Analisis Profil Pengguna Gate TradFi: Ketika Investor Saham Tradisional Mulai Merangkul Dunia Kripto

“Sekarang investasi saya di pasar saham AS, emas, dan Bitcoin semuanya dikelola dalam satu akun yang sama, dan dengan USDT saya bisa beralih tanpa hambatan, yang dulu tidak pernah terbayangkan beberapa tahun lalu.” Ungkapan dari seorang investor berpengalaman ini mencerminkan perubahan mendalam di bidang investasi saat ini.

Batas antara keuangan tradisional dan cryptocurrency sedang menghilang dengan kecepatan yang belum pernah terjadi sebelumnya, didorong bukan hanya oleh teknologi, tetapi juga oleh kebutuhan nyata para investor global.

Penggabungan Aset Global yang Besar, Batas antara TradFi dan Crypto Mulai Menghilang

Tata kelola pasar keuangan sedang mengalami perubahan fundamental. Total kapitalisasi pasar cryptocurrency pada tahun 2024 menembus 2 triliun dolar AS, sementara jumlah pengguna crypto global meningkat dari 2 juta pada 2014 menjadi 560 juta pada 2024, dengan tingkat pertumbuhan tahunan mencapai 70%.

Meski begitu, tingkat penetrasi cryptocurrency di antara pengguna internet global hanya sekitar 10,33%, menunjukkan potensi pertumbuhan yang besar. Di balik pertumbuhan ini, terdapat masuknya besar-besaran investor ke keuangan tradisional.

Tahun 2025 menandai momen penting dalam mainstreamisasi cryptocurrency. Peristiwa penting termasuk IPO ratusan juta dolar Circle dan pengesahan legislasi penting seperti 《GENIUS Act》 dan 《CLARITY Act》 di Amerika Serikat, yang memberikan kerangka regulasi yang jelas untuk aset digital.

Kemajuan ini tidak hanya membuka jalan bagi partisipasi institusi, tetapi juga menurunkan hambatan bagi investor saham tradisional untuk menjelajahi dunia crypto. Stablecoin telah menjadi kekuatan pendorong utama dalam penggabungan ini, dengan volume transaksi tahunan mencapai luar biasa 9 triliun dolar AS, lima kali lipat dari PayPal, dan mendekati separuh dari Visa.

Investor yang Berubah: Siapa yang Beralih dari Pasar Saham Tradisional ke Pasar Crypto?

Riset dari JPMorgan menggambarkan profil transformators secara jelas: pria muda saat ini adalah kekuatan utama dalam investasi crypto. Di antara pengguna aktif Chase check account, sekitar 17% telah berinvestasi dalam aset crypto antara 2017 dan 2025.

Perbedaan usia sangat mencolok: generasi Z dan milenial memiliki tingkat partisipasi lebih dari 20%, sementara generasi X sekitar 13%, dan baby boomers hanya 6%. Perbedaan gender juga nyata, pria dari semua usia lebih mungkin berinvestasi dalam crypto sekitar dua kali lipat dibandingkan wanita seusia mereka.

Para transformators ini tidak berisiko tanpa pertimbangan. Data menunjukkan bahwa sebagian besar investasi crypto berukuran kecil, dengan median kurang dari pendapatan mingguan. Namun, yang perlu diperhatikan, sekitar 20% dari pengguna crypto memindahkan lebih dari satu bulan pendapatan mereka ke akun crypto.

Broker tradisional seperti Robinhood telah menangkap tren ini dengan tajam. Bisnis cryptocurrency mereka saat ini menyumbang 21% dari total pendapatan, meskipun volume perdagangan saham menyumbang 88% dari total transaksi mereka, tetapi pendapatan dari perdagangan hanya 7%, menegaskan bahwa model bisnis trading crypto lebih menguntungkan.

Pengalaman Tanpa Hambatan, Bagaimana Gate TradFi Memenuhi Kebutuhan Inti Transformators?

Menghadapi tren peralihan investor saham tradisional ke pasar crypto, Gate TradFi menawarkan solusi satu atap yang mengatasi tiga masalah utama investasi lintas pasar: fragmentasi akun, efisiensi penyelesaian yang rendah, dan sistem manajemen risiko yang tidak terintegrasi.

Produk ini memungkinkan pengguna menggunakan USDT sebagai margin tunggal, dan melakukan transaksi emas, saham AS, forex, indeks, serta komoditas lain dalam satu akun yang sama.

Inovasi utamanya adalah unit penilaian USDx yang dipatok 1:1 dengan USDT, sehingga saat keluar dari transaksi, USDx secara otomatis dikonversi kembali ke USDT, memungkinkan konversi aset hampir tanpa biaya.

Perbedaan utama Gate TradFi dengan platform lain adalah integrasi asli. Berbeda dengan bursa yang menyediakan layanan melalui integrasi platform pihak ketiga seperti MetaTrader 5, Gate TradFi terintegrasi secara mendalam ke dalam aplikasi utama Gate, memberikan pengalaman pengguna yang lancar sama seperti trading spot dan kontrak.

Perjalanan Investor Tradisional ke Dunia Crypto, Risiko dan Peluang Bersamaan

Bagi investor tradisional, memasuki dunia crypto berarti peluang sekaligus tantangan. Volatilitas tinggi adalah salah satu ciri utama crypto, dengan harga Bitcoin mencapai rekor tertinggi pada Maret dan November 2024, memicu gelombang investasi.

Perlu diperhatikan bahwa dengan peluncuran produk seperti ETF Bitcoin, hambatan masuk ke investasi crypto secara signifikan berkurang. Data menunjukkan bahwa investor yang tidak memiliki riwayat kepemilikan langsung aset crypto lebih cenderung menambahkan ETF crypto ke portofolio mereka.

Peralihan investor tradisional ke aset crypto biasanya mengikuti jalur bertahap. Banyak yang mulai dari aset utama seperti Bitcoin dan Ethereum, lalu secara bertahap mengeksplorasi ekosistem crypto yang lebih kompleks seperti DeFi dan GameFi.

Dalam proses perubahan ini, pendidikan dan alat manajemen risiko menjadi sangat penting. Riset JPMorgan menunjukkan bahwa meskipun tingkat partisipasi secara keseluruhan meningkat, pemahaman investor tradisional tentang dunia crypto masih terbatas, menegaskan perlunya edukasi investor.

Aset Berbasis Blockchain, Bagaimana RWA Mengubah Peta Investasi?

Tokenisasi aset dunia nyata (RWA) adalah kekuatan utama lain yang mendorong integrasi keuangan tradisional dan crypto. Hingga pertengahan Januari 2026, total nilai aset tokenisasi global telah melampaui 200 miliar dolar AS, mencatat rekor baru.

Dibandingkan dengan 900 juta dolar AS awal 2022, RWA mengalami pertumbuhan lebih dari 20 kali lipat. Di antaranya, kapitalisasi pasar saham tokenisasi meningkat ke rekor 1,2 miliar dolar AS, dan pasar komoditas tokenisasi melebihi 4 miliar dolar AS, dengan pertumbuhan sekitar 15% dalam sebulan terakhir.

Dana BlackRock BUIDL yang bernilai lebih dari 1,7 miliar dolar AS dalam satu tahun terakhir menjadi dana terbesar di dunia untuk tokenized money fund. Angka-angka ini menunjukkan minat besar dari institusi terhadap aset di blockchain.

TVL dari protokol RWA telah melampaui DEX, menjadi kategori DeFi terbesar kelima, membuktikan bahwa ruang crypto sedang berkembang menjadi skenario transfer dan penyelesaian aset tradisional secara global.

Pandangan Masa Depan

Ketika institusi tradisional seperti Goldman Sachs dan Morgan Stanley mulai menawarkan layanan crypto, dan ketika perusahaan trust dan settlement di AS mendapatkan persetujuan SEC untuk pilot tokenisasi aset di blockchain, perubahan sudah pasti terjadi. Dalam beberapa tahun ke depan, pasar tokenisasi RWA diperkirakan akan melonjak hingga 16 triliun dolar AS.

Platform seperti Gate sedang membangun jembatan baru antara aset digital dan fisik. Dengan lebih dari 49 juta pengguna di seluruh dunia yang mengelola aset melalui Gate, era baru investasi dalam satu akun, dua dunia, telah tiba.

Perubahan yang dimulai dari inovasi teknologi ini akan mengubah kembali logika pengaturan kekayaan setiap orang, dan perjalanan investor tradisional ke dunia crypto baru saja dimulai.