Je me suis récemment plongé dans différents outils d’analyse de portefeuille parce qu’honnêtement, suivre les investissements sur plusieurs plateformes devient un cauchemar. J’ai réalisé que j’avais besoin de quelque chose de mieux que des feuilles de calcul, alors j’ai regardé ce qui existe réellement.

J’ai commencé avec les options gratuites - Empower (qui était auparavant Personal Capital) est solide si vous ne voulez pas payer d’avance. Leur tableau de bord gratuit vous permet de regrouper tous vos comptes en un seul endroit, et l’outil de Vérification d’Investissement vous montre si vous surchargez certains secteurs. Par exemple, j’ai découvert que j’avais trop d’actifs dans les services publics. Ils proposent aussi une gestion de patrimoine payante si vous avez plus de 100 000 $ en réserve.

Ensuite, il y a Vyzer, qui semble conçu pour les personnes avec des portefeuilles désordonnés - crypto, immobilier, capital-investissement, tout mélangé. C’est différent car il suit à la fois les investissements publics et privés, ce qui est rare. Vous pouvez même voir dans quoi d’autres personnes fortunées investissent (de façon anonyme). Le hic, c’est que vous payez un tarif fixe mensuel au lieu d’un pourcentage.

Pour le suivi des dividendes spécifiquement, Sharesight est supposé être le meilleur. Ils ont un rapport de Revenus Imposables qui montre tous vos dividendes et distributions décomposés par pays. Un peu obsessionnel à ce sujet, ce qui est parfait si cela compte pour vous.

Stock Rover gère l’analyse plus approfondie - volatilité, ratios de Sharpe, simulations Monte Carlo pour des scénarios futurs. Plus destiné à ceux qui veulent vraiment comprendre le profil de risque de leur portefeuille. L’outil X-Ray de Morningstar est similaire mais se concentre davantage sur la visualisation de l’allocation d’actifs.

Si vous voulez tout en un seul endroit - actions, crypto, immobilier, même noms de domaine - Kubera se connecte à environ 20 000 institutions dans le monde entier. Quicken Premier fait la même chose mais avec plus de fonctionnalités de gestion budgétaire intégrées. SigFig est le choix de l’investisseur paresseux avec une automatisation via robo-conseiller.

Honnêtement, choisir les bons outils d’analyse de portefeuille dépend vraiment du chaos que vous essayez de démêler. Certains ont juste besoin d’un suivi basique, d’autres nécessitent une optimisation fiscale ou une analyse des frais. La bonne nouvelle, c’est que la plupart proposent des essais gratuits, vous pouvez donc les tester avant de vous engager.