Comment choisir un courtier en valeurs mobilières à Taïwan en 2025 ? Analyse complète du top 10 et des frais de transaction

La popularité de l’investissement en actions à Taïwan continue de grimper, de plus en plus d’investisseurs entrent sur le marché pour acheter des actions, des obligations, des futures et des options, mais les particuliers ne peuvent pas entrer directement et doivent obligatoirement ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Face à la multitude de courtiers, comment faire le bon choix pour un débutant ? Cet article compile le classement des courtiers taïwanais, les détails sur les frais de transaction et les critères de sélection, pour que vous ne soyez plus perdu lors du choix de votre courtier.

Classement des courtiers locaux taïwanais : la part de marché reflète la puissance

Selon les statistiques de volume de transactions de 2024, le classement des courtiers taïwanais reflète la véritable part de marché. Voici le top 10 des courtiers locaux, tous établis depuis plusieurs décennies, proposant une gamme variée de produits : actions taïwanaises, US, Hong Kong, Japon, futures et options.

Classement des courtiers taïwanais en 2024

Source : Taiwan Stock Exchange, statistiques 2024

Une part de marché plus élevée indique une plus grande confiance des investisseurs, reflet de la stabilité du système, de la qualité du service client et de l’expérience de trading. Mais le choix d’un courtier ne se limite pas à sa taille : les frais et la qualité du service sont des facteurs déterminants pour votre rentabilité.

Structure des frais de transaction en actions à Taïwan : où se cachent les coûts

En achetant des actions à Taïwan, vous devrez faire face à deux types de coûts : frais de courtage et taxe de transaction.

Les frais de courtage sont officiellement fixés à 0,1425 %, appliqués à l’achat comme à la vente, avec un minimum de 20 NT$. Grâce à la baisse des coûts liés aux commandes en ligne et à la forte concurrence entre courtiers, presque tous peuvent négocier des remises. Le montant de la remise dépend de votre volume de transactions et de votre capital.

La taxe de transaction est de 0,3 %, uniquement prélevée lors de la vente, et cette somme est versée au gouvernement, sans possibilité de réduction.

Comparatif des remises sur les frais de courtage en ligne chez différents courtiers

Les données proviennent des sites officiels des courtiers, les remises réelles peuvent être négociées avec votre conseiller.

Attention, la différence entre remboursement quotidien et mensuel est importante : si vous faites beaucoup de transactions, le remboursement quotidien vous permet d’obtenir plus rapidement la remise, sans attendre la fin du mois.

Calcul pratique des frais : exemple avec TSMC

Supposons que vous achetiez 5 lots de TSMC (prix 430 NT$), puis vendiez 5 lots (prix 450 NT$) :

Coût total d’une transaction : 10 512 NT$

Ce cas montre que l’achat ne coûte que les frais de courtage, mais la vente implique aussi la taxe, souvent plus élevée. Choisir un courtier avec une remise avantageuse sur les frais peut vous faire économiser plusieurs centaines à plusieurs milliers de NT$ par transaction.

Les trois critères clés pour choisir un courtier

Face à une dizaine de courtiers principaux, il n’est pas évident de comparer. En réalité, il y a trois critères fondamentaux.

1. Niveau de remise sur les frais

Pour une même transaction, une différence de remise peut représenter plusieurs milliers de NT$. Certains courtiers affichent des remises très faibles mais ont des systèmes souvent en panne ou des ordres qui bloquent, ce qui peut engendrer des coûts cachés importants. Les frais sont importants, mais ce n’est pas le seul critère.

Posez-vous ces questions lors du choix :

• Ce courtier propose-t-il un remboursement quotidien ou mensuel ?
• Quelles sont les offres pour les nouveaux clients ?
• Quel volume de transactions faut-il pour bénéficier de remises plus faibles ?

2. Facilité d’utilisation des logiciels de trading

Chaque courtier offre une application mobile et une plateforme web gratuites. Les débutants doivent pouvoir voir les cotations en temps réel, faire de l’analyse technique, vérifier leur solde. Les traders expérimentés ont besoin de passer rapidement des ordres et de surveiller plusieurs positions. Un logiciel intuitif augmente directement votre efficacité.

Avant d’ouvrir un compte, téléchargez plusieurs applications pour tester :

• La rapidité de recherche
• La latence des cotations
• La richesse des outils d’analyse technique
• L’ergonomie de l’interface

3. Source des titres et coûts de financement

Source des titres : combien de titres le courtier peut vous prêter. Un courtier avec beaucoup de titres disponibles facilite la vente à découvert et multiplie les opportunités.

Financement : si vous manquez de fonds, c’est une option. La marge sur actions taïwanaises est de 60 % pour les actions cotées, 50 % pour les OTC. Les taux d’intérêt de financement tournent autour de 6-7 %, les grands courtiers proposant généralement des taux plus avantageux.

Si vous faites souvent du financement ou du prêt de titres, privilégiez les grands courtiers.

Pourquoi les courtiers locaux sont la première option pour l’investissement en actions taïwanaises

Pour les investisseurs principalement axés sur le marché taïwanais, choisir un courtier local présente plusieurs avantages évidents :

Liquidité optimale — Les courtiers locaux sont les principaux acteurs du marché, avec une exécution rapide, des spreads faibles, surtout sur les actions populaires.

Frais très compétitifs — La concurrence fait baisser les frais, la remise moyenne étant désormais sous 60 %, avec certains nouveaux clients négociant jusqu’à 20-30 %.

Service localisé — Dépôt et retrait en NTD, support client en chinois 24h, agences partout à Taïwan, gestion immédiate en cas de problème.

Meilleure gestion des risques — Les courtiers locaux sont régulés par les autorités financières taïwanaises, garantissant la sécurité des fonds.

Démarche d’ouverture de compte pour débutant et points d’attention

Une fois le courtier choisi, l’ouverture est généralement rapide :

Préparer les documents : carte d’identité, deuxième pièce d’identité (permis de conduire ou passeport), compte bancaire.

Ouverture en ligne ou en agence : la plupart supportent l’ouverture en ligne, en suivant les instructions pour remplir les formulaires et signer électroniquement.

Validation : généralement en 1 à 3 jours ouvrés.

Dépôt et début de trading : après validation, vous pouvez commencer à trader durant les heures de marché.

À retenir :

• Vérifiez bien les conditions de remise sur les frais avant d’ouvrir le compte.
• Assurez-vous que le logiciel supporte vos appareils (mobile, PC, tablette).
• Si vous envisagez de faire du financement, vérifiez les taux et plafonds.
• Conservez bien vos identifiants et contacts d’urgence.

Au-delà du marché taïwanais : coûts pour l’investissement à l’étranger

Beaucoup souhaitent acheter des actions US ou HK, mais via le service de « ré-ordre » des courtiers locaux, les frais sont souvent plus élevés. Dans ce cas, certains investisseurs optent pour des plateformes de courtiers étrangers. Cependant, cela implique des opérations de change, des transferts transfrontaliers, et les coûts réels ne sont pas toujours inférieurs.

Il est conseillé de faire un calcul précis :

• Quel montant investissez-vous ?
• À quelle fréquence tradez-vous ?
• Avez-vous besoin de transferts fréquents ?

Seule une analyse détaillée permet de déterminer la solution la plus rentable.

En résumé

Le choix d’un courtier taïwanais repose sur une logique simple : comparer remises, facilité d’utilisation, disponibilité des titres et coûts de financement. Il n’existe pas de courtier parfait, mais celui qui correspond le mieux à votre profil d’investisseur actuel.

Pour un investisseur en actions taïwanaises, les courtiers locaux offrent déjà des avantages clairs. Si vous souhaitez aussi investir à l’étranger, il faut évaluer si les frais de ré-ordre sont rentables. Enfin, ne pas trop tergiverser : ouvrez un compte, commencez à trader, et ajustez votre choix au fur et à mesure de votre expérience. L’investissement reste la clé pour gagner de l’argent, le choix du courtier n’étant qu’une étape initiale.