💰Le blanchiment d'argent en cryptomonnaie, plus professionnel que vous ne l'imaginez

L'ONU estime que le montant mondial du blanchiment d'argent atteint entre 2 000 milliards et 5 000 milliards de dollars par an, dont la part des cryptomonnaies est encore faible, mais dont la croissance annuelle atteint 16 %, devenant ainsi une nouvelle voie à ne pas négliger.

Le blanchiment en cryptomonnaie se déroule généralement en trois étapes :

1️⃣ Entrée (On-Ramp)
Les fonds criminels proviennent initialement de piratages, de ransomwares, de transactions sur le dark web, etc. Par exemple, des échanges volés ou des rançongiciels, une fois dans le monde de la cryptographie, deviennent difficiles à récupérer. Selon les données, sur 164 affaires, en moyenne seulement 27 % des fonds sont récupérés.

2️⃣ Obfuscation (Layering)
C'est l'étape centrale du blanchiment — rendre la traçabilité sur la blockchain confuse. Les outils couramment utilisés incluent :

· Mixeurs : mélanger les cryptos de plusieurs utilisateurs puis redistribuer aléatoirement, coupant ainsi la chaîne de provenance.
· Transferts inter-chaînes : Bitcoin → Ethereum → autres blockchains, sautant d'une chaîne à l'autre.
· Transactions circulaires DeFi : circulation répétée entre des dizaines voire des centaines de portefeuilles.
· Monnaies privées : Monero, Zcash, etc., intrinsèquement anonymes.

3️⃣ Sortie (Off-Ramp)
La dernière étape consiste à convertir les actifs cryptographiques en argent réel. 82 % des fonds sont convertis via des échanges ou des courtiers OTC. Il est intéressant de noter qu’au début, le dark web utilisait principalement Bitcoin, mais aujourd’hui, beaucoup de fonds restent dans des stablecoins, car leur prix est stable et ils sont faciles à échanger contre des monnaies fiat.

Qui sont les acteurs ?

· Groupes de hackers : La North Korea Lazarus Group tire profit du vol d’actifs cryptographiques pour gagner des devises étrangères, l’Iran et la Russie ne sont pas en reste.
· Marchés du dark web : Silk Road à ses débuts, puis Hydra.
· Réseaux de financement clandestins : divers intermédiaires OTC.