Investir 3 000 $ dans ces 3 actions à dividendes ultra-rentables pourrait générer des centaines de dollars de revenus passifs annuels

Le S&P 500 affiche actuellement un rendement en dividendes assez modeste d’environ 1,1 %. C’est proche de son niveau le plus bas historique. En conséquence, vous ne généreriez qu’environ 34 $ de revenus passifs annuels en investissant 3 000 $ dans un fonds indiciel S&P 500.

Plusieurs entreprises offrent des rendements en dividendes bien supérieurs à la moyenne du marché. Cela vous permet de générer beaucoup plus de revenus avec le même investissement. Par exemple, investir 3 000 $ dans les trois actions à rendement élevé suivantes produirait des centaines de dollars de revenus passifs chaque année :

Source des données : Google Finance et calculs de l’auteur.

Voici un regard plus précis sur ce trio d’actions à rendement élevé.

Source de l’image : Getty Images.

AGNC Investment

AGNC Investment est une fiducie de placement immobilier (REIT). Elle investit exclusivement dans des titres adossés à des prêts hypothécaires d’agence (pools hypothécaires résidentiels garantis contre les pertes par des agences gouvernementales telles que Fannie Mae). Ces investissements à revenu fixe présentent des profils de risque plus faibles et offrent des rendements plus faibles (rendements à un chiffre faible à moyen).

Le REIT hypothécaire augmente ses rendements avec l’effet de levier. Par exemple, son portefeuille a généré un rendement de 16 % sur les fonds propres au quatrième trimestre. C’est suffisamment élevé pour couvrir ses coûts d’exploitation et son dividende mensuel à haut rendement.

Développer

NASDAQ : AGNC

AGNC Investment Corp.

Variation d’aujourd’hui

(0,61 %) 0,07 $

Prix actuel

11,52 $

Points clés

Capitalisation boursière

12 milliards $

Fourchette de la journée

11,46 $ - 11,54 $

Fourchette sur 52 semaines

7,85 $ - 12,19 $

Volume

32 000

Volume moyen

21 millions

Marge brute

100,00 %

Rendement en dividendes

12,58 %

Le REIT peut maintenir son niveau actuel de dividendes tant que ses rendements restent alignés avec ses coûts. C’est le cas depuis cinq ans. Actuellement, l’environnement d’investissement est très favorable. Cela laisse présager que AGNC Investment pourra continuer à verser son dividende très lucratif.

Ares Capital

Ares Capital est une société de développement d’affaires (BDC). Elle fournit du capital (prêts principaux) à des entreprises privées du marché intermédiaire (revenus annuels de 100 millions à 1 milliard de dollars). C’est la plus grande BDC, avec 29,5 milliards de dollars investis dans plus de 600 sociétés de portefeuille. Le portefeuille d’investissements d’Ares affiche actuellement un rendement moyen pondéré de 9,3 %. Ce revenu d’intérêt soutient son dividende lucratif.

Développer

NASDAQ : ARCC

Ares Capital

Variation d’aujourd’hui

(1,05 %) 0,20 $

Prix actuel

19,15 $

Points clés

Capitalisation boursière

14 milliards $

Fourchette de la journée

18,66 $ - 19,25 $

Fourchette sur 52 semaines

18,26 $ - 23,63 $

Volume

38 000

Volume moyen

5,7 millions

Marge brute

75,68 %

Rendement en dividendes

10,03 %

La BDC augmente régulièrement son capital pour faire croître son portefeuille. Lares a engagé 5,8 milliards de dollars en nouveaux engagements d’investissement au cours du dernier trimestre, répartis sur 30 nouvelles sociétés et 84 sociétés existantes, en partie compensés par 4,7 milliards de dollars d’investissements sortis. La société a levé un record de 4,5 milliards de dollars en nouvelles dettes brutes l’année dernière pour soutenir la croissance de son portefeuille.

Le portefeuille croissant d’Ares lui a permis de verser un dividende stable ou en croissance depuis plus de 16 années consécutives. La société génère actuellement des bénéfices supérieurs à ses dividendes, ce qui constitue une base durable pour ses versements importants.

Western Midstream Partners

Western Midstream Partners est une société en commandite par actions (MLP), qui envoie chaque année un formulaire fiscal fédéral Schedule K-1. La société exploite des actifs de milieu de gamme énergétique, notamment des pipelines et des usines de traitement, pour soutenir la production de pétrole et de gaz. La plupart de ses actifs fonctionnent sous des contrats à long terme à taux fixe, lui assurant des flux de trésorerie stables.

Développer

NYSE : WES

Western Midstream Partners

Variation d’aujourd’hui

(-0,94 %) -0,39 $

Prix actuel

41,10 $

Points clés

Capitalisation boursière

16 milliards $

Fourchette de la journée

40,70 $ - 41,73 $

Fourchette sur 52 semaines

33,60 $ - 44,74 $

Volume

5 000

Volume moyen

1,3 million

Marge brute

52,29 %

Rendement en dividendes

8,86 %

L’MLP a généré suffisamment de flux de trésorerie l’année dernière pour couvrir sa distribution et ses dépenses d’investissement afin de maintenir et d’étendre ses actifs de milieu de gamme, avec 95 millions de dollars de surplus. Ce flux de trésorerie excédentaire a renforcé sa flexibilité financière. Elle a utilisé une partie de sa capacité financière pour acquérir Aris Water Solutions.

Western Midstream prévoit d’investir jusqu’à 1 milliard de dollars en dépenses d’investissement cette année. Ses dépenses liées à la croissance aideront à augmenter ses flux de trésorerie à l’avenir. Cela devrait soutenir la poursuite des augmentations de distribution. Western Midstream a augmenté sa distribution de 4 % l’année dernière et prévoit de l’augmenter de 2,2 % supplémentaires en 2026, en ligne avec son objectif de croissance annuelle à distribution faible à moyenne à un chiffre.

Actions à gros revenus

AGNC Investment, Ares Capital et Western Midstream ont des rendements en dividendes très élevés. Elles ont toutes un solide historique d’au moins maintenir leurs paiements de dividendes ces dernières années, ce qui devrait continuer tant qu’il n’y a pas de perturbation majeure du marché. Cela en fait des options attrayantes pour ceux qui cherchent à transformer 3 000 $ en centaines de dollars de revenus passifs annuels.