Apprendre la sphère des cryptomonnaies de zéro : huit points clés que tout débutant doit comprendre

Le monde des cryptomonnaies peut sembler complexe au début, mais en réalité, il ressemble à l’apprentissage de tout nouveau domaine : il faut d’abord établir un cadre de compréhension correct. Aujourd’hui, de plus en plus de personnes entrent sur ce marché, mais peu le comprennent vraiment de manière systématique. Nous allons donc construire un système complet de connaissances pour l’entrée dans le monde des cryptos, afin de vous aider à démarrer rapidement.

Préparer mentalement son entrée dans le monde des cryptos

Le monde des cryptomonnaies est un endroit rempli d’opportunités mais aussi de risques. Avant de décider de participer, la chose la plus importante n’est pas de savoir comment gagner de l’argent, mais de se demander si l’on peut supporter de perdre de l’argent.

Vitalik Buterin, le fondateur d’Ethereum, a donné le conseil le plus sincère : ne pas investir d’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Cette phrase devrait être la première leçon pour tout débutant dans la cryptosphère. Plus concrètement, ne pas emprunter, ne pas faire de prêts, ne pas mettre en garantie votre maison, ne pas épuiser votre crédit pour ce genre d’investissement, surtout pour des contrats à haut risque.

Le monde des cryptos n’est pas une voie rapide vers la richesse, mais plutôt un jeu à long terme qui teste votre stabilité mentale. Ceux qui sont constamment inquiets ou qui suivent la tendance en achetant en hausse ou en vendant en baisse risquent de subir de lourdes pertes. Préparez votre mental, utilisez de l’argent de côté pour apprendre, c’est la première étape pour entrer dans la cryptosphère.

Connaître les outils de base : échanges et stablecoins

Pour commencer à trader dans la cryptosphère, vous devez d’abord connaître deux outils fondamentaux.

Qu’est-ce qu’une plateforme d’échange ?

Une plateforme d’échange est un lieu où l’on peut échanger des cryptomonnaies, semblable à une bourse. Il existe des grandes et des petites plateformes. Les principales, en tête du classement, ont beaucoup d’utilisateurs et une sécurité élevée, offrant une meilleure expérience. Certaines plateformes moins connues peuvent aussi permettre de trader, mais avec un risque accru.

Qu’est-ce qu’un stablecoin USDT ?

Dans le trading de cryptomonnaies, nous avons besoin d’un “intermédiaire” pour échanger de la valeur, et ce rôle est joué par le stablecoin, le plus courant étant l’USDT, aussi appelé Tether.

L’USDT, lancé par Tether, est une cryptomonnaie liée au dollar américain, 1 USDT étant presque équivalent à 1 dollar. On peut le voir comme le dollar numérique dans le monde virtuel. Contrairement à d’autres cryptos très volatiles, l’USDT maintient une valeur stable, ce qui en fait la paire la plus courante sur les plateformes.

Voici comment se déroule une transaction typique :

Si vous souhaitez acheter des cryptos, la première étape est d’acheter des RMB pour obtenir des USDT, puis d’utiliser ces USDT pour acheter la cryptomonnaie désirée. Si vous souhaitez vendre, c’est l’inverse : convertir votre crypto en USDT, puis échanger USDT contre RMB. Ce processus s’appelle le “trading de crypto à crypto”.

Maîtriser les termes de base du trading crypto

En entrant dans la cryptosphère, vous entendrez beaucoup de termes techniques. Les connaître est essentiel pour comprendre le marché.

Concernant la gestion de position :
Imaginez que vous avez 10 000 RMB, dont 5 000 investis en cryptos et 5 000 en cash. Votre “position” est alors de 50 %. “Full position” signifie tout investir en cryptos, “réduire la position” consiste à vendre une partie, “être en cash” veut dire tout vendre et revenir à l’argent liquide. “Gros position” ou “petite position” compare la proportion de cryptos par rapport au cash : une grosse position signifie plus de cryptos, une petite moins.

Concernant les ordres de take profit et stop loss :
“Take profit” c’est vendre pour réaliser un bénéfice quand une certaine cible est atteinte. “Stop loss” c’est vendre pour limiter la perte quand le prix baisse à un certain niveau. Ces deux notions sont cruciales pour gérer le risque.

Concernant le marché :
“Marché haussier” (bull market) désigne une période où les prix montent constamment, “marché baissier” (bear market) une période de baisse prolongée. “Rebond” est une hausse temporaire lors d’une chute, “consolidation” une période de stabilité relative. “Baisse lente” (阴跌) indique une chute progressive, “chute brutale” (跳水) une chute rapide et importante.

Concernant les opérations de trading :
“Ouverture de position” (建仓) signifie commencer à acheter, “ajouter à la position” (补仓) consiste à acheter par étapes. “Long” ou “acheter en hausse” (多头/做多) signifie parier à la hausse, “short” ou “vendre à découvert” (空头/做空) parier à la baisse. “Piégé” (套牢) désigne être coincé avec une position perdante, “débloquer” (解套) quand le prix remonte et permet de sortir en profit. “Vendre à perte” (割肉) est vendre en perdant, “manquer le train” (踏空) c’est vendre trop tôt ou ne pas vendre quand le prix monte, ratant une opportunité.

Il y a aussi “surachat” et “survente”, indiquant que le marché est trop surévalué ou sous-évalué, prêt à inverser. “Manipulation” (诱多/诱空) désigne des pièges tendus par des traders expérimentés pour piéger les autres.

Comprendre les types de trading : spot et contrats à terme

Les modes de trading dans la cryptosphère sont principalement deux, avec des risques et des difficultés très différents.

Le trading spot (au comptant) est le plus simple :
Vous achetez directement des cryptos comme Bitcoin ou Ethereum avec USDT, puis vous les détenez ou vendez. C’est le trading crypto contre crypto. Vos gains viennent uniquement de la hausse du prix. Si le prix baisse, vous ne pouvez que subir.

Le trading de contrats à terme (futures) est plus avancé :
Il s’agit d’un trading de type dérivé. Au lieu d’acheter réellement la crypto, vous tradez des contrats qui spéculent sur la hausse ou la baisse du prix. L’avantage est la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour amplifier les gains.

Comment ça marche ? Supposons que vous pensez que BTC va baisser. En trading spot, vous ne pouvez rien faire. En contrats à terme, vous pouvez déposer une marge (par exemple 1 %) pour ouvrir une position short. Cela signifie que pour 1 BTC de fonds, vous pouvez emprunter 100 BTC avec un levier de 100x.

Vous vendez immédiatement ces 100 BTC, en attendant que le prix baisse. Si le BTC passe de 35 000 à 34 000 dollars, vous rachetez ces 100 BTC et remboursez la plateforme. Votre profit est de (35000-34000)×100 = 1 million de dollars. Avec la même baisse de prix, en trading spot, vous ne gagnez rien, mais en contrats à terme, vous gagnez 100 fois plus.

Mais le trading de contrats à terme est aussi le plus risqué. Il faut insister : ne pas jouer aux contrats à terme quand on débute ! Ne pas jouer aux contrats à terme ! Ne pas jouer aux contrats à terme !

Cela peut sembler la voie la plus rapide vers la richesse, mais “rapide” signifie souvent liquidation rapide et faillite express. Beaucoup de débutants, attirés par le potentiel de 100x, perdent tout en quelques heures. L’effet de levier est une épée à double tranchant : il peut amplifier gains et pertes. Il faut avoir une expérience solide et une conscience claire du risque avant de s’y lancer.

Connaître les principales cryptomonnaies

Il existe des milliers de cryptos, comment distinguer celles qui ont une valeur d’investissement ?

Qu’est-ce qu’une crypto principale ?
Il n’y a pas de définition unique. Certains considèrent que seules Bitcoin et Ethereum sont vraiment principales. D’autres pensent que les dix premières par capitalisation sont principales. Certains jugent que si une crypto est listée sur une plateforme majeure, c’est une crypto principale.

En général, les cryptos avec une capitalisation élevée ont ces caractéristiques : forte reconnaissance du marché, bonne liquidité, risque relativement faible. À l’inverse, celles avec une faible capitalisation ont souvent peu de reconnaissance, une faible liquidité, et un risque élevé.

Comment consulter le classement des cryptos ?
Sur des plateformes comme Nonso, vous pouvez voir le classement par capitalisation. Bitcoin est toujours en première place, Ethereum en deuxième. En regardant ces classements, vous pouvez rapidement repérer les cryptos principales.

Pour débuter, il est conseillé de commencer par étudier et trader les grands noms comme Bitcoin et Ethereum, puis, avec une meilleure sensibilité du marché, d’envisager d’autres cryptos.

La perception du risque dans la cryptosphère

Le plus grand différence avec l’investissement traditionnel, c’est que le marché crypto fonctionne 24h/24, sans limite de variation, avec un potentiel de profit énorme mais aussi un risque très élevé.

La volatilité des cryptos dépasse largement celle des actions, fonds, immobilier, etc. Une mauvaise nouvelle peut faire chuter le prix en quelques minutes, transformant un profit en perte colossale. Surtout pour le trading de contrats, le liquidation peut arriver en un instant.

Ce marché n’est pas un endroit pour devenir riche du jour au lendemain, mais plutôt pour tout perdre rapidement. Avant de participer, posez-vous ces questions : cette somme, si je la perdais, pourrais-je la supporter ? Ai-je suffisamment de connaissances ? Mon mental est-il assez fort ?

Si la réponse à ces questions n’est pas un “oui” ferme, il vaut mieux ne pas participer ou commencer par observer et apprendre.

Les trois conditions indispensables pour entrer dans la cryptosphère

Une fois décidé à entrer, il faut remplir trois conditions de base.

Première condition : un smartphone Android.
Les transactions crypto se font principalement sur mobile. Les appareils Android sont plus stables et pratiques, car certaines applications sur iOS peuvent poser des problèmes de certification. Un bon smartphone vous permet de trader partout, à tout moment.

Deuxième condition : de l’argent de côté.
C’est la plus importante. Il faut de l’argent “superflu”, c’est-à-dire que vous n’en avez pas besoin immédiatement, et que sa perte ne nuira pas à votre vie. Ne pas utiliser votre salaire, vos frais de scolarité, ou l’apport de votre prêt immobilier pour trader. Sinon, votre mental sera déséquilibré, et vous prendrez de mauvaises décisions.

Troisième condition : une bonne attitude mentale.
Le marché est très volatile. Ceux qui sont facilement influencés par leurs émotions ou qui paniquent échouent souvent. Il faut de la patience, de la stabilité, et la capacité de rester rationnel face aux fluctuations.

En résumé : la bonne mentalité pour entrer dans la cryptosphère

L’entrée dans la cryptosphère n’est pas difficile : tout le monde peut ouvrir un compte et commencer à trader. Mais la vraie réussite ne se mesure pas à la rapidité de gagner, mais à la durée de survie. Ceux qui tiennent le plus longtemps, c’est souvent ceux qui évitent la recherche de gains rapides.

Il n’y a pas qu’une seule voie pour gagner dans la cryptosphère, il y en a beaucoup d’autres. Quelle que soit votre voie, souvenez-vous d’une règle : n’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, et respectez toujours le risque.

Les retours sont toujours proportionnels à l’investissement. Que chaque débutant dans la cryptosphère puisse récolter des fruits dans ce marché.