Singkatnya
- Departemen Keuangan merekomendasikan “undang-undang penahanan” yang memungkinkan platform untuk menangguhkan transfer kripto yang mencurigakan selama penyelidikan.
- Usulan ini muncul dalam laporan GENIUS Act tentang alat untuk melawan kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital.
- Ide ini dapat membantu penegak hukum bereaksi lebih cepat, meskipun masih ada pertanyaan hukum dan transparansi, kata Decrypt.
Departemen Keuangan AS mendesak Kongres untuk mempertimbangkan pembuatan “undang-undang penahanan” khusus aset digital yang memungkinkan platform kripto untuk sementara membekukan dana yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai.
Rekomendasi ini muncul dalam laporan Departemen Keuangan kepada Kongres tentang teknologi yang digunakan untuk melawan kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital, yang diproduksi di bawah Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins, atau GENIUS Act.
“Pengguna aset digital yang sah dapat memanfaatkan mixer untuk menjaga privasi keuangan saat bertransaksi melalui blockchain publik,” bunyi laporan tersebut, menambahkan bahwa langkah untuk undang-undang penahanan akan menciptakan perlindungan hukum yang memungkinkan lembaga keuangan untuk “sementara dan sukarela menahan aset digital yang terlibat dalam aktivitas ilegal yang dicurigai” selama penyelidikan.
Kewenangan ini dapat memungkinkan lembaga untuk menangguhkan transfer mencurigakan sebelum dana dipindahkan atau dikonversi melalui layanan kripto lainnya.
“Bursa sering mendeteksi dana mencurigakan menggunakan intelijen blockchain, tetapi tidak selalu ada kerangka hukum yang jelas yang memungkinkan mereka menahan aset tersebut cukup lama agar penyelidik dapat bertindak,” kata Ari Redbord, kepala kebijakan dan urusan pemerintah di TRM Labs, kepada Decrypt.
Langkah ini dapat membantu “menciptakan jendela waktu yang jelas bagi platform untuk menangguhkan dana tersebut sementara penegak hukum menjalani proses hukum,” tambah Redbord.
Jika disetujui, hal ini dapat “menguatkan cara bursa menangani transaksi mencurigakan,” jelas Redbord, menambahkan bahwa secara praktis, ini akan memberi penegak hukum “waktu untuk mengejar kecepatan transaksi blockchain,” dan “menguatkan kemitraan publik-swasta.”
Rekomendasi ini muncul saat Kongres membahas legislasi yang lebih luas tentang struktur pasar kripto, dengan Presiden Donald Trump mendesak pembuat undang-undang untuk bergerak lebih cepat dalam aturan kripto di tengah ketegangan antara bank dan perusahaan aset digital.
Meskipun bursa dapat melaporkan aktivitas mencurigakan, menahan dana tersebut secara hukum lebih sulit, kata Andrew Rossow, pengacara urusan publik dan CEO AR Media Consulting, kepada Decrypt.
“Bank sudah memiliki kemampuan untuk menunda transaksi mencurigakan, tetapi kekuatan itu sangat terbatas dan secara hukum canggung,” katanya.
Lembaga dapat mengajukan laporan aktivitas mencurigakan, tetapi tidak ada “perlindungan hukum yang bersih yang memungkinkan bank menahan dana selama penyelidikan berlangsung” tanpa perintah pengadilan, otoritas sanksi, atau risiko tanggung jawab.
“Untuk bursa kripto, masalah ini bahkan lebih canggung karena tidak ada ‘status tertunda’ atau ‘pembekuan’ yang ‘bersih,’” tambahnya, mencatat bahwa meskipun Bank Secrecy Act melindungi lembaga yang mengajukan laporan aktivitas mencurigakan dengan niat baik, undang-undang tersebut tidak secara jelas mengizinkan mereka membekukan dana yang terkait dengan laporan tersebut.
Bursa yang mendeteksi aliran kripto mencurigakan kemudian harus memilih antara membiarkan dana bergerak atau membekukannya, dengan risiko paparan hukum.
Jika undang-undang penahanan disahkan, platform kripto akan memiliki kewenangan yang jelas untuk menangguhkan aset tersebut sementara pihak berwenang meninjau kasusnya, jelas Rossow.
Namun, laporan Departemen Keuangan “meninggalkan sejumlah kerentanan yang belum terselesaikan,” kata Rossow, menunjuk pada pertanyaan tentang keandalan analitik blockchain dan pembatasan “menyadarkan” terkait aturan pelaporan aktivitas mencurigakan saat ini.
Usulan ini bisa menciptakan paradoks di mana aturan transparansi mengharuskan pengungkapan pembekuan, sementara aturan pelaporan aktivitas mencurigakan (SAR) melarang penjelasan tentang penyelidikan yang mendasarinya, peringatannya.
“Jika Anda membekukan aset seseorang dan kemudian harus transparan tentang hal itu, tetapi tidak dapat memberi tahu mereka bahwa Anda mengajukan SAR, Anda sekarang memiliki paradoks struktural. Pelanggan akan tahu bahwa aset mereka dibekukan; tetapi mereka tidak akan tahu mengapa. Ini menciptakan zona abu-abu hukum yang harus dieksploitasi.”
Namun, rekomendasi ini dapat membantu menciptakan “alat yang praktis dan penting dalam memerangi penipuan kripto dan pencucian uang,” kata Redbord dari TRM Labs.
“Penjahat bergerak cepat, dan aset digital bahkan lebih cepat,” katanya. “Kewenangan penahanan yang sempit membantu menutup celah tersebut.”
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
