8 saham dividen tertinggi yang dijanjikan pendapatan tahun 2568: Panduan memilih saham dividen untuk investor pendapatan tetap

Mengapa Harus Melihat Saham Dividen dalam Kondisi Pasar Saat Ini

Di tengah ketidakpastian pasar saham dan fluktuasi harga aset, banyak investor mengalihkan perhatian mereka ke penciptaan “pendapatan berkelanjutan” melalui dividen, daripada mengharapkan keuntungan dari kenaikan harga. Strategi ini disebut “Passive Income” yang berarti mendapatkan penghasilan dari kepemilikan aset tanpa harus mengelola secara aktif.

Saham dividen tinggi menjadi pilihan menarik, terutama ketika mempertimbangkan risiko dan stabilitas perusahaan yang mendasarinya.

Kriteria Seleksi Saham Dividen Berkualitas: Apa yang Dimaksud dengan “Baik dan Stabil”

Memilih ETF dividen tinggi atau saham umum harus memperhatikan faktor utama berikut:

Riwayat Pembayaran Dividen: Tidak cukup hanya tahun ini dividen tinggi, tetapi harus melihat apakah perusahaan membayar dividen secara konsisten selama 3-5 tahun atau lebih dalam kondisi baik dan stabil.

Kekuatan Keuangan: Laporan keuangan yang menunjukkan laba pasti, utang dalam batas wajar, dan arus kas dari operasi yang positif secara konsisten.

Industri dan Tren: Perusahaan harus berada di sektor yang stabil atau memiliki tren pertumbuhan, bukan industri yang tertinggal.

8 Saham Dividen Tinggi yang Perlu Dipantau di Tahun 2568

Tabel ringkasan data

1. DIF – “Induk Ayam Penghasil Telur” di bidang telekomunikasi

DIF memiliki tower sinyal telepon dan jaringan serat optik besar, bisnisnya adalah menyewakan kepada operator telekomunikasi (seperti TRUE) dalam jangka panjang, menghasilkan arus kas yang dapat diprediksi secara akurat.

Data Utama

• Harga pasar: 7.90 บาท
• Imbal hasil dividen: 11.25%
• Dividen terakhir: 0.22 บาท/ saham
• Rasio P/BV: 0.52 kali

Kelebihan: Mendapat manfaat dari kondisi suku bunga rendah, memperpanjang kontrak sewa dengan penyedia besar, menarik perhatian

Risiko: Harus memantau negosiasi sewa dan kemungkinan pembayaran utang besar di kuartal pertama 2568

2. DMT – Saham “Pendapatan Tetap” dari pengumpulan tol

DMT mengelola jalan layang Utraphimuk dari Din Daeng sampai Monumen, panjang 21 km. Bisnisnya adalah “Cash Cow” – menghasilkan uang tunai yang stabil.

Data Utama

• Harga pasar: 9.70 บาท
• Imbal hasil dividen: 8.56%
• Dividen terakhir: 0.22 บาท/ saham
• Rasio P/E: 12.69 kali

Kelebihan: Kebijakan pembayaran dividen “tidak kurang dari 90% laba bersih” sehingga investor dapat memperkirakan dividen dengan akurat, saham defensif yang stabil

Risiko: Berakhirnya kontrak konsesi tahun 2577 dapat mempengaruhi tren jangka panjang

3. SIRI – Dividen menarik tapi harga murah

SIRI adalah pengembang properti besar yang mencakup rumah tapak, townhome, kondominium, dan melakukan investasi tambahan di mal dan pabrik produksi.

Data Utama

• Harga pasar: 1.17 บาท
• Perkiraan dividen: 8.72%
• Dividen terakhir: 0.08 บาท/ saham
• Rasio P/E: 4.47 kali, P/BV: 0.43 kali

Kelebihan: Valuasi sangat murah dibanding pasar, tingkat dividen tinggi termasuk yang tertinggi, 8 dari 14 analis merekomendasikan “Beli”

Risiko: Pasar properti masih menghadapi tantangan pemulihan

4. AP – Nilai besar, dividen baik

AP adalah pengembang properti terkemuka yang lengkap, baik perumahan maupun gedung tinggi, mengelola banyak merek untuk berbagai segmen pelanggan.

Data Utama

• Harga pasar: 5.80 บาท
• Perkiraan dividen: 7.35% (hasil tahun lalu: 10.26%)
• Dividen terakhir: 0.60 บาท/ saham
• Rasio P/E: 3.77 kali, P/BV: 0.41 kali

Kelebihan: Valuasi sangat rendah, 13 dari 16 analis merekomendasikan “Beli” dengan target harga rata-rata 9.54 บาท, dividen di atas 7% secara konsisten

Risiko: Pasar properti berfluktuasi

5. TISCO – Saham dividen favorit stabilitas

TISCO adalah Holding Company dari grup TISCO, bisnis kredit kendaraan dan gadai sertifikat, memiliki riwayat dividen yang konsisten dan tinggi.

Data Utama

• Harga pasar: 97.50 บาท
• Imbal hasil dividen: 7.95%
• Dividen terakhir: 5.75 บาท/ saham (untuk tahun 2567)
• Rasio P/E: 11.46 kali, P/BV: 1.75 kali

Kelebihan: Membayar dividen secara rutin dua kali setahun, total 7.75 บาท per saham sesuai prediksi tahun 2568, “Saham dividen favorit” yang stabil

Risiko: Pertumbuhan kredit mungkin melambat mengikuti pasar mobil yang lemah

6. MC – Keuangan kuat, dividen stabil

MC adalah retailer pakaian dan barang gaya hidup, pemilik merek “MC” yang tetap kokoh di pasar jeans, menarik perhatian.

Data Utama

• Harga pasar: 9.55 บาท
• Perkiraan dividen: 8.26%
• Dividen terakhir: 0.55 บาท/ saham
• Rasio P/E: 10.03 kali, P/BV: 2.12 kali
• D/E Ratio: 0.51 kali (sangat rendah)

Kelebihan: Keuangan kuat, utang rendah, 4 analis merekomendasikan “Beli”, harga sekitar 12.55 บาท, cocok untuk tren penjualan online yang baik

Risiko: Risiko dari perilaku konsumen dan tren mode

7. TCAP – Holding Company keuangan, diversifikasi risiko

TCAP berinvestasi di berbagai bisnis keuangan: leasing, asuransi/jiwa, sekuritas, manajemen aset, dan memiliki saham diธนาคารทหารไทยธนชาต.

Data Utama

• Harga pasar: 46.00 บาท
• Imbal hasil dividen: 6.98%
• Dividen terakhir: 2.05 บาท/ saham
• Rasio P/E: 7.51 kali, P/BV: 0.65 kali

Kelebihan: Valuasi menarik, bisa dibeli di bawah nilai buku, dividen diperkirakan 7%, diversifikasi sektor

Risiko: Struktur Holding Company yang kompleks, perlu memantau kinerja masing-masing kontrak

8. PTT – Saham dasar nasional, dividen andalan

PTT adalah perusahaan energi dan petrokimia utama Thailand, bisnis lengkap dari eksplorasi, produksi, pengilangan, ritel, hingga non-minyak.

Data Utama

• Harga pasar: 30.00 บาท
• Imbal hasil dividen: 7.05%
• Dividen terakhir: 1.30 บาท/ saham
• Rasio P/E: 10.08 kali, P/BV: 0.73 kali

Kelebihan: Stabilitas dan keamanan BUMN, diversifikasi bisnis mengurangi risiko, mayoritas investor percaya

Risiko: Fluktuasi harga energi global dan transisi ke energi bersih

Cara Memilih ETF Dividen Tinggi dan Saham Dividen Berkelanjutan

Peringatan: Dividen Yield tinggi ≠ Saham bagus

Kesalahan umum: Kadang Dividen Yield 15-20% berasal dari penurunan harga saham yang tajam, bukan perusahaan yang membayar dividen baik, perlu dicek apakah penurunan harga disebabkan faktor tertentu.

Kriteria utama yang harus diperiksa

1. Konsistensi (Consistency): Periksa riwayat 3-5 tahun atau lebih, perusahaan baik membayar dividen secara berkelanjutan bahkan saat kondisi sulit.

2. Kebijakan Dividen yang Jelas: Perusahaan harus memiliki kebijakan pembayaran dividen “X%” dari laba bersih, rasio payout 50-80% agar ada dana untuk pertumbuhan.

3. Fundamental Bisnis Kuat:

• Laba berkelanjutan dan meningkat
• Utang dalam batas wajar
• Industri tidak tertinggal

4. Cash Flow Positif: Arus kas dari operasi harus positif dan stabil, ini adalah indikator kemampuan membayar dividen.

5. Pertumbuhan Dividen: Saham yang baik tidak hanya membayar dividen tinggi, tetapi juga meningkatkan dividen per saham setiap tahun, mencerminkan pertumbuhan.

Langkah-langkah Investasi Saham Dividen Tinggi di Thailand

Langkah 1: Buka rekening

Hubungi perusahaan sekuritas yang terdaftar di ก.ล.ต., bisa online atau cabang, periksa biaya secara cermat.

Langkah 2: Transfer dana

Transfer THB ke rekening Cash Balance untuk modal beli saham.

Langkah 3: Analisis dan seleksi

Gunakan data dari SET, Settrade, dan analisis broker, hindari membeli secara buta.

Langkah 4: Kirim order

Gunakan aplikasi Streaming, masukkan kode saham, jumlah, dan harga.

Langkah 5: Tunggu dividen

Saat Payment Date tiba, dividen (setelah dipotong pajak 10%) akan otomatis masuk ke rekening.

Perluas Dunia Investasi: Saham Dividen Tinggi di Amerika

Mengapa saham dividen Amerika menarik

Jika ingin diversifikasi dari pasar Thailand, saham dividen Amerika adalah pilihan aman.

Manfaat utama:

• Akses perusahaan global (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson) yang stabil
• Riwayat pembayaran dividen konsisten selama puluhan tahun, kadang meningkat setiap tahun (“Dividend Aristocrats” – meningkat selama 25 tahun)
• Pendapatan dalam dolar membantu diversifikasi risiko mata uang

Cara investasi saham luar negeri

Pilihan 1: Reksa Dana Pilih reksa dana sesuai tingkat risiko, bandingkan biaya dan kinerja.

Pilihan 2: CFD (Contract For Difference)

• Bisa investasi Up (Buy) dan Down (Sell)
• Menggunakan leverage untuk mengurangi biaya, misalnya Verizon hanya $11 seperti $40
• tetap mendapatkan hak dividen sama, kecuali hak suara(

Tingkatkan Pemahaman Mendalam

Jangan hanya terpaku pada “dividen tinggi”, investor cerdas harus belajar lebih jauh:

• Riwayat pertumbuhan laba per saham )EPS(
• Rasio payout dan tren
• Kompetisi di industri
• Status utang dan rasio keuangan

Ringkasan: Saham Dividen Tinggi adalah Strategi yang Bisa Diandalkan, Tapi Harus Dipilih dengan Tepat

Saham dividen tinggi dan ETF dividen tinggi tetap cocok untuk tahun 2568 bagi yang ingin mendapatkan pendapatan berkelanjutan. 8 saham yang disebutkan memiliki fundamental kuat, tingkat dividen baik, tetapi yang terpenting adalah melakukan riset mendalam, memeriksa konsistensi, menganalisis dasar bisnis, dan memantau arus kas.

Investasi selalu mengandung risiko, tetapi dengan memilih saham melalui proses yang hati-hati, Anda dapat membangun portofolio dividen yang berkelanjutan dan stabil dalam jangka panjang.