Amis me posait la veille une question : « Y a-t-il encore dans la crypto une méthode pour gagner de l’argent de façon stable sans avoir à surveiller constamment le marché ? » Je n’ai pas réfléchi longtemps et lui ai répondu en toute franchise : beaucoup de gens perdent tout leur capital, ce n’est souvent pas parce qu’ils ont choisi la mauvaise crypto, mais parce qu’ils ne comprennent pas comment utiliser efficacement l’outil de « prêt ».

Ça peut paraître un peu ésotérique, mais en réalité la logique est très simple. Je vais l’expliquer.

Supposons que vous détenez du BTC (ou n’importe quel actif de valeur). Vous le mettez en garantie sur Lista DAO, puis vous empruntez 1 USD stablecoin. Le coût de ce prêt ne dépasse généralement pas 1% par an. Ensuite, vous investissez ces 1 USD empruntés dans un produit financier d’une plateforme majeure, avec un rendement annuel d’environ 20%.

Faisons une petite simulation : un rendement de 20% moins un coût de prêt de 1%, votre marge nette est de 19%.

En argent réel : en mettant en garantie un BTC d’une valeur de 100 000 U, vous pouvez emprunter environ 80 000 U en USD1. Ces 80 000 U investis dans un produit financier pendant un an rapportent 15 200 U. Tout au long du processus, votre BTC reste dans votre portefeuille, il s’apprécie ou se déprécie, mais ce sont vos propres actifs, sans risque supplémentaire fondamental.

Mais il existe une méthode encore plus audacieuse. Si votre garantie ne concerne pas un actif ordinaire, mais un actif générant déjà des revenus, comme PT-USDe par exemple, alors là, ça devient intéressant—

Votre collatéral produit des intérêts (première couche de rendement). Le USD1 emprunté est investi dans un produit rapportant 20% (deuxième couche de rendement). Et le coût de prêt de 1% devient presque insignifiant en comparaison (troisième couche de réduction des coûts).

C’est pour cela que certains appellent cette stratégie « une pêche, trois prises ».

Mais en réalité, que font la plupart des gens ? Ils étudient la configuration des chandeliers sur le graphique, poursuivent de petites crypto-monnaies nouvellement lancées, compliquent à l’extrême des stratégies d’arbitrage qui pourraient être simples, et finissent par perdre de l’argent.

J’ai vu trop de personnes, détenant sept ou huit crypto-monnaies principales, veiller toute la nuit sur leur écran, épuisées mentalement, et à la fin de l’année, leur bilan est négatif. Pourtant, avec la bonne méthode, le résultat pourrait être complètement différent.

Ce n’est pas que la technique de trading n’est pas importante, mais si vous n’avez pas un don particulier pour le trading, il vaut mieux ne pas poursuivre des gains virtuellement inaccessibles, et plutôt répartir intelligemment vos actifs. Faites travailler votre argent à votre place, plutôt que de travailler sans arrêt pour lui.

En fin de compte, la véritable logique de gagner de l’argent dans la crypto se cache parfois dans ces détails négligés.