Je me suis récemment plongé dans les fonds obligataires et honnêtement, si vous cherchez certains des meilleurs fonds de revenu stratégique pour équilibrer un portefeuille plus risqué, les fonds obligataires diversifiés sont une bonne option. Beaucoup moins stressant que de choisir des obligations individuelles, et les frais sont généralement plus raisonnables aussi.

Donc, je suis tombé sur trois qui apparaissent constamment comme les meilleures performances - OPSIX (Invesco Global Strategic Income), GSZAX (Goldman Sachs Strategic Income), et PONAX (PIMCO Income). Les trois ont cette note Zacks numéro 1, ce qui signifie essentiellement qu'ils devraient surpasser le marché. Ce que j'aime dans ces meilleurs fonds de revenu stratégique, c'est qu'ils ont des portefeuilles très variés - obligations d'État, dettes d'entreprise, produits adossés à des hypothèques, même quelques titres à haut rendement. Cela répartit bien le risque.

OPSIX a enregistré environ 9,7 % de rendement annualisé sur trois ans, ce qui n'est pas mal. Ils ont environ 41 % en obligations diverses l'année dernière, donc assez diversifié. GSZAX est similaire - mélange de revenus fixes domestiques et étrangers, le ratio de dépenses est de 1,06 %. Rendements d'environ 8,6 % annualisé. PONAX est celui de PIMCO, Joshua Anderson le gère depuis 2018, et il atteint environ 8,4 % annualisé. Ils ciblent différentes maturités et n'hésitent pas à investir dans des titres en dessous du grade d'investissement si les gestionnaires pensent que c'est solide.

Honnêtement, si vous en avez assez de voir votre portefeuille se faire détruire à chaque fois que le marché éternue, ces meilleurs fonds de revenu stratégique pourraient valoir le coup d'œil. La liquidité est bien meilleure que l'achat d'obligations individuelles aussi. Ce n'est évidemment pas un conseil financier, mais ça vaut la peine de faire des recherches si vous cherchez quelque chose de plus stable.