2026-01-05 10:22:42

Beberapa waktu lalu seorang teman mengalami masalah besar—ketika sedang menyiapkan U, akun penerima tiba-tiba dibekukan. Setelah mendengar penjelasannya tentang seluruh proses, saya baru mengerti di mana masalahnya, dan ini juga menjadi peringatan bagi semua orang. Hari ini harus menjelaskan hal ini dengan jelas, agar tidak ada yang mengulangi kesalahan yang sama.

Situasinya seperti ini: saat penarikan dana, merchant mengusulkan menggunakan akun anggota keluarga untuk transfer, dia tidak berpikir panjang dan menyetujui. Setelah uang masuk, tidak lama kemudian, akun langsung dibekukan. Kemudian customer service bank menjelaskan bahwa dana dari merchant ini diragukan asal-usulnya, sehingga memicu mekanisme pengendalian risiko. Singkatnya, merchant ingin menghindari aturan platform, atau dana pembayaran itu sendiri bermasalah—apapun situasinya, akun pasti akan dibekukan.

Peristiwa ini mengingatkan saya pada beberapa aturan keras yang saya pelajari selama bertahun-tahun, yang selalu saya terapkan dan tidak pernah gagal:

**Aturan pertama adalah garis bawah, akun yang bukan milik sendiri harus ditolak.** Tidak peduli alasan apa yang dibuat merchant—bayar atas nama teman, bantuan keluarga, atau proses tertentu—jangan pernah ragu. Tolak, batalkan pesanan, ganti merchant, sesederhana itu. Melangkah satu langkah saja bisa membuat masuk ke dalam perangkap, ini tidak bisa dinegosiasikan.

**Aturan kedua adalah memilih merchant yang menjalani proses verifikasi ketat.** Merchant seperti ini memiliki catatan transaksi yang jelas dan reputasi yang terjamin, menambah lapisan perlindungan keamanan. Beberapa orang demi menghemat selisih kurs, misalnya menghemat 10 yuan dari transaksi 1000 yuan, tapi malah mengambil risiko akun dibekukan—dan ini sama sekali tidak sepadan.

**Aturan ketiga adalah belajar prosedur standar secara mendalam.** Penarikan dana sebenarnya tidak serumit itu, dengan mempelajari prosedur standar secara serius, kita bisa menghindari sebagian besar jebakan. Dunia kripto memang penuh tantangan, tapi dengan persiapan yang matang, kita bisa mengurangi jalan berliku.

Pesan terakhir: tidak peduli berapa lama Anda berkecimpung di dunia kripto, proses penarikan harus dilakukan dengan hati-hati. Merchant yang terpercaya, prosedur yang standar, dan kesadaran risiko yang ketat—itulah kunci untuk melindungi keuntungan yang telah diperoleh dengan susah payah. Lakukan setiap transaksi dengan tekun, agar bisa bertahan lebih lama di pasar ini.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

17 Suka

Hadiah
17
8
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

ResearchChadButBroke

· 01-08 08:41

Benar-benar, jangan serakah dengan akun yang bukan milik sendiri, saya sudah melihat terlalu banyak akun hilang karena hal ini. Hanya karena menghemat sepuluh rupiah, kehilangan seluruh akun, saya tidak bisa menghitung kerugiannya. Akun keluarga? Pembayaran perwakilan teman? Jangan pernah berpikir, cukup ganti merchant saja. Masalah penarikan dana terlihat sederhana tetapi sebenarnya paling rumit, lebih hati-hati tidak pernah salah. Memeriksa merchant dengan ketat benar-benar berharga, biaya tambahan itu seperti membeli ketenangan. Dunia kripto ini dalam, tetapi dengan melakukan riset yang cukup, kita bisa menghindari jebakan, tidak serumit yang dibayangkan. Satu kali akun dibekukan, langsung paham, dan tidak akan berani sembarangan lagi berikutnya.

Lihat AsliBalas0

MetadataExplorer

· 01-07 00:33

哎呀, orang ini benar-benar mengalami kerugian besar, sistem akun keluarga seharusnya sudah dihapuskan Bisa tidak untuk tidak bermain api hanya demi menghemat sepuluh rupiah, akun yang dibekukan akan merepotkan banyak orang Serius, mencari merchant yang terpercaya benar-benar kunci, saya sendiri tidak pernah rugi Proses penarikan sebenarnya tidak serumit itu, yang utama adalah jangan lemah hati Batasan adalah batasan, jangan pernah mencoba hal-hal seperti akun bukan milik sendiri sekali pun Strategi merchant besar ini benar-benar luar biasa, masih ada orang yang nekat masuk Untuk selisih kurs lima rupiah dan risiko akun, bagaimana cara menghitungnya? Operasi yang sesuai benar-benar bisa menghemat banyak masalah, beberapa orang memang keras kepala Sudah lama di dunia crypto tapi masih gagal saat penarikan, sungguh tidak seharusnya

Lihat AsliBalas0

FlyingLeek

· 01-05 15:58

Saya benar-benar belajar pelajaran pahit dari lubang ini yang bukan akun pribadi Sial, menghemat sepuluh yuan untuk membuat akun yang dibekukan, bagaimana perhitungannya Sudah mendengar terlalu banyak cerita, ada orang yang tidak percaya takdir Harus diingat dengan keras, jangan serakah dengan selisih harga itu Penjual mengusulkan menggunakan akun keluarga untuk transfer, langsung jalankan, jangan bertele-tele Hal seperti ini sudah cukup sekali saja merasa repot

Lihat AsliBalas0

Layer2Arbitrageur

· 01-05 10:52

ngl this is literally just basic risk management 101. if you're actually doing the math on basis points lost vs account freeze risk, the ROI is catastrophically negative. anyone optimizing for 10bps savings while blowing up their entire liquidity position is just... mathematically illiterate honestly.

Balas0

VCsSuckMyLiquidity

· 01-05 10:52

Bro, ini benar-benar luar biasa, ada juga orang di sekitar saya yang pernah mengalami hal seperti ini Yang kedua adalah poin utama, akun dibekukan karena cuma selisih beberapa rupiah, bahkan rugi tetap tidak sepadan Penarikan dana tidak pernah menggunakan akun keluarga, ini adalah garis bawah saya, tidak akan goyah Jenis jebakan ini cukup sekali saja, ingatannya harus kuat dan penting Penjual yang terpercaya = hidup, tidak ada yang perlu dikatakan lagi

Lihat AsliBalas0

CryptoSurvivor

· 01-05 10:47

1. Serius, saat menggunakan akun keluarga sebaiknya langsung dihentikan, serakah karena kenyamanan justru yang paling mahal 2. Teman ini terlalu lembut hati, kalau saya pasti sudah menolak, di dunia crypto tidak ada banyak orang yang peduli 3. Saat risiko pengendalian benar-benar tidak bisa menyelamatkan apa-apa, sudah banyak yang mengalami kerugian besar 4. Hemat kurs 10 dolar, hasilnya akun dibekukan selama tiga bulan, apakah itu menguntungkan 5. Intinya tetap pada pemeriksaan merchant, merchant yang terpercaya bisa menghemat banyak kerepotan 6. Jangan salahkan bank dalam hal ini, sepenuhnya sendiri yang menjerumuskan diri 7. Saya juga bertahan selama lebih dari tiga tahun dengan aturan ini bahwa akun bukan milik sendiri, memang tidak pernah ada masalah 8. Penarikan dana di dunia crypto hanya segitu saja, berjalan satu per satu dengan stabil

Lihat AsliBalas0

RugDocScientist

· 01-05 10:28

Wtf ini benar-benar luar biasa, akun bukan milik pribadi hanya mengirimkan kehangatan, teman kali ini cukup parah Akun keluarga juga berani digunakan? Di dunia kripto, di mana-mana penuh jebakan Pedagang yang melalui pemeriksaan ketat memang harganya lebih mahal, uang kecil tidak sepadan dengan akun yang sia-sia Kesalahan tingkat rendah seperti ini benar-benar sulit dicegah, harus ingat-ingat terus Kalau mau menarik dana, takutnya bertemu pedagang seperti ini, langsung masukkan ke daftar hitam dan pergi

Lihat AsliBalas0

ETH_Maxi_Taxi

· 01-05 10:25

真的，用家人账户这招我也见过，基本都没好结果。银行风控一旦动，账户冻结就跟死账没两样。 --- 第一条那个我深有体会，之前有商家也想这么搞，直接拒了。宁可多花点手续费也不冒这个险。 --- 不过说实话，币圈出金最怕的还是碰到问题商家。一个钱包一冻，前面的努力基本白费。 --- 为了省那十块钱汇率差价就冒账户被冻的风险？我是没这个胆。 --- 关键还是得选靠谱的商家吧，这是硬道理。什么歪门邪道最后都得付代价。 --- 这朋友也太大意了，非本人账户转账这种低级错误都能犯。 --- 出金确实得谨慎，一个不小心就被套牢，太不值了。 --- 经验之谈，非本人账户就别想着去碰。风险大到离谱。

Balas0