Ces derniers temps, j'ai beaucoup réfléchi à la sécurité du revenu, surtout avec tout le discours sur la disruption de l'IA. C'est pourquoi je me concentre intensément sur la constitution d'un portefeuille de dividendes qui génère réellement de l'argent liquide. Ces trois actions à rendement élevé sont sur mon radar depuis un moment parce qu'elles combinent des paiements solides avec un potentiel de croissance authentique.

Premièrement, Enterprise Products Partners. Cette société d'infrastructures énergétiques a discrètement augmenté sa distribution pendant 27 années consécutives. Ce n'est pas de la chance — c'est un modèle économique qui fonctionne réellement. La société d'MLP exploite des pipelines et des usines de traitement avec des contrats à long terme verrouillés, ce qui rend les flux de trésorerie extrêmement prévisibles. Actuellement, vous regardez un rendement supérieur à 6 %, ce qui écrase absolument le marché plus large. Ce qui me motive vraiment, c'est le ratio de couverture qui se situe à 1,7x, ce qui signifie qu'ils ne s'étendent pas pour payer ce dividende. Ils ont 4,8 milliards de dollars de projets en cours qui devraient alimenter une croissance supplémentaire des distributions.

Ensuite, il y a Invitation Homes. J'ai toujours été intrigué par les REITs qui permettent d'avoir une exposition à l'immobilier sans les tracas du propriétaire. Celui-ci possède des locations unifamiliales et les gère de manière professionnelle. Le rendement de 4,5 % est solide, mais ce qui est encore plus intéressant, c'est leur expansion. Ils ont acquis plus de 2 400 maisons l'année dernière, principalement par le biais de relations avec des constructeurs, ce qui est une stratégie plus intelligente que de surpayer sur le marché libre. Ils ont également augmenté leur dividende chaque année depuis leur introduction en bourse en 2017. La gestion immobilière ajoute une autre source de revenus qui continue de croître.

W.P. Carey complète ma liste de surveillance des actions à rendement élevé. C'est aussi un REIT, mais avec une approche différente — ils se concentrent sur des propriétés commerciales essentielles avec des baux nets à long terme. Les locataires couvrent les coûts d'exploitation, ce qui signifie un revenu incroyablement stable pour le REIT. Ce rendement de 4,9 % est soutenu par une véritable durabilité. Ce qui a attiré mon attention, c'est qu'ils ont investi 2,1 milliards de dollars l'année dernière et prévoient entre 1,3 et 1,7 milliard pour 2026. Ils ont augmenté leur dividende trimestriellement depuis la fin 2023, et avant cela, ils avaient une série de 25 ans d'augmentations annuelles.

Le fil conducteur ici, c'est que ces trois sociétés génèrent un revenu élevé actuel tout en ayant encore de la marge pour augmenter leurs paiements. C'est le point idéal pour l'investissement en revenu passif. Si vous envisagez de constituer un portefeuille qui vous paie réellement pour le détenir, ce sont exactement le genre d'entreprises qui méritent une considération sérieuse. Les rendements sont attrayants en ce moment, mais le fait que la direction continue d'augmenter les distributions est ce qui compte vraiment pour la construction de richesse à long terme.