L'Inde renforce la surveillance des cryptomonnaies alors que les plateformes migrent sous la surveillance de la FIU

• La FIU examine les transactions cryptographiques liées à des escroqueries, fraudes, réseaux de jeux d’argent et activités criminelles graves.
• Les plateformes crypto non conformes ont été condamnées à une amende de 28 crore ₹ lors de l’exercice 2024–25 pour violations de la lutte contre le blanchiment d’argent.
• Les autorités renforcent leur renseignement sur les points chauds des transactions et les actifs numériques à haut risque.

L’Inde accélère sa démarche pour réglementer le secteur crypto alors que les agences d’application de la loi intensifient leur attention sur les risques de criminalité financière liés aux actifs numériques.

Au cours de l’exercice 2024–25, 49 échanges de cryptomonnaies se sont officiellement enregistrés auprès de l’Unité de Renseignement Financier, marquant une étape décisive vers un contrôle plus strict de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Ce mouvement reflète une recalibration réglementaire plus large alors que les autorités répondent à la croissance des preuves d’abus de crypto et étendent leur surveillance à travers les plateformes opérant dans le pays.

Ce changement réglementaire a également déclenché une discussion plus large au sein de l’écosystème crypto national.

Un récent post sur X par le PDG de CoinDCX, Sumit Gupta, a attiré l’attention sur l’intensification de l’environnement de conformité, alors que les échanges opèrent de plus en plus sous la supervision de la FIU.

Le post a circulé alors que l’enregistrement, la surveillance et l’application devenaient des thèmes centraux dans la politique crypto de l’Inde durant l’exercice financier.

La FIU signale les risques d’abus

Un examen des Rapports de Transactions Suspectes soumis par les plateformes crypto durant l’exercice 2024–25 a révélé des schémas répétés d’activités à haut risque, rapporte la Press Trust of India.

L’analyse a trouvé des fonds crypto liés à des escroqueries, fraudes, réseaux de jeux d’argent, transferts non déclarés et abus peer-to-peer.

La FIU a également identifié des risques plus graves, notamment des liens avec des services du dark net, le financement du terrorisme et du matériel d’abus sexuel sur enfants.

Échanges sous une seule régulation

Sur les 49 échanges enregistrés, 45 sont basés en Inde, et quatre opèrent à l’étranger.

Contrairement à plusieurs juridictions où la supervision crypto est répartie entre plusieurs agences, l’Inde a désigné la FIU, qui opère sous le ministère des Finances, comme l’autorité unique responsable de la supervision des échanges crypto.

Les leaders du secteur ont souligné que le marché crypto indien est plus compétitif qu’il n’est souvent perçu, avec plusieurs plateformes en concurrence pour attirer les utilisateurs et la liquidité.

Ce environnement concurrentiel, argumentent-ils, peut soutenir l’innovation, à condition que les attentes réglementaires soient claires et appliquées de manière cohérente à tous les acteurs.

Règles de conformité expliquées

Les échanges crypto en Inde sont classés comme Fournisseurs de Services d’Actifs Numériques Virtuels et sont couverts par la Loi sur la Prévention du Blanchiment d’Argent depuis 2023.

Dans le cadre de ce dispositif, les plateformes doivent soumettre des Rapports de Transactions Suspectes, identifier les propriétaires de portefeuilles, suivre les activités de levée de fonds en tokens telles que les lancements de type IPO, et surveiller les transferts entre portefeuilles hébergés et non hébergés.

Après l’enregistrement, les échanges doivent également divulguer leurs relations bancaires, nommer des responsables de conformité, réaliser des audits internes, appliquer des vérifications clients basées sur le risque, filtrer les transactions contre les listes de sanctions, et effectuer des évaluations régulières des risques.

Toutes les données pertinentes doivent être partagées avec la FIU pour soutenir la supervision continue.

Application et sanctions

L’application a accompagné l’enregistrement. Lors de l’exercice 2024–25, les plateformes crypto qui n’ont pas respecté les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ont été condamnées à une amende totale de 28 crore ₹.

La FIU a également cartographié les points chauds régionaux des transactions et identifié les actifs numériques fréquemment associés à des activités illicites, renforçant ainsi les capacités de surveillance et de renseignement du gouvernement.

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