Comprendre l'économie souterraine : aperçu, exemples et implications

Points clés

• L’économie souterraine comprend des activités en dehors ou en violation des réglementations officielles.
• Ces activités sont souvent non imposées et non enregistrées dans les statistiques officielles.
• Les économies souterraines peuvent fournir des biens restreints par les politiques gouvernementales.
• Les cryptomonnaies et l’argent liquide sont courants dans l’économie souterraine pour éviter d’être détecté.
• Les économies souterraines existent partout dans le monde, dans divers systèmes politiques et économiques.

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Qu’est-ce que l’économie souterraine ?

L’économie souterraine est une partie de l’activité économique d’un pays qui provient de sources en dehors des règles et réglementations du pays concernant le commerce. Les activités peuvent être légales ou illégales selon les biens et/ou services impliqués.

L’économie souterraine est liée au concept de marché noir. De la même manière qu’une économie est composée de nombreux marchés liés considérés comme un tout intégré, l’économie souterraine regroupe divers marchés noirs dans une économie. Les économies souterraines se divisent en quatre catégories : illégale, non déclarée, non enregistrée et informelle.

Une économie souterraine peut générer des bénéfices ou des coûts nets pour la société. L’activité est souvent illégale, généralement non imposée, et rarement incluse dans les statistiques économiques officielles. Les transactions se font généralement en espèces pour éviter d’être tracées. Les ventes de cryptomonnaies se font parfois sur le dark web.

Fonctionnement de l’économie souterraine

Les personnes opèrent dans l’économie souterraine pour vendre des marchandises de contrebande, éviter les taxes et réglementations, ou contourner les contrôles de prix ou la rationnement. Les économies souterraines apparaissent généralement lorsque le gouvernement restreint l’activité économique pour certains biens et services, en rendant la transaction illégale ou en taxant l’objet de manière si élevée qu’il devient prohibitif. Un marché noir peut émerger pour rendre disponibles des biens et services illégaux ou pour proposer des articles coûteux à moindre coût (comme la musique ou les logiciels piratés).

Par exemple, un ouvrier du bâtiment payé au noir ne verra ni ses impôts retenus, ni son employeur payer des taxes sur ses revenus. Le travail de construction est légal ; c’est le non-paiement des taxes qui classe cet événement comme faisant partie de l’économie souterraine. D’autres transactions purement illégales — qui varient largement selon les juridictions — font également partie de l’économie souterraine par défaut. Cela inclut des activités évidentes comme la vente de substances illicites et d’armes, ainsi que des activités très dépendantes des lois locales, comme effectuer des rénovations sans permis ou recevoir un paiement pour un acte sexuel.

Méthodes de dissimulation des activités de l’économie souterraine

Étant donné que l’évasion fiscale ou la participation à une activité de marché noir est illégale, ceux qui s’y livrent tenteront souvent de dissimuler leurs activités aux gouvernements ou aux autorités réglementaires. Les participants à l’économie souterraine choisissent traditionnellement de réaliser leurs transactions illégales en espèces, car l’utilisation de cash ne laisse pas de trace. Plus récemment, les cryptomonnaies ont ouvert de nouvelles possibilités de paiement, notamment sur le dark web. Les différentes activités clandestines sont distinguées selon les règles institutionnelles qu’elles enfreignent. En général, ces activités sont désignées avec l’article défini en complément des économies officielles (par exemple, “le marché noir de la viande de brousse”).

L’économie souterraine comprend de nombreux marchés clandestins décentralisés — les marchés noirs. Ces économies souterraines existent partout — dans les pays à marché libre comme dans les pays communistes, qu’ils soient développés ou en développement. Ceux qui participent à ces activités économiques clandestines contournent, échappent ou sont exclus du système institutionnel de règles, droits, réglementations et sanctions qui régissent les acteurs légitimes engagés dans la production et l’échange.

Évaluation de l’impact : coûts et bénéfices de l’économie souterraine

Les coûts et bénéfices nets de l’activité dans l’économie souterraine varient selon le type d’activité et le contexte. Souvent, les activités du marché noir peuvent bénéficier directement aux participants, mais nuire à d’autres, comme la vente de biens volés. Certaines activités du marché noir peuvent causer un préjudice clair et sans ambiguïté à la société, comme les services de meurtre à la demande. D’autres activités du marché noir ne causent pas de préjudice économique direct à quiconque, mais peuvent réduire l’efficacité des institutions sociales qui profitent à tous, comme le braconnage, la décharge illégale de déchets toxiques ou l’évasion fiscale pour financer des biens publics légitimes.

Parfois, l’économie souterraine peut représenter un gain économique net évident pour la société, en contournant ou en compensant les problèmes économiques créés par la politique gouvernementale. Les contrebandiers et les marchands du marché noir peuvent être la seule source de nourriture et de médicaments pour des populations affamées dans des régions en guerre. Les stations de radio et les newsletters illégales peuvent contourner des régimes répressifs. Les acheteurs et vendeurs qui enfreignent des réglementations telles que les contrôles de prix et les quotas peuvent compenser certaines pertes économiques qui seraient autrement liées à ces politiques.

De plus, les activités privées entrepreneuriales et commerciales interdites dans les économies planifiées ou socialistes peuvent fournir des biens et services de consommation précieux qui seraient autrement très rares ou inexistants. De même, les services personnels comme les repas faits maison ou la garde d’enfants, qui se déroulent au sein d’un ménage, sont généralement bénéfiques pour tous, mais font partie de l’économie souterraine car ils se déroulent en dehors de tout contrat formel, réglementation ou marché enregistré.

Types différents d’économies souterraines expliqués

Il existe quatre principales classifications d’économies souterraines : l’économie illégale, l’économie non déclarée, l’économie non enregistrée et l’économie informelle.

L’économie illégale

L’économie illégale regroupe les revenus issus d’activités poursuivies en violation des lois définissant les formes légitimes de commerce. La extorsion et le trafic de drogues en font partie.

L’économie non déclarée

L’économie non déclarée cherche à échapper aux règles fiscales établies par le code fiscal. L’emploi au noir et les transactions privées non imposées mais légales entrent dans cette catégorie.

L’économie non enregistrée

L’économie non enregistrée concerne les activités économiques qui contournent les règles institutionnelles définissant les obligations de déclaration des agences statistiques gouvernementales. Cela peut être dû à une dissimulation délibérée d’informations pour des raisons légitimes ou illégitimes, ou à des difficultés pratiques dans la collecte de données.

L’économie informelle

L’économie informelle comprend les activités économiques qui contournent les coûts et sont exclues des bénéfices et droits incorporés dans les lois et règlements administratifs concernant la propriété, les licences commerciales, les contrats de travail, la responsabilité civile, le crédit financier et la sécurité sociale. Les activités non marchandes, comme la production de services domestiques ou les faveurs échangées entre amis et voisins, relèvent de cette catégorie.

En résumé

L’économie souterraine est une activité économique menée en dehors des structures légales et réglementaires. Ces activités peuvent être légales ou illégales. L’économie souterraine peut à la fois nuire et bénéficier à la société et aux individus. La fraude fiscale et les transactions non déclarées en sont des caractéristiques clés.

Cette économie clandestine existe partout dans le monde, à travers tous les systèmes politiques et économiques.