Les cinq principales sagesses de survie pour les traders à court terme : du « joueur » à « chasseur » en progression

Beaucoup de débutants pensent que le trading à court terme est une affaire de « gains rapides et d’excitation », croyant qu’une réaction rapide et une bonne technique leur permettront de « couper les cheveux en quatre » sur le marché. Mais après avoir roulé sa bosse un certain temps, ils découvrent une vérité douloureuse : le trading à court terme est la méthode avec le taux d’élimination le plus élevé, et peu de personnes parviennent à survivre à long terme. Ceux qui restent en vie ne doivent leur succès ni à leur intelligence, ni à leur chance, mais à leur connaissance claire de ce qu’il ne faut pas faire et à leur discipline rigoureuse. Aujourd’hui, parlons des cinq sagesses essentielles pour la survie des traders à court terme, afin de vous aider à éviter ces pièges qui ont fait tomber de nombreux autres.

1. Contrôler d’abord les pertes, puis parler de gains

Dans le trading à court terme, le premier objectif n’a jamais été de gagner beaucoup d’argent, mais d’éviter d’être éliminé par une perte incontrôlable. Beaucoup de débutants inversent l’ordre, pensant chaque jour « combien puis-je gagner sur cette transaction », sans jamais se demander « si je perds, combien puis-je perdre au maximum ».

Le trading à court terme, avec sa fréquence élevée et ses retours rapides, peut faire croire qu’une erreur n’est pas grave, mais ce qui est dangereux, c’est une grosse perte incontrôlable. Vous constaterez que beaucoup de comptes à court terme ne se déprécient pas lentement, mais qu’une seule émotion ou erreur peut faire perdre en quelques minutes plusieurs mois de gains ou même le capital initial.

Faisons un calcul : une perte de 10 % nécessite un gain de 11,1 % pour revenir à l’équilibre ; une perte de 50 %, il faut doubler pour récupérer. C’est ce qu’on appelle « la montagne de pertes » et « la soie du profit ». Il existe aussi la « règle du crocodile » : comme un crocodile qui mord votre pied, votre seule échappatoire est de sacrifier cette jambe. En trading, cela signifie qu’il faut couper ses pertes dès qu’il faut, sans espérer « attendre une rebond » qui pourrait ne jamais venir, sinon on transforme un trading à court terme en investissement à long terme, passant du statut de trader à celui d’actionnaire, voire de « patron » (en continuant à ajouter des positions).

La véritable sagesse pour survivre, c’est une discipline de « stop-loss d’acier ». Entrer sur le marché, c’est d’abord comprendre l’importance du stop-loss, qui est plus crucial que le take-profit. Le trading à court terme ne consiste pas à deviner qui a raison, mais à perdre le moins possible quand on se trompe. Tout le monde doit accepter qu’il peut faire des erreurs, la différence réside dans le fait que certains peuvent se relever après une erreur, d’autres sont éliminés dès la première.

Donc, pour le trading à court terme, la priorité absolue est de limiter la « perte maximale par transaction » : aucune position ne doit dépasser 5 % du capital total. Avant d’acheter, il faut fixer un point de stop-loss, et le fermer dès qu’il est atteint, sans aucune excuse. Le stop-loss n’est pas une reconnaissance de l’erreur, mais une protection du capital, une habitude essentielle pour la survie à long terme.

2. La plupart du temps, ne rien faire

Beaucoup pensent que le trading à court terme doit être une activité de tous les instants, qu’il faut participer dès que le marché bouge, sinon on se sent mal. Mais en réalité, ceux qui survivent à long terme passent la majorité de leur temps à « ne rien faire » — filtrant les opportunités, analysant le marché, patientant.

Le fait que le prix bouge ne signifie pas qu’il y a une opportunité de trading. Le marché vous offre chaque jour d’innombrables occasions d’entrer, mais la plupart sont là pour épuiser votre émotion et votre patience. Si vous faites du trading de cryptomonnaies, qui fonctionne 24h/24 et 7j/7, pouvez-vous rester en état de combat permanent ? Évidemment non.

Beaucoup de pertes à court terme ne viennent pas d’une mauvaise lecture du marché, mais d’un trading forcé dans un marché qui ne convient pas au court terme. Comme le crocodile dans la nature, qui reste immobile la plupart du temps, attendant le moment parfait, et qui attaque en un éclair dès que la proie entre dans sa portée.

Le trading à court terme est pareil : la majorité du temps, le marché est « temps mort », et les opportunités à haut ratio gain/perte sont rares. Trader fréquemment a deux inconvénients : d’une part, les frais et le slippage mangent vos profits, comme si vous travailliez pour la plateforme ; d’autre part, cela dilue votre concentration, en vous faisant perdre du temps dans des marchés sans intérêt. Quand une vraie grande tendance arrive, vous n’aurez ni l’énergie ni les munitions pour en profiter.

Ainsi, un bon trader à court terme sait quelles conditions de marché lui conviennent, et lesquelles ne sont que du bruit ou du risque élevé. Il ose rester en position vide, oser « ne rien faire », car il sait que « ne pas trader » est aussi une compétence. Rappelez-vous, il n’est pas nécessaire de se forcer à trader en permanence : savoir résister à l’envie de faire n’importe quoi, c’est déjà gagner contre la majorité.

3. Ne pas laisser les émotions ruiner votre compte

Le côté le plus cruel du trading à court terme, c’est qu’il amplifie à l’extrême les faiblesses humaines. La rapidité du rythme et la réactivité font que gagner une petite somme peut vous faire instantanément euphorique, et perdre une petite somme peut aussi vous faire réagir violemment. Beaucoup ne perdent pas face au marché, mais face à leurs propres émotions, comme l’impatience, l’anxiété, la volonté de ne pas perdre, ou la nécessité de prouver sa valeur.

Surtout après plusieurs petites pertes consécutives, le sentiment de « devoir récupérer » devient très fort, et pousse à des opérations désespérées, à réduire ses standards, à faire des transactions qu’on ne devrait pas faire. La plus grande menace dans le trading à court terme, ce n’est pas la grosse perte, mais la perte de contrôle émotionnel, qui peut survenir sans que vous en ayez conscience.

Il faut faire attention à deux émotions fatales : la revanche et l’illusion de toute-puissance.

La revanche est le principal facteur de pertes catastrophiques chez les petits investisseurs. Par exemple, après une perte le matin, l’envie de « se venger » peut pousser à tout miser pour « récupérer », sans analyser la situation, comme un joueur qui a perdu tout son argent. Résultat : souvent, la catastrophe est encore plus grande, voire la liquidation totale.

L’illusion de toute-puissance, c’est quand on gagne quelques trades, et qu’on commence à se croire « maître du marché », à ignorer le risque, à utiliser un levier excessif, et à se laisser emporter par l’arrogance, ce qui mène à de lourdes pertes.

Les vrais survivants du trading à court terme ne sont pas ceux qui n’ont pas d’émotions, mais ceux qui savent quand leurs émotions deviennent nuisibles. Il ne faut jamais trader sous l’emprise de l’émotion, sinon le prix à payer peut être lourd. Quand vous sentez que vous « montez en pression », fermez tout, déconnectez, et prenez du recul jusqu’à ce que l’émotion se calme.

4. Considérer le trading à court terme comme une profession, pas comme un « pari » excitant

Beaucoup font du trading à court terme pour rechercher cette sensation de « pari » excitant, en regardant les chandeliers, la variation du solde, comme dans un casino, cherchant le plaisir de la dopamine. Mais si vous faites cela, il vaut mieux arrêter tout de suite.

Le trading à court terme peut sembler animé, mais à long terme, c’est une activité très « épuisante ». Il faut supporter l’incertitude, les pertes, et se faire régulièrement humilier par le marché. Se baser sur l’excitation, la tension ou le pari pour trader, c’est une voie qui mène à l’échec.

Les vrais traders professionnels voient le trading à court terme comme un métier, pas comme un divertissement. Ils ne cherchent pas le frisson, ni à « prouver leur valeur », ni à « se refaire en une seule fois ». Ils recherchent un rythme stable, des décisions reproductibles, et une gestion du risque à long terme.

Un bon trader professionnel mène une vie plutôt monotone. La majorité du temps, il pense, analyse, même sans trader. Lorsqu’il entre en mode trading, il agit comme un ouvrier dans une usine, traitant le trading comme un travail sérieux, sans laisser ses émotions prendre le dessus, en suivant strictement ses règles. C’est ainsi qu’on peut survivre à long terme.

5. La revue de trading (replay) : la clé pour faire la différence

L’un des principaux différenciateurs entre un trader lambda et un expert, c’est la revue de ses opérations. Il est indispensable d’adopter cette habitude.

Beaucoup ferment leur logiciel après la clôture, regardent une série, jouent, se plaignent, et ne se demandent jamais pourquoi ils ont gagné ou perdu. Pourtant, chaque perte est une leçon, une dépense pour apprendre. Sans revue, ces frais d’apprentissage sont perdus.

Il faut analyser chaque transaction, surtout celles en perte, car elles sont nos meilleurs enseignants. Pourquoi ai-je perdu ? Ai-je suivi mon plan ou ai-je été emporté par l’émotion ? Si la perte est due à une erreur de manipulation, il faut la graver dans sa mémoire et jurer de ne pas la refaire. Les gains aussi doivent être revus, pour voir si c’est grâce à la compétence ou à la chance.

Je recommande de tenir un tableau où vous notez chaque transaction : raison d’achat et de vente, état émotionnel (peur, greed, impulsivité ou rationalité), résultat final, et réflexions. Il faut le faire juste après chaque opération, sinon les détails s’effacent rapidement.

En persévérant dans la revue pendant un an, votre compréhension du marché fera un saut qualitatif.

Le trading à court terme est une compétition impitoyable. Si vous avez décidé de suivre cette voie, gravez ces cinq sagesses dans votre cœur. Si vous avez déjà trébuché sur ces pièges ou si vous vous reconnaissez dans ces conseils, n’hésitez pas à en parler dans les commentaires. (Note : certains contenus sont inspirés par l’opinion du créateur de contenu « 卓野Joey »)