Badan Kejahatan Inggris Membongkar Jaringan Pencucian Uang 'Tukar Tunai ke Kripto', dengan US$33 Juta Disita di Inggris Saja

Tinjauan Operasi Destabilise

Badan Kejahatan Nasional Inggris (NCA) berhasil membongkar jaringan pencucian uang bernilai miliaran dolar yang beroperasi dengan mengumpulkan uang tunai hasil kejahatan dan mengubahnya menjadi mata uang kripto. Operasi kriminal skala besar ini dirancang untuk menghindari sanksi internasional dan memberikan dukungan finansial bagi upaya perang Rusia terhadap Ukraina.

Dalam sandi "Operation Destabilise," NCA bekerja sama dengan lembaga penegak hukum dari berbagai negara, seperti Amerika Serikat, Prancis, dan Spanyol. Upaya internasional yang terkoordinasi ini telah menghasilkan 128 penangkapan hingga kini. Operasi ini juga telah menyita lebih dari £25 juta (US$33 juta) dalam bentuk uang tunai dan mata uang kripto di Inggris saja, menunjukkan skala dan jangkauan jaringan kriminal tersebut.

Sal Melki, Wakil Direktur Kejahatan Ekonomi NCA, menyampaikan bahwa jaringan yang diganggu melalui Operation Destabilise beroperasi di berbagai tingkatan infrastruktur pencucian uang internasional. Operasi ini mencakup pengumpulan uang tunai dari transaksi narkoba tingkat jalanan hingga pembelian institusi perbankan dan memungkinkan pelanggaran sanksi global. Kompleksitas jaringan ini menyoroti evolusi kejahatan keuangan di era digital.

Fokus pada Penukaran 'Cash to Crypto'

Jaringan kriminal bermodal kripto ini telah membangun sistem canggih untuk mengumpulkan uang "kotor" dari berbagai aktivitas ilegal, termasuk perdagangan narkoba dan pasokan senjata api. Dana tersebut kemudian secara sistematis diubah menjadi mata uang kripto "bersih," sehingga jejak uang menjadi samar dan membuat aparat penegak hukum jauh lebih sulit melacak pergerakan dana ilegal.

Mata uang kripto kini menjadi komponen inti jaringan kriminal global, terutama dalam mendukung penghindaran sanksi dan operasi kejahatan terorganisir. Sifat terdesentralisasi dan pseudonim banyak kripto menjadikannya alat menarik bagi pelaku kriminal untuk memindahkan dana besar lintas negara tanpa terdeteksi.

Jaringan ini telah diidentifikasi beroperasi di setidaknya 28 kota dan wilayah di seluruh Inggris. Modus operandi mereka melibatkan pengumpulan uang hasil kejahatan dari berbagai sumber dan konversi ke mata uang kripto melalui jaringan perantara dan layanan exchange. Persebaran geografis yang luas ini menegaskan sifat sistematis dan terorganisir dari operasi pencucian uang tersebut.

Pada Desember 2024, NCA dan Departemen Keuangan AS secara bersama-sama mengungkap dua jaringan kriminal utama—TGR dan Smart—sebagai bagian dari Operation Destabilise. Kedua jaringan ini mengembangkan mekanisme cash-for-crypto canggih yang secara khusus dirancang untuk membantu klien Rusia secara ilegal melewati sanksi internasional. Pengungkapan ini menunjukkan hubungan langsung antara pencucian uang berbasis kripto dan konflik geopolitik.

Menteri Keamanan Dan Jarvis menekankan keseriusan situasi ini: "Operasi kompleks ini telah mengungkap taktik korup Rusia untuk menghindari sanksi dan mendanai perang ilegalnya di Ukraina. Kami bekerja tanpa henti untuk mendeteksi, mengganggu, dan menuntut siapa saja yang beraktivitas demi negara asing yang bermusuhan. Hal ini tidak akan pernah kami toleransi di Inggris." Pernyataan ini menegaskan komitmen pemerintah Inggris dalam memerangi kejahatan keuangan yang mendukung kekuatan asing bermusuhan.

Kripto dalam Kejahatan Terorganisir Menyulitkan Pengawasan Penegakan Hukum Global

Pemanfaatan mata uang kripto dalam kejahatan terorganisir menciptakan tantangan besar bagi penegak hukum di seluruh dunia. Dalam langkah penegakan hukum terbaru, Jaksa AS untuk Distrik Columbia, Jeanine Pirro, mengumumkan upaya tegas memberantas jaringan kejahatan terorganisir Tiongkok dan skema penipuan investasi kripto. Langkah ini mencerminkan pengakuan global atas peran kripto dalam memfasilitasi kejahatan internasional.

Dalam upaya penindakan global terhadap kejahatan kripto, investigasi terbaru mengungkap jaringan penipuan kripto senilai US$19 miliar yang melibatkan pejabat senior pemerintah Kamboja. Temuan ini menyoroti penetrasi penipuan kripto ke dalam struktur pemerintahan resmi di beberapa wilayah, menciptakan tantangan yurisdiksi dan diplomasi bagi penegak hukum internasional.

Pada awal 2025, Profesor John Griffin dari University of Texas menerbitkan penelitian yang menelusuri sekitar 4.000 alamat mata uang kripto yang digunakan mencuri lebih dari US$75 miliar dari korban global antara Januari 2020 hingga Februari 2024. Studi ini mengungkap skala besar pencurian terkait kripto dan teknik canggih organisasi kriminal dalam mengeksploitasi platform aset digital.

Skala internasional kejahatan kripto mendorong peringatan dari organisasi dunia. Pada April 2025, Perserikatan Bangsa-Bangsa mengeluarkan peringatan terkait lonjakan aktivitas kriminal global yang melibatkan kripto. Laporan dari Kantor PBB Urusan Narkoba dan Kejahatan mengungkap tren baru yang mengkhawatirkan: sindikat kriminal kini bukan hanya mengeksploitasi platform kripto yang ada, tetapi juga membangun platform dan infrastruktur kripto sendiri. Ini memberi mereka kendali penuh atas operasi pencucian uang, sekaligus makin menyulitkan penegak hukum mendeteksi dan menindak transaksi ilegal.

Evolusi taktik kriminal ini menandai peningkatan kecanggihan kejahatan terorganisir dalam memanfaatkan aset digital. Pembuatan platform kripto khusus memungkinkan organisasi kriminal mendesain sistem yang dioptimalkan untuk pencucian uang, penghindaran sanksi, dan aktivitas keuangan terlarang lain, sekaligus mempersulit otoritas memantau serta mencegat transaksi ilegal.

FAQ

Apa itu skema pencucian uang ‘cash for crypto’ dan bagaimana cara kerjanya?

Pencucian uang cash for crypto mengonversi dana ilegal menjadi mata uang kripto melalui jalur informal. Pelaku menyetorkan uang tunai ke perantara, yang kemudian mentransfer kripto senilai setara ke dompet tujuan, menyamarkan asal dana dan memfasilitasi transfer aset lintas negara tanpa jejak, sekaligus menghindari regulasi keuangan.

Platform perdagangan mata uang kripto atau individu mana yang terlibat dalam kasus pencucian uang yang diungkap Badan Kejahatan Inggris?

Penyelidikan menargetkan individu yang menjalankan operasi cash-for-crypto, bukan platform tertentu. Penegak hukum fokus membongkar jaringan kriminal pelaku pertukaran mata uang ilegal, dengan nilai sitaan £33 juta di seluruh Inggris selama operasi ini.

Bagaimana mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas transaksi kripto mencurigakan?

Perhatikan pola transaksi tidak biasa, transfer berfrekuensi tinggi, dan nominal besar ke dompet tidak dikenal. Cek riwayat dompet pada blockchain explorer. Segera laporkan aktivitas mencurigakan ke otoritas keuangan, aparat penegak hukum, atau tim kepatuhan platform blockchain dengan detail transaksi dan alamat dompet.

Apa persyaratan regulasi anti-pencucian uang untuk mata uang kripto di Inggris dan negara lain?

Inggris mewajibkan perusahaan kripto terdaftar di FCA dan menerapkan prosedur KYC/AML. Uni Eropa menegakkan regulasi MiCA dengan verifikasi pelanggan ketat. AS mensyaratkan pendaftaran FinCEN dan pelaporan transaksi. Sebagian besar yurisdiksi mengharuskan pelacakan dompet, pelaporan aktivitas mencurigakan, dan kepatuhan terhadap pedoman FATF untuk mencegah aliran dana ilegal.

Bagaimana individu memastikan kepatuhan dan menghindari risiko hukum saat menggunakan kripto?

Catat transaksi secara transparan, laporkan penghasilan kripto ke otoritas pajak, verifikasi legalitas mitra transaksi, patuhi regulasi KYC/AML, hindari aktivitas ilegal, dan konsultasi dengan profesional hukum terkait regulasi kripto lokal.

Bagaimana penanganan aset kripto senilai US$33 juta yang disita?

Aset kripto yang disita akan diproses melalui prosedur hukum di Inggris. Otoritas umumnya mengonversi aset ke mata uang fiat, menyalurkan dana ke korban, mendukung operasi penegakan hukum, dan dapat menyumbangkan sisa hasil ke layanan publik.