Lima pilihan utama jalur investasi emas, bagaimana investor sebaiknya masuk agar biaya paling hemat?

2025年 harga emas mencapai rekor tertinggi, apakah masih saatnya masuk pasar?

Dalam beberapa tahun terakhir, situasi internasional tidak stabil dan inflasi terus berkembang, emas sebagai aset lindung nilai tradisional kembali menjadi fokus investasi. Dari data terlihat, harga emas mengalami volatilitas ekstrem pada 2022-2023, berfluktuasi antara 2000 dolar AS dan 1700 dolar AS. Memasuki 2024, harga emas mulai naik terus-menerus, menciptakan rekor baru dalam sejarah. Hingga 2025, harga emas telah menembus angka 3700 dolar AS, dan lembaga prediksi bahwa dalam waktu dekat masih ada ruang untuk kenaikan lebih lanjut.

Banyak faktor yang mendorong kenaikan harga emas—harapan penurunan suku bunga Federal Reserve, pembelian emas oleh bank sentral global yang mencatat rekor (pada 2024, total pembelian bersih bank sentral global mencapai 1045 ton, selama tiga tahun berturut-turut melebihi seribu ton), dan meningkatnya risiko geopolitik. Namun, yang perlu dipahami investor adalah bahwa pergerakan harga emas jangka pendek penuh ketidakpastian, fokusnya bukan pada menebak harga tinggi atau rendah, melainkan menemukan strategi masuk yang sesuai dengan diri sendiri.

Bagaimana cara membeli emas dengan paling menguntungkan? Tentukan dulu tujuan investasi Anda

Sebelum memilih cara membeli emas, harus tanyakan pada diri sendiri: apakah ingin memegang jangka panjang untuk menjaga nilai, atau ingin mendapatkan keuntungan cepat dari selisih harga?

Rute lindung nilai jangka panjang: cocok membeli emas fisik, sertifikat emas, atau ETF emas, metode ini relatif risiko rendah, likuiditas sedang, biaya transaksi juga tidak terlalu tinggi. Kekurangannya adalah hasilnya stabil, tidak akan ada keuntungan besar secara tiba-tiba.

Rute perdagangan jangka pendek: jika memiliki toleransi risiko tertentu, kontrak berjangka emas dan CFD emas( dapat menawarkan peluang keuntungan lebih tinggi. Kedua instrumen ini mendukung operasi dua arah dan leverage, dapat diperdagangkan tanpa henti selama 24 jam, cocok untuk investor berpengalaman.

Tabel perbandingan biaya lima jalur investasi emas

Analisis satu per satu lima cara membeli emas

) 1. Emas fisik—pilihan tradisional, risiko terendah

Emas fisik meliputi batangan emas, emas batik, koin peringatan, dapat dibeli di bank atau toko perhiasan. Keunggulannya risiko rendah, mudah dipahami, kekurangannya harga satuan tinggi, biaya penyimpanan banyak, likuiditas kurang baik.

Saran pembelian: Batangan emas di atas 100 gram, hindari perhiasan emas dan emas palsu karena biaya pengolahan dan administrasi akan sangat meningkatkan biaya.

Pengingat pajak: Transaksi emas fisik di atas NT$50.000 harus dilaporkan sebagai penghasilan perdagangan pribadi, dihitung dengan margin keuntungan 6%.

2. Emas sertifikat—emas elektronik, mengurangi kerepotan penyimpanan

Sertifikat emas adalah produk “emas kertas” yang diluncurkan bank, pembeli tidak perlu memegang fisik secara langsung, cukup melalui rekening sertifikat untuk mencatat jumlah kepemilikan. Biaya administrasi sekitar 0.5%~1%, lebih praktis dibanding emas fisik.

Keunggulan: transaksi kecil, mendukung pembelian dalam TWD dan mata uang asing, dapat ditukar dengan emas fisik.

Kekurangan: hanya bisa membeli dan menjual, tidak bisa melakukan short; harus menanggung risiko fluktuasi nilai tukar; transaksi sering akan menimbulkan biaya.

3. ETF emas—paling cocok untuk investor malas

ETF emas adalah dana indeks yang mengikuti harga emas, cara beli dan jual mirip saham, ambang investasi rendah, likuiditas baik. Di Taiwan dan AS tersedia banyak ETF emas, biaya pengelolaan antara 0.25%~1.15%.

Keunggulan: transaksi mudah, biaya transparan, cocok untuk investasi jangka panjang.

Kekurangan: hanya bisa beli naik, tidak bisa short; ada batas waktu transaksi; harus membayar biaya pengelolaan tahunan.

4. Kontrak berjangka emas—pilihan investor profesional

Kontrak berjangka emas adalah kontrak berbasis emas internasional, investor membeli dan menjual kontrak untuk mendapatkan selisih harga. Pasar berjangka internasional hampir beroperasi 24 jam, mendukung transaksi dua arah, menggunakan margin, leverage bisa mencapai 20~50 kali.

Keunggulan: transaksi T+0, dua arah, berlangsung 24 jam, biaya pajak sangat rendah (hanya 0.0000025).

Kekurangan: ada tanggal kedaluwarsa dan biaya rollover; risiko leverage tinggi; harus melakukan pengiriman fisik atau penutupan paksa; membutuhkan keahlian trading profesional.

5. CFD emas—jalan pintas untuk kaum kecil

CFD###CFD( adalah kontrak yang mengikuti harga spot emas, tidak melibatkan pengiriman fisik, tanpa batas waktu kedaluwarsa, lebih fleksibel dari berjangka. Ambang minimum sangat rendah, sekitar 20 dolar AS sudah bisa mulai trading.

Keunggulan: ambang masuk sangat rendah, dua arah, transaksi T+0 24 jam, leverage bisa disesuaikan, tanpa batas waktu.

Kekurangan: risiko leverage tinggi; membutuhkan kemampuan trading; biaya untuk posisi overnight.

Pengingat pajak: penghasilan dari CFD termasuk penghasilan luar negeri, jika dalam satu tahun melebihi NT$1 juta harus digabungkan ke penghasilan dasar pribadi.

Kontrak berjangka emas vs CFD emas, mana yang lebih cocok untuk Anda?

Keduanya cocok untuk trading jangka pendek, tetapi ada perbedaan mencolok:

• Investasi minimum: CFD lebih rendah, bahkan mulai dari 20 dolar AS
• Waktu transaksi: CFD lebih panjang, benar-benar 24 jam tanpa hari libur
• Struktur biaya: CFD tanpa biaya transaksi, berjangka ada pajak transaksi
• Fleksibilitas: CFD tidak memiliki batas waktu kedaluwarsa, berjangka harus melakukan rollover secara manual
• Kelas pengguna: CFD cocok untuk trader kecil dan jangka pendek, berjangka cocok untuk investor profesional dengan modal cukup besar

Mengapa investasi emas begitu populer?

Emas banyak dikoleksi oleh lembaga investasi karena bukan karena bisa memberi keuntungan besar, tetapi karena mampu memberikan kepastian—di masa gejolak pasar, emas dapat melindungi daya beli aset.

Data empiris menunjukkan, setiap kali terjadi konflik geopolitik, krisis keuangan, atau inflasi meningkat, harga emas cenderung naik terlebih dahulu. Inilah sebabnya portofolio profesional biasanya menyarankan porsi alokasi emas tidak kurang dari 10%.

Cara membeli emas: setelah menentukan strategi, langsung bertindak

Apapun cara membeli emas yang dipilih, yang terpenting adalah segera bertindak setelah jelas dengan tujuan investasi Anda, jangan menunggu harga emas naik baru masuk pasar. Baik untuk lindung nilai jangka panjang maupun trading jangka pendek, masuk lebih awal akan membawa potensi keuntungan lebih besar.

Ingat: tidak ada solusi investasi emas yang mutlak terbaik, hanya yang paling sesuai dengan Anda. Pilih berdasarkan jumlah dana, toleransi risiko, dan frekuensi trading, itu langkah pertama menuju keberhasilan.