Guide pratique pour les débutants en investissement en actions : de l'ouverture de compte à la génération de revenus

Les investisseurs débutants en actions hésitent souvent à investir, croyant à tort que “la bourse est un jeu de hasard”. Cependant, avec des connaissances appropriées et une approche structurée, même les novices peuvent faire croître leur patrimoine de façon régulière. Ce guide couvre toutes les étapes de l’investissement en actions, depuis le choix de la société de courtage jusqu’à l’ouverture de compte, les techniques d’analyse et la gestion des risques, en se concentrant sur la pratique.

Qu’est-ce que la bourse ? - Les bases essentielles pour les débutants

Une action est un titre qui prouve la propriété d’une entreprise. En achetant une action, vous détenez une partie de cette société, et vous pouvez obtenir des revenus via des dividendes ou des plus-values selon la performance de l’entreprise.

Concrètement, posséder une action Samsung Electronics, c’est comme posséder une petite part d’une entreprise mondiale. Investir dans une société permet de participer à sa croissance, ce qui constitue l’attraction principale et la force de la bourse.

Guide pour ouvrir un compte d’investissement accessible aux débutants

Pour commencer à trader, il faut d’abord ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Heureusement, aujourd’hui, il est possible d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application smartphone.

Il suffit d’une pièce d’identité (carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.). La procédure d’ouverture se déroule ainsi :

1. Comparer et choisir une société de courtage - Comparez les frais de transaction, la convivialité de l’application, les services proposés. Le site de l’Association des Investisseurs Financiers de Corée permet de comparer facilement les frais.

2. Installer l’application et vérifier votre identité - Téléchargez l’application de la société de courtage et scannez votre pièce d’identité pour la vérification.

3. Saisir vos informations personnelles - Remplissez avec précision vos données personnelles et vos revenus.

4. Accepter les conditions et signer numériquement - Acceptez les termes de transaction et les notices d’information sur les risques, puis signez électroniquement.

5. Finaliser l’ouverture - Une fois toutes les étapes accomplies, vous pouvez commencer à trader immédiatement.

Caractéristiques selon le type de compte :

• Compte ordinaire en dépôt - Compte de base pour acheter/vendre des actions nationales et internationales, et d’autres produits financiers.
• ISA (Compte d’Investissement en Gestion de Patrimoine) - Avantages fiscaux pour l’épargne à long terme.
• CMA (Compte de Gestion de Patrimoine Global) - Intérêts sur le dépôt, adapté à la gestion à court terme.

Attention : Si vous avez déjà ouvert un compte dans une institution financière, vous pouvez ouvrir un autre compte dans une autre société de courtage après 20 jours ouvrables. Cependant, les sociétés partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank ne sont pas soumises à cette restriction.

Choix du mode de trading : quelle méthode convient aux débutants ?

Le trading en actions se divise principalement en investissement direct et indirect.

Investissement direct consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique. Il peut offrir des rendements élevés mais comporte aussi des risques importants. À l’inverse, les ETF ou fonds sont des produits diversifiés qui réduisent le risque.

Les méthodes populaires aujourd’hui incluent :

• Trading fractionné (micro-trading) - Avec des frais un peu plus élevés, il permet d’investir de petites sommes dans des actions coûteuses.
• Investissement périodique (dollar-cost averaging) - Investir automatiquement chaque mois une somme fixe pour faire croître son patrimoine sur le long terme.
• CFD (Contrats pour différence) - Permettent de réaliser de gros gains avec peu de capital, mais comportent un risque élevé, nécessitant une compréhension approfondie.

Les débutants devraient commencer par de petites sommes en investissement direct ou en investissement périodique pour se familiariser avec le marché.

Deux axes d’analyse boursière : analyse technique et fondamentale

Avant de prendre une décision d’investissement, une analyse approfondie est indispensable.

L’analyse technique prédit les mouvements futurs des prix en étudiant les tendances passées et les volumes de transactions. Elle utilise des indicateurs comme la moyenne mobile, le MACD, etc. Elle est surtout utilisée par les traders à court terme.

L’analyse fondamentale évalue la valeur réelle d’une action en analysant les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles, etc. Des indicateurs comme le PER, le PBR, le ROE sont couramment utilisés. Elle est privilégiée par les investisseurs à long terme.

Pour les débutants, il est conseillé de commencer par une analyse fondamentale pour sélectionner des entreprises solides, puis d’utiliser l’analyse technique pour déterminer le bon moment d’entrée.

Stratégies d’investissement : rendement à court terme vs croissance à long terme

Les stratégies d’investissement en actions se divisent en deux grandes catégories.

La stratégie de spéculation à court terme consiste à acheter et vendre rapidement pour réaliser des profits rapides. Le day trading en est un exemple. Elle peut offrir des gains importants mais comporte aussi un risque élevé et des frais de transaction importants.

La stratégie d’investissement à long terme consiste à conserver ses positions pendant plus de 5 ans. La valeur d’investissement prônée par Warren Buffett en est un exemple. Elle profite de l’effet de capitalisation. Depuis 1957, l’indice S&P 500 a généré en moyenne environ 10 % de rendement annuel, surpassant l’inflation sur le long terme.

Les débutants devraient privilégier l’investissement à long terme, tout en expérimentant progressivement le trading à court terme pour acquérir de l’expérience.

Gestion des risques : stratégies pour limiter les pertes

La diversification et la gestion des risques sont essentielles pour assurer des revenus stables.

L’essentiel de la diversification est de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Posséder des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver permet de réduire le risque lié à la chute d’un secteur ou d’une société.

Méthodes efficaces de gestion des risques :

• Stop Loss - Vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un seuil fixé pour limiter la perte.
• Rééquilibrage périodique du portefeuille - Ajuster régulièrement la répartition pour s’adapter aux évolutions du marché.
• Investissement fractionné - Ne pas investir tout son capital en une seule fois, mais en plusieurs fois. Par exemple, investir 1 million de won sur 5 mois, 200 000 won par mois.
• Investissement à long terme - Conserver ses actions de sociétés prometteuses malgré la volatilité à court terme.

Attention : Lors du krach de mars 2020 dû au COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté de 34 % en un mois. Des fluctuations extrêmes peuvent survenir, il est donc crucial de maintenir une gestion du risque permettant de garder son calme.

Conseils pratiques pour les débutants en actions

Voici quelques recommandations concrètes pour réussir :

1. Commencer avec de petites sommes
Ne pas investir dès le départ une grosse somme. Commencez avec peu pour accumuler de l’expérience.

2. Éviter de suivre aveuglément le marché
Ne pas se laisser emporter par la mode des “thèmes” ou suivre les transactions des autres sans analyse. Investissez de façon objective et indépendante.

3. Apprendre en continu et suivre le marché
Consacrez 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et chaque semaine, vérifiez les résultats des entreprises et les indicateurs économiques clés.

4. Tenir un journal d’investissement
Notez chaque décision et ses résultats pour analyser votre comportement et vous améliorer.

5. Contrôler ses émotions
Ne pas céder à la peur ou à la cupidité face aux fluctuations du marché. Faites confiance à votre plan d’investissement préétabli.

Comment sortir de la phase de débutant en actions

Investir en actions ne se limite pas à une simple gestion financière, c’est aussi une démarche pour mieux comprendre la finance. En maîtrisant l’analyse et la gestion des risques dès le début, vous pouvez faire croître votre patrimoine de façon régulière, comme une course de fond.

Il est tout à fait possible de dépasser le stade de débutant et de devenir un investisseur mature. En faisant vos premiers pas aujourd’hui, chaque petite étape vous rapproche de votre liberté financière future.