Les matières premières sont des biens fondamentaux qui alimentent le monde financier - La source de connaissances pour les débutants

Dans l’époque actuelle, lorsque l’investissement devient une option clé pour accumuler des richesses, beaucoup se tournent vers de nouvelles formes d’investissement, plus avancées que simplement les actions et les obligations. Parmi ces options, les commodities attirent de plus en plus d’attention, car ils donnent accès au marché des matières premières fondamentales, qui jouent un rôle crucial dans l’économie mondiale.

Cet article vous guidera à travers tout ce que vous devez savoir sur la façon de trader les commodities, pour ceux qui n’ont jamais encore essayé, depuis leur définition de base, les types, les facteurs influençant les prix, jusqu’aux méthodes de trading adaptées à chaque investisseur.

Comprendre parfaitement les Commodities - Ce que tout débutant doit savoir

Si l’on devait définir commodity, la réponse la plus simple serait : une matière première ou un produit de base utilisé pour fabriquer des biens ou des services dans la vie quotidienne. Ces produits ne sont pas fabriqués selon une norme unique, mais proviennent de l’élevage, de la culture ou de l’extraction naturelle.

Des exemples proches de nous incluent le cuivre, le pétrole brut, le blé, le café, l’or, l’argent, et même le bétail. Ce qui différencie une commodity des autres produits, c’est sa standardisation : une once d’or provenant de n’importe quelle source a la même valeur, ce qui facilite leur échange.

Classifier les Commodities selon leur type, comme la gestion des risques

Les traders de commodities divisent généralement ces produits en deux grands groupes, chacun ayant des caractéristiques de fluctuation de prix et de niveau de risque différents.

Soft Commodities regroupent les produits issus de la culture ou de l’élevage, comme le café, le cacao, le jus d’orange, le sucre, et la viande. Leur particularité est une durée de conservation limitée et une forte volatilité, car ils sont fortement affectés par le climat et des facteurs naturels incontrôlables.

Hard Commodities comprennent ceux extraits ou extraits de la nature, comme le pétrole brut, le gaz naturel, le cuivre, l’argent, l’or, et le platine. Ces ressources sont limitées, et une fois exploitées, elles ne peuvent pas être reproduites par l’homme.

On peut aussi les classer par secteur : agriculture, élevage, énergie, métaux. Chaque secteur a ses représentants échangés activement sur les marchés financiers, par exemple : café (COFFEE), sucre (SUGAR) dans l’agriculture ; Brent (UKOIL), gaz naturel (NATGAS) dans l’énergie ; or (XAUUSD), cuivre (COPPER), platine (XPTUSD) dans les métaux.

Sur quoi fluctuent les prix des Commodities - Les facteurs à suivre

Comprendre pourquoi les prix des commodities varient est essentiel pour prévoir la tendance du marché. Les principaux facteurs sont :

La demande : liée à la population, au revenu et aux habitudes de consommation. Dans les pays à revenu élevé, les consommateurs achètent plus de viande et de produits animaux, plutôt que des céréales. Cela signifie qu’une augmentation du revenu peut faire fluctuer les prix des différentes commodities dans des directions opposées.

L’offre : dépend des facteurs de production comme la main-d’œuvre, le capital, la terre, l’eau, et la technologie. Les investissements en R&D améliorent l’efficacité de la production. Après la crise de 2008, cependant, ces investissements ont diminué.

L’incertitude : météorologie, catastrophes naturelles, changement climatique ont un impact direct sur la production, provoquant des fluctuations de prix.

Les cycles de rétroaction : résultent des investissements et de la spéculation sur le marché à terme. Quand le prix d’une commodity augmente, cela attire davantage d’investisseurs, ce qui pousse encore plus le prix à la hausse. Le déséquilibre entre l’offre et la demande est un facteur clé de la volatilité.

5 méthodes pour débuter dans le trading de Commodities - Laquelle choisir selon votre profil

Pour ceux qui veulent trader des commodities sans posséder réellement la marchandise (car aujourd’hui, on ne peut pas acheter du pétrole brut pour le stocker chez soi), il existe 4 principales options :

Méthode 1 : ETF sur les Commodities

Les ETF commodities permettent d’investir indirectement dans les matières premières. Vous ne possédez pas la marchandise réelle, mais des parts de fonds. La majorité des ETF sont basés sur des dérivés ou des contrats à terme (futures) pour suivre le prix de la commodity.

Avantages :

• Investissement moindre : on peut acheter une unité d’ETF plutôt que de détenir un lingot d’or.
• Haute liquidité : possibilité d’acheter ou vendre en ligne à tout moment durant les heures de marché.
• Pas de souci de stockage ou de coûts additionnels.

Méthode 2 : Futures

Les contrats à terme (futures) sont des accords d’achat ou de vente à un prix fixé aujourd’hui, avec livraison ou règlement en espèces à la date d’échéance. Très utilisés pour l’or, le pétrole, l’argent, ou les devises.

Avantages :

• Profiter des mouvements à la hausse ou à la baisse.
• Moins de capital nécessaire grâce à la marge.
• Idéal pour le levier.

Méthode 3 : Actions de sociétés liées aux Commodities

Au lieu d’acheter la marchandise, on peut acheter des actions de sociétés qui produisent ou exploitent ces matières, comme BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick. Ce sont de grandes entreprises cotées en bourse.

Avantages :

• Diversification du risque via l’investissement en actions.
• Protection contre l’inflation, car ces sociétés ont tendance à voir leurs profits augmenter avec l’inflation.

Méthode 4 : CFD sur Commodities

Les CFD (Contrats pour la Différence) permettent de trader en ligne via un broker. Vous ne possédez pas la marchandise, mais un contrat dont la valeur évolue avec le prix de la commodity.

Avantages :

• Profits possibles à la hausse comme à la baisse.
• Pas besoin de rollover, on peut garder la position plusieurs mois en payant ou recevant des intérêts (swap).
• Ouverture 24h/24, du lundi au vendredi.
• Possibilité de trader différentes commodities ou même des actions et indices.

Méthode 5 : Posséder directement la commodity

Certains choisissent d’acheter de l’or physique, lingots ou pièces, pour conserver la valeur. Mais cette méthode offre un rendement moindre, en raison des coûts de stockage et d’assurance.

Qu’est-ce que le CFD ? Pourquoi les traders de Commodities préfèrent cette méthode

Si vous êtes débutant et souhaitez essayer le trading de commodities simplement, le CFD commodity est une excellente option, adaptée aux petits traders.

Le CFD vous permet :

• D’utiliser le levier, en jouant avec peu de capital mais de gros contrats, augmentant ainsi le potentiel de profit (et le risque).
• De profiter de la hausse ou de la baisse du marché.
• De trader 24h/24, sans attendre l’ouverture du marché.

Cependant, le niveau de risque est élevé, surtout avec un levier important : vous pouvez perdre tout votre capital.

Avantages et inconvénients du trading de Commodities - Ce que vous devez connaître

Avantages

1. Protection contre l’inflation
Or, argent, pétrole sont souvent considérés comme des couvertures contre l’inflation. Quand leur prix monte, votre pouvoir d’achat est mieux préservé.

2. Diversification du portefeuille
Les commodities ont une faible corrélation avec les actions et obligations, permettant de réduire le risque global.

3. Haute liquidité
Les prix des actifs et commodities évoluent souvent en sens opposé, renforçant la stabilité du portefeuille.

4. Potentiel de rendement élevé
En période d’incertitude économique, les déséquilibres entre offre et demande peuvent faire exploser les prix.

Inconvénients

1. Leverage élevé
Le trading de commodities implique souvent un levier supérieur à celui des actions, ce qui augmente le risque de pertes totales.

2. Volatilité accrue
Les commodities sont 2 à 4 fois plus volatiles que les actions, ce qui peut être difficile à supporter pour certains.

3. Tendance inverse aux marchés actions
Généralement, quand le marché boursier chute, les commodities montent, ce qui peut être positif pour certains, mais négatif pour d’autres.

4. Impact environnemental
Investir dans certains produits comme l’agriculture, l’élevage ou le pétrole peut avoir des effets négatifs sur l’environnement, surtout dans le contexte actuel de sensibilisation au changement climatique.

Calculer ses coûts correctement - Ne pas laisser les frais manger vos gains

Beaucoup oublient qu’il faut aussi prendre en compte les coûts liés au trading, car le profit réel n’est pas simplement la différence entre le prix d’ouverture et de fermeture. Il faut déduire certains frais.

Trois types de coûts à connaître :

1. Spread
Différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). Par exemple, si le prix d’achat de l’or est 1 949,02 et le prix de vente 1 949,47, le spread est de 0,45. Pour réaliser un profit, il faut que le prix augmente au-delà de ce spread.

2. Swap (intérêts overnight)
Pour garder une position ouverte la nuit, le broker prélève ou crédite un intérêt basé sur un pourcentage de la valeur de la position, calculé à 23h59.

3. Commissions
Certains brokers facturent des frais à l’ouverture ou à la clôture de position.

La formule correcte pour le profit est donc : Profit / Perte = (Prix de clôture - Prix d’ouverture) × Quantité - Spread - Swap - Commissions

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Horaires de trading des Commodities - Quand trader ?

Les commodities ne se négocient pas 24h/24. Il y a des plages horaires d’ouverture et de fermeture, qui varient selon le produit.

Voici les horaires principaux selon le fuseau horaire de la Thaïlande, pour les produits proposés par Mitrade :

Les périodes les plus actives sont souvent en journée en Amérique du Nord, où le spread est plus faible et la liquidité plus élevée.

En résumé : Les Commodities, une classe d’actifs à ne pas négliger

Les Commodities sont des produits fondamentaux jouant un rôle clé dans l’économie mondiale et dans la diversification de votre portefeuille. Bien que leur trading comporte des risques élevés, ils offrent aussi un potentiel de rendement important, surtout si vous comprenez bien leur fonctionnement.

L’essentiel est de choisir une méthode de trading adaptée à votre situation financière et à votre tolérance au risque. Que ce soit via ETF, Futures, CFD ou actions de sociétés minières, il faut toujours garder à l’esprit que les commodities doivent rester une partie de votre portefeuille, et non la majorité.

Étudiez, entraînez-vous avec un compte démo, et gérez bien votre risque pour entrer dans le monde du trading de commodities en toute confiance.