做了这么多年合约交易，我发现一个现象：爆仓的人从来不缺，但真正因为运气差爆仓的人其实少得可怜。绝大多数时候，爆仓就是风险管理没做到位。

我整理了些经验下来的方法，都不复杂，但能彻底改变你对杠杆交易的理解。

**第一个关键：高杠杆没你想得那么凶**

100倍杠杆听着吓人，但 jika Anda hanya menggunakan 1% dari modal untuk berdagang, risiko sebenarnya sama dengan 1% saat Anda membeli spot secara penuh. Rumusnya sangat sederhana—risiko nyata = kelipatan leverage × proporsi posisi yang diinvestasikan. Menguasai logika ini, leverage tinggi berubah dari binatang buas menjadi alat yang dapat dikendalikan.

**第二个要点：止损的真正意义**

Banyak orang menganggap stop loss sebagai kerugian, padahal itu adalah asuransi untuk akun. Pada penurunan pasar besar tahun 2024, statistik menunjukkan 78% kasus爆仓 disebabkan oleh satu alasan—sudah rugi 5% tapi tidak mau stop loss. Para trader berpengalaman mengikuti satu aturan keras: kerugian dari satu transaksi tidak pernah melebihi 2% dari modal. Jika sudah ditetapkan 2%, jangan diubah, keluar saat sudah tercapai.

**第三个细节：仓位计算得讲科学**

Ada rumus praktis: jumlah maksimum dana yang bisa dipertaruhkan = (Modal × 2%) ÷ (Persentase stop loss × kelipatan leverage).

Contoh—Anda punya 50.000, kerugian maksimal yang bisa ditanggung adalah 2%, dengan leverage 10x, maka maksimal hanya 5.000. Terlihat konservatif, tapi ini dasar bertahan hidup.

**第四个技巧：止盈分批落袋**

Ambil keuntungan 20% lalu realisasikan sepertiga, ambil 50% lagi, sisanya jika turun di bawah garis 5 hari, semua diambil. Kedengarannya serakah, tapi ada yang tahun 2024 mengubah 50.000 menjadi 1 juta dengan strategi ini. Keuntungan sistematis jauh lebih andal daripada bertaruh sekaligus.

**第五个保障：拿小钱换大保险**

Saat memegang posisi, gunakan 1% dari modal untuk membeli opsi put, ini seperti memberi asuransi kecil untuk seluruh posisi. Bisa melindungi 80% risiko mendadak. Saat crash besar itu, banyak yang selamat berkat trik ini, menjaga 23% modal tetap utuh.

**最后算一笔账**

Sebenarnya, apakah trading bisa menghasilkan uang, secara matematis bisa dihitung langsung: (Probabilitas menang × Rata-rata keuntungan per transaksi) - (Probabilitas kalah × Rata-rata kerugian per transaksi).

Misalnya, maksimal kerugian 2%, dan profit 20%, meskipun hanya 34% peluang menang, dalam jangka panjang tetap positif ekspektasi.

**铁律四条，不能破**

Kerugian maksimal per transaksi = 2% dari modal | Jumlah transaksi dalam setahun tidak lebih dari 20 kali | Keuntungan harus lebih dari 3 kali kerugian | 70% waktu tetap observasi, hanya bertindak saat peluang jelas

Dalam trading, yang paling ditakuti adalah mengikuti mood. Dengan rencana dan disiplin, itu satu-satunya jalan untuk bisa terus menghasilkan uang.