5% à 15% de ses actifs en or, pour se protéger contre les risques tout en maintenant une croissance globale.

Diversifier ses transactions, même avec un petit capital

Il n’est pas nécessaire d’acheter des lingots. Les comptes d’épargne or, ETF, CFD, contrats à terme permettent à des investisseurs de toutes tailles de participer. En 2024, le volume moyen quotidien des transactions sur l’or atteint 227 milliards de dollars US, juste derrière le S&P 500, avec une liquidité très suffisante.

Confiance psychologique

Bien que cela paraisse subjectif, l’aspect psychologique est crucial. Détenir de l’or ou un ETF or procure une sensation de sécurité et de stabilité lors des turbulences financières ou des fluctuations boursières importantes.

L’or peut-il vraiment préserver la valeur ? La vérité

Théoriquement, oui. L’or, en tant que valeur physique, ne se déprécie pas comme la monnaie papier sous l’effet des politiques. Mais la réalité est beaucoup plus complexe.

Warren Buffett, le célèbre investisseur, ne mise jamais sur l’or, car il ne crée pas de richesse ni ne verse de dividendes. Sur le long terme, l’or a connu de fortes hausses, mais il n’y a eu que deux bull markets majeurs dans l’histoire, le reste du temps étant plutôt stable ou en baisse. Pendant cette période, le marché boursier a connu des effondrements, mais sa tendance à long terme est plus clairement haussière.

En d’autres termes, à court terme, l’or peut être très volatile, sa capacité à préserver la valeur n’est pas linéaire. Les débutants ne doivent pas être effrayés par les hausses à court terme ni suivre aveuglément la tendance. L’essentiel est de comprendre ses caractéristiques et de choisir la bonne stratégie.

Comparaison des méthodes d’investissement en or : 6 voies, leurs avantages et inconvénients

Méthode 1 : Or physique (lingots, pièces)

La méthode la plus traditionnelle, consiste à acheter directement de l’or physique. Disponible dans les banques, bijouteries, ou chez les orfèvres.

Avantages : Monnaie forte, capacité de conservation de la valeur, sensation tangible Inconvénients : Prix élevé, faible liquidité, coûts de stockage, risque de perte ou d’usure lors de la revente

Remarque : privilégier les lingots et pièces, en vérifiant la marque, le poids (99,99% de pureté), la qualité et le certificat. Les bijoux et monnaies commémoratives ne sont pas recommandés pour l’investissement.

Méthode 2 : Compte d’épargne or (or papier)

Une alternative à la détention physique, où la valeur est liée au prix de l’or. Après achat, on peut échanger contre de l’or physique, mais une fois converti, on ne peut plus revenir au compte. Beaucoup de banques taïwanaises proposent ce service.

Avantages : Coût d’entrée faible (dès 1 gramme), ouverture sans frais, stockage sécurisé Inconvénients : Frais de transaction plus élevés, pas d’intérêts, peu rentable pour le court terme

Méthode 3 : ETF or

Fonds négociés en bourse, cotés en bourse, permettant d’investir comme dans des actions. Aux États-Unis, le plus grand ETF or est le SPDR Gold ETF (GLD.US), en Taïwan, le Yuanta S&P Gold反1 ETF (00674R.TW).

Avantages : Faible seuil d’entrée, faibles coûts, facilité d’utilisation, idéal pour débutants, négociation en temps réel Inconvénients : Horaires de trading limités, gestion par la société de fonds, frais de gestion

Méthode 4 : Actions de sociétés minières aurifères

Investir directement dans des actions de sociétés exploitant l’or, comme Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), Goldcorp (GG.US).

Avantages : Faible seuil, trading facile, faibles frais Inconvénients : Forte dépendance à la gestion de l’entreprise et à la structure actionnariale, divergence avec le prix de l’or

Méthode 5 : Contrats à terme sur l’or

Achat ou vente de contrats à terme sur l’or via une plateforme ou un courtier. Les principales bourses sont le CBOT, CME, NYMEX. Il existe aussi des mini-contrats, avec un coût minimum de quelques centaines de dollars US.

Avantages : Effet de levier, utilisation efficace du capital, négociation 24h/24, possibilité de position longue ou courte Inconvénients : Contrats à échéance, nécessité de livraison ou de rollover, levier risqué, complexité pour débutants

Point clé : Un contrat standard fait 100 onces, il faut clôturer ou renouveler avant échéance.

Méthode 6 : CFD or (Contrats pour différence)

Contrats suivant le prix spot de l’or, avec comme sous-jacent XAUUSD. Généralement négociés chez des brokers forex, ils offrent négociation 24h/24, sans échéance, avec des règles simples.

Avantages : Seuil d’entrée très bas, trading long et short, règles simples, petits contrats adaptés aux petits capitaux, flexibilité, pas de limite de temps Inconvénients : Effet de levier risqué, utilisation prudente recommandée

Point clé : Dès 0,01 lot, on peut commencer à trader, interface simple, avec seulement 10 dollars US pour ouvrir une position.

Différence entre contrats à terme et CFD or : comment choisir ?

Comment débuter avec le trading de l’or ?

Étape 1 : Choisir le bon outil

Selon votre capital, votre tolérance au risque et votre style de trading. Les traders à court terme privilégient CFD ou contrats à terme, ceux à moyen ou long terme peuvent opter pour compte d’épargne or ou ETF, et les investisseurs prudents pour l’or physique.

Étape 2 : Analyser le marché

Le prix de l’or est influencé par plusieurs facteurs — inflation, politique des banques centrales, sentiment du marché, tendance économique. Des indicateurs techniques comme le ratio or/argent ou or/pétrole peuvent aider à prévoir la tendance.

Étape 3 : Élaborer un plan de trading

Quel que soit l’outil choisi, il faut définir des points de prise de profit et de stop-loss, pour maîtriser le risque par transaction. L’effet de levier peut amplifier gains et pertes — les débutants doivent commencer avec de faibles montants et peu de levier.

Conseils pour investir dans l’or : comprendre le « rythme »

Suivre chaque jour la fluctuation du prix de l’or peut être épuisant. En réalité, la tendance à long terme de l’or suit certains rythmes. L’observation historique montre qu’environ tous les 10 ans, l’or connaît un marché haussier marqué, suivi de quelques années de correction.

Cela dépend étroitement de la conjoncture économique, de la force du dollar, des taux d’intérêt et de l’appétit pour la sécurité. Lors des turbulences boursières, de l’inflation ou d’un avenir économique incertain, l’or est souvent recherché ; en période de stabilité et de marché boursier florissant, il peut sembler moins attractif.

Certains évoquent un « supercycle » — des changements structurels dans l’économie mondiale (croissance rapide des marchés émergents, forte demande en ressources) pourraient entraîner un marché haussier de l’or durant plus de dix ans.

Pour les débutants, il n’est pas nécessaire de surveiller le prix chaque jour. Il suffit d’observer le dollar, les taux d’intérêt et l’indice de sentiment de sécurité pour avoir une idée générale du prochain cycle haussier.

Stratégie d’investissement en or pour les petits investisseurs

Ne craignez pas un capital limité. Les comptes d’épargne or, ETF ou plateformes CFD en ligne offrent des options d’entrée à faible coût. Beaucoup proposent des comptes démo pour s’entraîner sans risque, afin de maîtriser la plateforme avant d’investir de l’argent réel.

Pour ceux qui veulent faire du trading de tendance, le CFD or est une excellente option grâce à ses faibles coûts, sa flexibilité et ses petits montants possibles. Mais rappelez-vous — utilisez prudemment l’effet de levier, et exploitez les outils de stop-loss et take-profit pour durer dans le temps.

La règle d’or de l’investissement en or : Comprendre l’outil, respecter le risque, faire preuve de patience. Peu importe la méthode choisie, ces trois principes restent fondamentaux.