Membangun Pendapatan Pasif: Cara Mendapatkan Saham Dividen yang Memberikan Pengembalian Konsisten

Mencari cara untuk menghasilkan pendapatan pasif? Saham dividen adalah salah satu jalur paling andal untuk mendapatkan pengembalian yang stabil bagi investor jangka panjang. Kuncinya adalah mengetahui cara mendapatkan saham dividen yang menggabungkan potensi pertumbuhan dengan imbalan pemegang saham.

Mengapa Saham Dividen Secara Konsisten Mengungguli

Data berbicara sendiri. Menurut penelitian dari Hartford Funds dan Ned Davis Research, sejak 1960, dividen yang diinvestasikan kembali telah mendukung 85% dari total pengembalian kumulatif S&P 500. Perusahaan yang mendistribusikan keuntungan kepada pemegang saham tidak hanya memberikan hasil yang sedikit lebih baik—mereka mengalahkan alternatifnya.

Dalam rentang waktu 50 tahun, perusahaan yang membayar dividen menghasilkan pengembalian tahunan sebesar 9,2% dibandingkan hanya 4,3% untuk perusahaan yang tidak membayar dividen. Bahkan lebih mengesankan: perusahaan dengan rekam jejak pertumbuhan dividen yang konsisten mencapai 10,2% pengembalian tahunan dengan volatilitas yang jauh lebih rendah. Ini bukan keberuntungan—ini mencerminkan kekuatan fundamental dari bisnis-bisnis ini.

Apa yang Membedakan Pembayar Dividen Berkualitas

Saat mengevaluasi cara mendapatkan saham dividen, fokuslah pada kebenaran ini: perusahaan yang berkomitmen membayar dan meningkatkan dividen biasanya memiliki fundamental yang unggul. Mereka mempertahankan keunggulan kompetitif, menghasilkan arus kas yang dapat diandalkan, dan menunjukkan kepercayaan manajemen terhadap prospek jangka panjang.

Jika Anda memiliki $5.000 untuk diinvestasikan, berikut empat saham dividen yang layak dipertimbangkan:

BlackRock: Skala dan Konsistensi dalam Manajemen Aset

BlackRock (NYSE: BLK) menguasai industri manajemen aset global dengan lebih dari $13,5 triliun dalam aset yang dikelola. Dominasi ini berasal dari ekosistem produk yang beragam yang mencakup ETF, solusi pendapatan tetap, produk ekuitas, dan platform manajemen portofolio Aladdin yang milik sendiri.

Apa yang membuat BlackRock sangat menarik bagi investor dividen adalah model pendapatannya yang dapat diprediksi. Harga aset yang meningkat, partisipasi 401(k) yang berkembang, dan penciptaan kekayaan yang semakin meluas mendorong peningkatan stabil dalam basis asetnya. Perusahaan ini telah menunjukkan komitmennya melalui 16 tahun berturut-turut peningkatan dividen, menandakan kepercayaan manajemen dan prioritas utama terhadap pemegang saham.

Chubb: Keunggulan Asuransi dengan Manfaat Kenaikan Suku Bunga

Chubb (NYSE: CB) termasuk di antara perusahaan asuransi terkemuka di dunia, beroperasi di segmen komersial, pribadi, khusus, dan reasuransi. Keunggulan kompetitifnya adalah kemampuan underwriting yang luar biasa—kemampuan untuk menilai risiko secara akurat dan mempertahankan profitabilitas di berbagai lini produk.

Jejak global Chubb memberikan perlindungan terhadap risiko terkonsentrasi, memungkinkan perusahaan memilih peluang secara selektif sambil mendiversifikasi basis kliennya. Selain itu, portofolio investasi yang berat di pendapatan tetap sangat diuntungkan saat suku bunga naik, menciptakan angin sakal bagi pendapatan. Riwayat dividen perusahaan ini menceritakan kisahnya: 32 tahun berturut-turut peningkatan mencerminkan neraca keuangan yang kokoh dan komitmen manajemen yang tak tergoyahkan terhadap pemegang saham.

S&P Global: Perusahaan Pendapatan Tinggi dan Berulang

S&P Global (NYSE: SPGI) menjalankan salah satu model bisnis paling dapat dipertahankan di bidang keuangan. Sebagai lembaga peringkat kredit papan atas bersama Moody’s, perusahaan menikmati kondisi duopoli hampir di industri dengan hambatan masuk yang ekstrem. Kepercayaan, setelah terbentuk, sangat sulit digantikan.

Perusahaan, pemerintah, dan lembaga keuangan bergantung pada lembaga peringkat kredit untuk menilai kapasitas pembayaran utang. Ini menciptakan aliran pendapatan yang terus-menerus dari penerbitan utang yang berkelanjutan. Perusahaan ini juga menjalankan segmen analitik data yang kuat yang meratakan pendapatan saat aktivitas peringkat menurun. Dengan lebih dari 53 tahun pertumbuhan dividen berturut-turut, S&P Global memenuhi syarat sebagai Dividend King—gelar yang disematkan kepada yang paling andal.

Ares Capital: Pendapatan Tinggi dengan Keahlian Pinjaman Swasta

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) adalah perusahaan pengembangan bisnis terbesar di Amerika, mengisi kekosongan dalam pinjaman pasar menengah yang ditinggalkan oleh bank-bank tradisional. Perusahaan ini menyediakan pinjaman senior yang dijamin dengan jaminan, didukung agunan kepada perusahaan menengah, memanfaatkan puluhan tahun keahlian dan skala.

Kekhawatiran pasar terbaru tentang kredit swasta—dipicu oleh kebangkrutan peminjam tertentu—telah menekan valuasi. Namun, manajemen Ares Capital menekankan stabilitas portofolio dan mencatat tidak adanya eksposur terhadap nama-nama yang bermasalah. Dengan lebih dari 20 tahun kinerja pinjaman yang konsisten, termasuk navigasi yang sukses melalui resesi 2008-2009, perusahaan ini menawarkan hasil dividen sebesar 9,8%. Bagi investor yang toleran terhadap risiko dan mencari pendapatan tinggi, ini merupakan peluang menarik.

Strategi: Cara Mendapatkan Saham Dividen untuk Kekayaan Jangka Panjang

Membangun portofolio dividen memerlukan pemilihan perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama dan komitmen terbukti terhadap pengembalian kepada pemegang saham. Keempat saham ini menjadi contoh prinsip tersebut—masing-masing menggabungkan model bisnis yang tahan resesi dengan rekam jejak pertumbuhan dividen selama beberapa dekade.

Mulailah dengan $5.000. Alokasikan secara proporsional ke saham dividen ini berdasarkan toleransi risiko Anda. Investasikan kembali distribusi untuk menggabungkan pengembalian selama beberapa dekade. Pendekatan sederhana ini secara historis telah menghasilkan akumulasi kekayaan yang dapat diandalkan oleh investor pasif melalui siklus pasar.