Strategi Penipuan Pemerintah Inggris Gambarkan Crypto sebagai 'Risiko yang Meningkat'

Singkatnya

• Dalam dokumen Strategi Penipuan 2026 hingga 2029 yang baru, pemerintah Inggris menyoroti “risiko yang meningkat” yang ditimbulkan oleh cryptocurrency.
• Laporan tersebut mencatat bahwa crypto semakin menjadi bagian dari “aktivitas rutin,” tetapi menunjukkan perannya dalam memfasilitasi penipuan investasi.
• Perusahaan analisis blockchain Chainalysis berpendapat bahwa transparansi crypto telah menciptakan “gaya dorong yang kuat” di mana aktivitas kriminal dapat dilacak dan ditangani.

Pemerintah Inggris telah menerbitkan dokumen Strategi Penipuan 2026 hingga 2029, menyoroti “risiko yang meningkat” yang ditimbulkan oleh cryptocurrency. Penulis laporan mencatat bahwa cryptocurrency kini menjadi bagian dari “aktivitas rutin” dalam kehidupan sehari-hari, bersama media sosial, telekomunikasi, dan pembayaran digital. Tetapi, mereka berpendapat bahwa teknologi yang berkembang akan “terus membentuk” ancaman yang ditimbulkan oleh penipuan, menunjuk pada peran crypto dalam memfasilitasi penipuan investasi. Makalah kebijakan ini memandang penipuan sebagai ancaman sistemik dan menyatakan bahwa pelaksanaan akan bergantung pada koordinasi yang lebih kuat di seluruh pemerintah, kepolisian, platform sektor swasta, dan masyarakat sipil. Mereka juga menunjukkan langkah operasional termasuk pusat kejahatan daring publik-swasta yang baru, kampanye “Stop! Think Fraud” yang diperluas, dan peluncuran layanan Report Fraud sebagai bagian dari respons negara.

Meskipun halaman strategi tidak menempatkan crypto sebagai bab tersendiri dalam ringkasan teksnya, perusahaan analisis blockchain Chainalysis mengatakan bahwa aliran aset digital kini terlalu besar untuk diperlakukan sebagai hal yang bersifat perifer. Dalam komentar yang dibagikan kepada Decrypt, Jordan Wain, Pemimpin Kebijakan Publik UK di Chainalysis, mengatakan bahwa secara global pada tahun 2025, “hingga $17 miliar dalam crypto dipindahkan ke alamat yang terkait dengan penipuan dan scam,” menambahkan bahwa jaringan penipuan yang terindustrialisasi semakin menggunakan rekayasa sosial berbasis AI dan taktik pig-butchering. Wain mengatakan bahwa Inggris “sudah lama memimpin dengan contoh” dalam kebijakan penipuan dan berpendapat bahwa strategi terbaru dapat lebih jauh lagi dengan mengintegrasikan analitik blockchain ke dalam kerangka berbagi penipuan yang sudah ada yang melibatkan bank, fintech, telekomunikasi, platform daring, dan perusahaan crypto. Dia menambahkan bahwa transparansi crypto menciptakan “gaya dorong yang kuat dalam mengganggu penipuan,” memberi penyelidik visibilitas terhadap aliran keuangan yang sering kali lebih sulit dicapai dalam keuangan tradisional. Namun demikian, meskipun Chainalysis menunjukkan bahwa transparansi crypto memberi penyelidik “visibilitas yang sering kali tidak dimiliki keuangan tradisional,” percakapan tentang alat privasi crypto semakin mendapatkan perhatian, dengan Departemen Keuangan AS minggu ini mengakui bahwa mixer koin seperti Tornado Cash yang sebelumnya dikenai sanksi dapat berfungsi untuk tujuan privasi yang sah. 

Penipuan crypto di seluruh dunia Salah satu titik tekanan utama yang disoroti dalam laporan adalah geografis: dengan sekitar tiga perempat dari penipuan terhadap individu dan bisnis Inggris yang digambarkan oleh Chainalysis berasal dari, atau difasilitasi dari, luar negeri, Wain mengatakan bahwa strategi ini harus diperlakukan sebagai “tantangan keamanan transnasional” daripada inisiatif kejahatan konsumen domestik semata. Laporan tersebut menyoroti sifat lintas batas dari cryptocurrency, dengan operasi penipuan “polikriminal” yang menggabungkan perdagangan manusia, pencucian uang, dan kejahatan terorganisir yang menyebar melampaui pusat seperti Asia Tenggara ke Amerika Selatan dan bahkan Eropa. Yang disebut “kompleks penipuan” telah menjadi masalah yang semakin berkembang di seluruh Asia Tenggara, dengan Amnesty International memperingatkan bahwa pelarian massal pekerja yang dipaksa telah menciptakan “krisis kemanusiaan” di Kamboja. Pada September 2025, Kantor Pengawasan Aset Asing Departemen Keuangan AS menjatuhkan sanksi kepada 19 entitas di Burma dan Kamboja, sementara bulan lalu, Tim Tanggap Serangan Penipuan lintas lembaga yang didirikan pada November 2026, mengumumkan bahwa penyitaan dan pembekuan crypto telah mencapai $580 juta.