Quel est le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions ? Modèles de marché vs. stratégie à long terme

La question du moment idéal pour acheter des actions a longtemps fasciné les investisseurs. Alors que des recherches de CNBC révélaient qu’un investissement de 10 000 $ dans le S&P 500 au début de 2005 aurait atteint 71 750 $ à la fin de 2024 — représentant un rendement annuel impressionnant de 10,4 % — la même étude dévoilait une vérité sobering : manquer seulement les 60 meilleurs jours de négociation sur cette période de deux décennies aurait abouti à une valeur d’actif de seulement 4 712 $, soit un rendement négatif de 3,7 %. Cette différence dramatique souligne pourquoi comprendre quel est le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions est important pour les traders actifs, même si les experts mettent en garde contre une dépendance excessive à ce facteur.

Comprendre les schémas hebdomadaires du marché : pourquoi certains jours surpassent d’autres

Depuis des décennies, les analystes financiers ont observé des schémas cohérents dans la performance des actions tout au long de la semaine de négociation. George Kailas, PDG et co-fondateur de Prospero.ai, une plateforme d’analyse d’investissement alimentée par l’IA, explique que les lundis ont historiquement représenté l’environnement de négociation le plus faible. Ce phénomène, connu sous le nom d’« effet lundi », découle de plusieurs facteurs interconnectés : accumulation d’informations durant le week-end, changement de sentiment des investisseurs, et repositionnement des portefeuilles par les traders au début de la semaine.

Julia Khandoshko, PDG du courtier européen Mind Money, a détaillé cette dynamique. Pendant la fermeture du marché de deux jours, l’actualité continue de circuler et de s’accumuler en arrière-plan. Lors de la réouverture lundi matin, les investisseurs digèrent ces informations accumulées et décident souvent de vendre, créant une pression à la baisse sur les prix. Pour les traders à court terme cherchant à liquider leurs positions, la faiblesse du lundi peut signifier manquer de meilleures opportunités de sortie plus tard dans la semaine.

L’inverse est également vrai pour ceux qui cherchent à accumuler des positions. Si vous envisagez quand le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions pourrait être, la faiblesse du lundi offre une opportunité d’entrer à des niveaux réduits.

Les baisses du lundi et les rebonds du mardi : l’effet jour de la semaine expliqué

Le rythme hebdomadaire de négociation ne s’arrête pas à la faiblesse du lundi. Selon les données du marché et l’analyse d’experts, les mardi à jeudi ont historiquement montré de meilleures performances de prix. La négociation du vendredi, quant à elle, connaît souvent un rebond positif alors que les gestionnaires de portefeuille et les traders ajustent leurs positions avant la fermeture du week-end.

Kailas souligne que le jeudi revêt une importance particulière pour l’engagement des investisseurs et l’activité du marché, qu’il considère comme le jour optimal pour communiquer des insights d’investissement à la communauté des traders actifs. Cette force en milieu et fin de semaine crée un contraste naturel avec la faiblesse d’ouverture du lundi, établissant un schéma répétitif que les traders ont appris à anticiper.

Les meilleurs jours de la semaine pour acheter des actions selon les données du marché

Pour les investisseurs se demandant spécifiquement « quel est le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions », la recherche indique plusieurs fenêtres favorables. Selon l’analyse de Khandoshko, le mardi apparaît comme particulièrement avantageux pour l’achat d’actions. Après l’afflux d’informations du week-end et la vente du lundi, le mardi représente un point de stabilisation où les investisseurs ont traité l’information et le sentiment se réinitialise. Cela crée un environnement moins émotionnel pour déployer du capital.

L’agrégateur de données financières Benzinga offre un éclairage supplémentaire : le vendredi après-midi, juste avant la clôture du marché, peut représenter une fenêtre idéale de vente si vous sortez de positions, car les actions ont généralement bougé tout au long de la journée et ont probablement atteint leurs prix les plus élevés. À l’inverse, le lundi matin suivant offre souvent des points d’entrée attractifs pour les acheteurs, car les prix ont diminué par rapport aux niveaux du vendredi.

Cependant, les experts soulignent que si l’effet lundi reste observable, il a diminué en force ces dernières années, rendant le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions moins prévisible que ce que suggéraient les schémas historiques.

Pourquoi les investisseurs à long terme ne devraient pas s’obséder sur les jours de négociation

La mise en garde essentielle concernant toute cette analyse du timing hebdomadaire vient d’une vérité fondamentale du marché : réussir à chronométrer parfaitement le marché est presque impossible, et pour les investisseurs buy-and-hold, cela importe peu. Des recherches de J.P. Morgan Wealth Management soulignent que d’innombrables facteurs, au-delà du jour de la semaine, influencent les mouvements des prix des actions lors d’une séance donnée — incertitude économique, événements géopolitiques, surprises aux résultats, jours fériés, et développements inattendus d’entreprises peuvent tous supplanter les schémas hebdomadaires typiques.

Kailas insiste sur ce point : « Les principaux moteurs de la croissance du portefeuille restent les bénéfices, les taux d’intérêt et les stratégies de diversification. Essayer de parfaitement chronométrer les trades par jour de la semaine peut conduire à une suractivité, ce qui nuit plus qu’à aider. » Pour les investisseurs à long terme construisant leur richesse sur plusieurs décennies, la date précise d’achat importe bien moins que de rester investi de façon cohérente et de capter la majorité de l’appréciation du marché.

Ce qui compte vraiment quand vous achetez des actions : les facteurs qui surpassent le choix du jour

Plutôt que de se focaliser sur le calendrier, les conseillers financiers recommandent de se concentrer sur les facteurs qui déterminent réellement la réussite d’un investissement. La guidance d’investissement de Chase Bank identifie trois points décisionnels cruciaux qui surpassent largement la considération du jour de la semaine :

Analyse fondamentale de l’entreprise. Avant d’acheter une action, évaluez en profondeur la santé financière de l’entreprise — tendances du chiffre d’affaires, niveaux d’endettement, qualité de la gestion, positionnement concurrentiel. Une entreprise faible achetée un « mardi » ne surpassera pas une entreprise solide achetée un « lundi ».

Conditions générales du marché. Surveillez les indicateurs économiques tels que l’inflation, les rapports sur l’emploi, et les décisions de taux d’intérêt des banques centrales. Ces forces macroéconomiques créent des tendances directionnelles qui transcendent les cycles hebdomadaires et impactent significativement les rendements du portefeuille.

Profil d’investissement personnel. Votre tolérance au risque, votre horizon temporel et vos objectifs financiers doivent orienter le moment et le montant de vos investissements. Une stratégie adaptée à un jeune de 30 ans avec trois décennies avant la retraite sera fondamentalement différente de celle d’une personne approchant de la retraite.

Comprendre quel est le meilleur jour de la semaine pour acheter des actions offre un contexte utile pour les traders cherchant un avantage à court terme, mais cela ne doit jamais primer sur une analyse plus approfondie des fondamentaux de l’entreprise et des conditions du marché. Comme toujours, consulter un conseiller financier de confiance avant de prendre des décisions d’investissement garantit que votre approche correspond à vos circonstances et objectifs spécifiques.