Analyse du profil utilisateur de Gate TradFi : lorsque les investisseurs traditionnels en actions commencent à adopter le monde de la cryptographie

“Maintenant, je gère mes investissements en actions américaines, or et Bitcoin dans un seul compte, en utilisant l’USDT pour passer de l’un à l’autre sans effort, ce qui était inimaginable il y a seulement quelques années.” La réflexion de ce trader expérimenté illustre à quel point le secteur de l’investissement connaît une transformation profonde.

La frontière entre la finance traditionnelle et la cryptomonnaie s’estompe à une vitesse sans précédent, alimentée non seulement par la technologie, mais aussi par les besoins réels des investisseurs mondiaux.

Fusion globale des actifs, la frontière entre TradFi et Crypto disparaît

Les structures du marché financier subissent une transformation fondamentale. La capitalisation totale des cryptomonnaies a dépassé 2 000 milliards de dollars en 2024, tandis que le nombre d’utilisateurs cryptographiques dans le monde est passé de 2 millions en 2014 à 560 millions en 2024, avec un taux de croissance annuel de 70 %.

Cependant, le taux de pénétration moyen des cryptomonnaies parmi les internautes mondiaux n’est que de 10,33 %, ce qui indique un potentiel de croissance énorme. Derrière cette croissance, une entrée massive d’investisseurs traditionnels dans le secteur financier.

2025 marque une étape clé vers la généralisation des cryptomonnaies. Parmi les événements phares, la IPO de Circle d’une valeur de plusieurs milliards de dollars, ainsi que l’adoption de lois importantes telles que le « GENIUS Act » et le « CLARITY Act » aux États-Unis, ont fourni un cadre réglementaire clair pour les actifs numériques.

Ces avancées ont non seulement facilité la participation des institutions, mais aussi réduit la barrière à l’entrée pour les investisseurs traditionnels explorant le monde de la cryptographie. Les stablecoins sont devenus le moteur central de cette fusion, avec un volume de transactions annuel atteignant 9 000 milliards de dollars, soit cinq fois celui de PayPal, et près de la moitié de celui de Visa.

Investisseurs en transition : qui quitte le marché boursier traditionnel pour la cryptomonnaie ?

Une étude de JPMorgan dresse le portrait clair des transformateurs : les jeunes hommes constituent actuellement la majorité des investisseurs en cryptomonnaies. Parmi les utilisateurs actifs de comptes Chase, environ 17 % ont investi dans des actifs cryptographiques entre 2017 et 2025.

Les différences d’âge sont significatives : la génération Z et les milléniaux ont un taux de participation supérieur à 20 %, tandis que la génération X est à 13 %, et les baby-boomers seulement à 6 %. La disparité entre sexes est également évidente : la probabilité pour un homme de participer à l’investissement en cryptomonnaies est environ deux fois plus élevée que pour une femme du même âge.

Ces investisseurs en transition ne prennent pas de risques inconsidérés. La majorité des investissements en cryptomonnaies restent de petite taille, avec une médiane inférieure à un revenu hebdomadaire. Cependant, il est notable que 20 % des utilisateurs cryptographiques transfèrent des fonds vers leurs comptes cryptographiques pour une somme supérieure à un revenu mensuel.

Les courtiers traditionnels comme Robinhood ont rapidement saisi cette tendance. Leur activité en cryptomonnaies représente actuellement 21 % de leur chiffre d’affaires total, bien que 88 % de leur volume de transactions concerne les actions, et que seulement 7 % de leurs revenus proviennent de ces transactions, ce qui souligne la rentabilité accrue du trading de cryptomonnaies.

Expérience fluide : comment Gate TradFi répond aux besoins fondamentaux des investisseurs en transition ?

Face à la tendance des investisseurs traditionnels vers le marché cryptographique, Gate TradFi propose une solution tout-en-un, résolvant trois principaux défis liés à l’investissement inter-marchés : la fragmentation des comptes, la faible efficacité de règlement et l’absence d’un système unifié de gestion des risques.

Ce produit permet aux utilisateurs d’utiliser l’USDT comme marge unique, pour trader des actifs financiers traditionnels tels que l’or, les actions américaines, le forex, les indices et les matières premières, dans un seul compte.

L’innovation clé réside dans l’unité de mesure USDx, indexée à 1:1 sur l’USDT, permettant une conversion automatique en USDT lors de la sortie de la transaction, avec un coût quasi nul pour la conversion d’actifs.

La différence principale entre Gate TradFi et d’autres plateformes réside dans son intégration native. Contrairement à certains échanges qui proposent des services via des plateformes tierces comme MetaTrader 5, Gate TradFi est profondément intégré à l’application principale Gate, offrant une expérience utilisateur aussi fluide que pour le trading au comptant ou en contrats à terme.

Le voyage des investisseurs traditionnels dans la cryptomonnaie, risques et opportunités

Pour les investisseurs traditionnels, entrer dans le monde de la cryptographie représente à la fois une opportunité et un défi. La forte volatilité des cryptomonnaies est l’une de leurs caractéristiques principales. Le prix du Bitcoin a atteint de nouveaux sommets en mars et novembre 2024, suscitant un engouement pour l’investissement.

Il est également important de noter qu’avec le lancement de produits comme les ETF Bitcoin, le seuil d’entrée dans l’investissement cryptographique a été considérablement abaissé. Les investisseurs n’ayant pas d’historique de détention directe d’actifs cryptographiques sont plus susceptibles d’ajouter des ETF cryptographiques à leur portefeuille.

La transition des investisseurs traditionnels vers les actifs cryptographiques suit généralement une trajectoire progressive. Beaucoup commencent par des actifs principaux comme Bitcoin et Ethereum, puis explorent progressivement des écosystèmes cryptographiques plus complexes comme DeFi ou GameFi.

Dans ce processus de transition, l’éducation et les outils de gestion des risques deviennent essentiels. La recherche de JPMorgan montre que, malgré une augmentation générale de la participation, la connaissance du domaine cryptographique par les investisseurs traditionnels reste limitée, soulignant la nécessité d’éduquer davantage ces investisseurs.

La tokenisation des actifs sur la blockchain : comment la RWA redéfinit le paysage de l’investissement ?

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est une autre force motrice de la fusion entre la finance traditionnelle et la cryptographie. En mi-janvier 2026, la valeur totale des actifs tokenisés dans le monde a dépassé 20 milliards de dollars, atteignant un record historique.

Comparé aux 900 millions de dollars au début de 2022, la RWA a connu une croissance de plus de 20 fois. Parmi celles-ci, la capitalisation boursière des actions tokenisées a atteint un record de 1,2 milliard de dollars, tandis que le marché des matières premières tokenisées dépasse 4 milliards de dollars, avec une croissance d’environ 15 % en un mois.

Le fonds BUIDL de BlackRock a dépassé 1,7 milliard de dollars en un an, devenant le plus grand fonds monétaire tokenisé au monde. Ces chiffres illustrent clairement l’intérêt croissant des institutions pour les actifs en chaîne.

Le TVL des protocoles RWA a dépassé celui des DEX, devenant la cinquième catégorie de DeFi, ce qui confirme que l’espace cryptographique évolue vers un nouveau scénario de transfert et de règlement d’actifs traditionnels à l’échelle mondiale.

Perspectives d’avenir

Lorsque des institutions traditionnelles telles que Goldman Sachs ou Morgan Stanley commencent à offrir des services cryptographiques, et que la SEC approuve des projets de tokenisation d’actifs sur la blockchain par des sociétés de dépôt et de règlement américaines, la transformation devient inévitable. Dans les prochaines années, la taille du marché de la tokenisation RWA pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars.

Des plateformes comme Gate construisent un nouveau pont entre actifs numériques et actifs physiques. Avec plus de 49 millions d’utilisateurs dans le monde gérant leurs actifs via Gate, une nouvelle ère d’investissement à deux mondes, un seul compte, est en train de commencer.

Cette révolution, née de l’innovation technologique, finira par redéfinir la logique de la répartition de la richesse de chacun, et le voyage cryptographique des investisseurs traditionnels ne fait que commencer.