Miliarder hedge fund Ray Dalio memperingatkan bahwa AS sedang menuju ke “masa yang sangat gelap.” Cara melindungi portofolio Anda

Jing Pan

Minggu, 22 Februari 2026 pukul 23:00 WIB 11 menit membaca

Eugene Gologursky / Getty

Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin mendapatkan komisi atau pendapatan melalui tautan dalam konten di bawah ini.

Amerika telah lama menjadi kekuatan ekonomi dominan di dunia. Namun, Ray Dalio — pendiri hedge fund terbesar di dunia, Bridgewater Associates — mengeluarkan alarm yang jelas tentang masa depan negara tersebut.

Dalam episode podcast The Diary of a CEO, pembawa acara Steven Bartlett bertanya kepada Dalio apakah dia merasa optimis tentang masa depan AS (1).

Pilihan Utama

Berkat Jeff Bezos, Anda sekarang bisa menjadi pemilik properti dengan modal mulai dari $100 — dan tidak perlu berurusan dengan penyewa atau memperbaiki freezer. Begini caranya

Dave Ramsey memperingatkan hampir 50% warga AS melakukan satu kesalahan besar terkait Jaminan Sosial — ini apa dan 3 langkah sederhana untuk memperbaikinya secepatnya

Kebanyakan warga AS mendapatkan APY yang menyedihkan sebesar 0,39% dari uang tunai mereka di bank besar. Dapatkan hingga 4,05% APY dan bayar $0 biaya akun sebagai gantinya dengan Wealthfront Cash Account

“Tidak,” adalah jawaban tegas Dalio.

Untuk mendukung jawabannya, dia pertama-tama menunjuk pada utang nasional AS yang membengkak — sekitar $38,7 triliun dan terus meningkat, per Februari 2026 (2). Faktanya, Dalio sudah lama memperingatkan tentang “lingkaran kematian utang” yang akan datang, di mana pemerintah harus meminjam hanya untuk membayar kewajiban yang ada — sebuah dinamika yang semakin cepat seiring waktu (3).

Namun, di podcast tersebut, dia juga menyoroti semakin dalamnya perpecahan internal di AS. “Ada pertarungan antara kiri dan kanan karena kesenjangan kekayaan dan nilai serta ketidakpercayaan bahwa sistem akan bekerja untuk mereka,” kata Dalio (1).

“Demokrasi sedang dalam bahaya.”

Jika itu belum cukup buruk, dia juga menyoroti meningkatnya “konflik kekuatan besar” dengan China, yang ditandai oleh kompetisi berisiko tinggi di bidang teknologi: “Kita sedang dalam perang teknologi besar, yang bisa digunakan untuk menciptakan kemajuan besar tetapi sekaligus bisa digunakan untuk konflik besar,” dia memperingatkan.

“Pemenang perang teknologi akan memenangkan semua perang.” Untuk konteks sejarah, Dalio mengacu kembali ke Perang Dunia II: “Nuklir. Nuklir memenangkan Perang Dunia II.”

Sepertinya perang benar-benar ada di pikiran Dalio saat ini. Pada Februari 2026, Dalio memperingatkan bahwa AS berada di ambang “perang modal” dengan mitra dagang terbesarnya.

“Kita cukup dekat dengan [perang modal], dan sangat mudah untuk melewati batas ke perang modal, karena ada ketakutan bersama,” katanya kepada CNBC’s Dan Murphy di panggung di KTT Pemerintah Dunia di Dubai (4).

Mengacu pada ancaman terbaru pemerintahan Trump terhadap Greenland, dia memperingatkan bahwa banyak pemegang aset AS di Eropa bisa menjual kepemilikan mereka dan menciptakan “ketakutan timbal balik dari pihak Amerika Serikat bahwa mereka tidak bisa mendapatkan modal, atau tidak mendapatkan pembelian [dari Eropa].”

Cerita Berlanjut  

Selain geopolitik, pesan ekonominya tampaknya telah menyentuh hati. Podcast — berjudul “Ray Dalio: Kita Menuju Masa yang Sangat, Sangat Gelap! Kemunduran Amerika & Inggris Akan Datang!” — telah mendapatkan hampir 6 juta penayangan di YouTube, per Februari 2026 (1).

Tapi apakah dia benar-benar harus begitu pesimis? Dan apakah Anda berisiko secara finansial?

Berikut beberapa cara untuk mengurangi profil risiko Anda — tetapi tetap meraih keuntungan finansial yang sehat.

Rencana Dalio untuk ‘masa sulit’

Bagi investor, pandangan Dalio cukup menyedihkan: utang yang menumpuk, perpecahan politik yang melebar, dan persaingan berisiko tinggi dengan China. Tapi dia juga menawarkan cara sederhana untuk melindungi diri dari risiko tersebut — prinsip yang membantunya membangun hedge fund terbesar di dunia.

“Saya belajar bagaimana mendiversifikasi taruhan saya sehingga saya bisa secara dramatis mengurangi risiko tanpa mengurangi hasil saya,” katanya di podcast (1). “Mengikuti prinsip-prinsip itu membawa saya ke hedge fund terbesar di dunia, yang paling sukses dan seterusnya.”

Diversifikasi mungkin terdengar dasar, tetapi Dalio menegaskan bahwa itu sangat kuat. Bagaimanapun, siapa yang tidak ingin mengurangi risiko tanpa mengorbankan hasil?

Meskipun dia tidak menyebutkan aset tertentu dalam wawancara itu, Dalio secara konsisten menekankan pentingnya diversifikasi, dengan menyoroti satu hedge klasik — emas.

“Orang biasanya tidak memiliki cukup emas dalam portofolio mereka,” katanya kepada CNBC (3). “Ketika masa sulit datang, emas adalah diversifier yang sangat efektif.”

Selama lama dianggap sebagai tempat berlindung paling aman, emas tidak terkait dengan negara, mata uang, atau ekonomi tertentu. Emas tidak bisa dicetak dari udara seperti uang fiat, dan saat terjadi kekacauan ekonomi atau ketidakpastian geopolitik, investor cenderung membeli emas — yang mendorong naik nilainya.

Melihat emas — dan meraup keuntungan

Emas mencapai rekor tertinggi pada Januari 2026, dan meskipun sempat turun pada Februari, JP Morgan dilaporkan memperkirakan harga emas akan mencapai rekor baru sebesar $6.300 pada akhir 2026 (5).

Jika Anda ingin meraup keuntungan dari lonjakan emas, salah satu cara berinvestasi emas yang juga menawarkan keuntungan pajak signifikan adalah membuka IRA emas dengan bantuan Priority Gold.

IRA emas memungkinkan investor memegang emas fisik atau aset terkait emas dalam rekening pensiun, yang menggabungkan keuntungan pajak dari IRA dengan manfaat perlindungan dari investasi emas, menjadikannya pilihan menarik bagi mereka yang ingin melindungi dana pensiun mereka dari ketidakpastian ekonomi.

Untuk mempelajari lebih lanjut, Anda bisa mendapatkan panduan informasi gratis yang mencakup detail tentang cara mendapatkan hingga $10.000 dalam perak gratis untuk pembelian yang memenuhi syarat.

Baca Selengkapnya: Saya hampir berusia 50 tahun dan tidak memiliki tabungan pensiun. Apakah sudah terlambat untuk mengejar?

Baca Selengkapnya: Non-jutawan kini bisa berinvestasi di dana properti swasta senilai $1 miliar mulai dari hanya $10

Sebuah Investasi Pendapatan yang Nyata dan Terbukti

Emas bukan satu-satunya aset yang dicari investor berpengalaman sebagai alternatif. Properti telah lama menjadi pilar diversifikasi karena menawarkan sesuatu yang berbeda: aset fisik yang menghasilkan pendapatan dan tetap bekerja bahkan saat pasar bergejolak.

Nilai properti sering naik seiring inflasi, mencerminkan kenaikan biaya tanah, tenaga kerja, dan bahan bangunan. Pendapatan sewa biasanya juga meningkat, memberikan aliran kas tetap yang tidak terkait dengan fluktuasi harian pasar saham.

Properti juga telah membangun kekayaan bagi beberapa tokoh paling terkenal di dunia — termasuk presiden AS saat ini, Donald Trump.

“Saya hanya memperhatikan bahwa ketika Anda memiliki properti yang tepat, apa pun itu, termasuk lokasinya, biasanya akan berjalan baik di masa baik maupun masa sulit,” kata Trump kepada Steve Forbes pada 2011 (6).

Saatnya menjadi konglomerat properti

Menjadi konglomerat properti kini lebih mudah dari sebelumnya. Bahkan, Anda tidak perlu lagi membeli properti secara langsung untuk mendapatkan manfaat dari investasi properti.

Sekarang Anda bisa berinvestasi di saham rumah liburan atau properti sewa melalui Arrived, yang menawarkan cara lebih mudah untuk mendapatkan eksposur ke kelas aset penghasil pendapatan ini.

Didukung oleh investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memungkinkan Anda berinvestasi di saham rumah sewa dengan modal mulai dari $100, tanpa repot memotong rumput, memperbaiki keran bocor, atau mengurus penyewa yang sulit.

Dan cara bergabung sangat mudah. Cukup telusuri pilihan rumah yang telah diverifikasi potensi apresiasi dan pendapatannya, lalu pilih jumlah saham yang ingin Anda beli.

Lalu, duduk santai sambil mulai menerima distribusi pendapatan sewa positif dari investasi Anda.

Memanfaatkan properti multifamily

Ngomong-ngomong soal kemudahan, ada cara lebih mudah lagi untuk masuk ke pasar properti melalui jenis sewa seperti unit multifamily.

Dan ini bukan pasar niche: Menurut laporan Redfin 2026 (7), bangunan multifamily kini menjadi jenis hunian sewa paling umum di Amerika, dengan proporsi 33,1% dari total unit hunian sewa, melampaui rumah tunggal yang hanya 31%.

Jadi, jika diversifikasi ke sewa multifamily menarik bagi Anda, Anda bisa mempertimbangkan berinvestasi melalui Lightstone DIRECT, platform investasi baru dari Lightstone Group, salah satu perusahaan properti swasta terbesar di negara ini dengan lebih dari 25.000 unit multifamily dalam portofolionya.

Karena mereka menghilangkan perantara — broker dan crowdfunding — investor terakreditasi dengan modal minimal $100.000 dapat mengakses langsung peluang properti multifamily berkualitas institusional. Model ini dapat membantu mengurangi biaya sekaligus meningkatkan transparansi dan kontrol.

Dengan Lightstone DIRECT, Anda berinvestasi dalam kesepakatan multifamily tunggal bersama Lightstone — mitra sejati — karena Lightstone menanamkan minimal 20% modalnya sendiri ke setiap penawaran. Semua peluang investasi Lightstone menjalani proses peninjauan ketat multi-tahap sebelum disetujui oleh para Pimpinan Lightstone, termasuk Pendiri David Lichtenstein.

Cara kerjanya sederhana: Cukup daftar dengan email Anda, lalu jadwalkan panggilan dengan ahli pembentukan modal untuk menilai peluang investasi Anda. Dari sini, yang perlu Anda lakukan hanyalah memverifikasi data Anda untuk mulai berinvestasi.

Didirikan pada 1986, Lightstone memiliki rekam jejak yang terbukti dalam memberikan hasil yang kuat dengan risiko yang disesuaikan, dengan IRR bersih historis sebesar 27,6% dan kelipatan ekuitas bersih historis 2,54x dari investasi yang direalisasikan sejak 2004. Secara total, Lightstone mengelola aset sebesar $12 miliar — termasuk properti industri dan komersial.

Jadi, meskipun sewa multifamily mungkin tidak menarik bagi Anda, Lightstone tetap bisa menjadi kendaraan investasi yang baik untuk bidang properti lainnya.

Mulailah hari ini dengan Lightstone DIRECT dan berinvestasilah bersama profesional berpengalaman yang turut menanamkan modalnya.

Evaluasi kekayaan Anda

Emas dan properti hanyalah dua opsi untuk melindungi keuangan Anda. Keindahan dari lanskap investasi saat ini adalah menawarkan pilihan tak terbatas — mulai dari saham dan obligasi hingga properti, komoditas, dan mata uang kripto.

Meskipun banyaknya pilihan bisa membuat pusing, memanfaatkan keragaman itu sebenarnya bisa menjadi jalan keluar dari risiko keuangan. Kadang-kadang, itu bahkan berarti kembali ke cara lama dan mencoba peruntungan di pasar saham.

Dan belakangan ini, Dalio tampaknya setuju.

Bahkan, meskipun prediksi suramnya tentang AS, dia baru-baru ini meningkatkan taruhan pada saham AS, dengan Bridgewater sangat berinvestasi di perusahaan AI di kuartal keempat 2025. Menurut laporan 13F terbaru, perusahaan menambah $695 juta di saham Nvidia, $487 juta di Alphabet, $395 juta di Microsoft, dan $388 juta di Amazon (8).

Namun, dengan begitu banyak bagian yang bergerak, Anda mungkin merasa sulit meniru strategi Dalio. Bisa jadi terlalu sulit untuk melihat bagaimana kinerja portofolio Anda atau berapa banyak risiko yang Anda tanggung.

Itulah mengapa pandangan menyeluruh tentang kekayaan bersih sangat penting, terutama bagi investor dengan portofolio beragam. Semakin jelas Anda memahami total kekayaan dan eksposur Anda, semakin baik Anda dapat melindunginya dan meningkatkannya.

Karena semua orang ingin berada di puncak — tetapi itu tidak berarti mereka bisa melihat seluruh gambaran sendiri.

Bahkan yang terbaik pun membutuhkan penasihat.

Mendapatkan pandangan dari atas

Dan jadi, jika Anda ingin mencapai puncak tetapi belum memiliki penasihat, Anda bisa mempertimbangkan bekerja sama dengan ahli pajak dan penasihat profesional di Range.

Range menawarkan layanan keuangan kelas atas untuk rumah tangga berpenghasilan tinggi, yang sering memiliki kebutuhan unik mereka sendiri.

Misalnya, begitu ekuitas Anda mencapai level elit, salah satu masalah keuangan terbesar bisa jadi biaya pengelolaan aset (AUM). Biaya ini berarti manajer portofolio mengambil persentase dari nilai aset yang dikelola, biasanya antara 0,5% dan 2%, yang skala mengikuti kekayaan Anda.

Range menawarkan biaya AUM 0% untuk layanan penasihat dan struktur biaya tetap agar Anda bisa menyimpan lebih banyak kekayaan Anda. Selain itu, mereka juga menawarkan solusi lengkap untuk pengelolaan aset alternatif hingga pajak — semuanya didukung oleh solusi AI modern tetapi didukung oleh tim profesional keuangan bersertifikat.

Dan bagian terbaiknya? Anda bisa memesan demo gratis untuk melihat apakah Range dapat memenuhi kebutuhan keuangan lengkap Anda.

Anda Mungkin Juga Suka

Robert Kiyosaki mengatakan satu aset ini akan melonjak 400% dalam setahun — dan dia memohon agar investor tidak melewatkan ‘ledakan’ nilainya

Vanguard mengungkap apa yang mungkin akan terjadi pada saham AS, dan ini menimbulkan kekhawatiran bagi pensiunan. Inilah alasannya dan cara melindungi diri Anda

Warren Buffett menggunakan 8 aturan uang yang dapat diulang ini untuk mengubah $9.800 menjadi kekayaan $150 miliar. Mulailah menggunakannya hari ini untuk menjadi kaya (dan tetap kaya)

Berikut 5 cara mudah memiliki beberapa properti seperti Bezos dan Beyoncé. Anda bisa mulai dengan $10 (dan tidak, Anda tidak perlu mengelola apa pun)

Bergabunglah dengan lebih dari 250.000 pembaca dan dapatkan cerita terbaik Moneywise serta wawancara eksklusif terlebih dahulu — wawasan jernih yang dikurasi dan dikirim setiap minggu. Langganan sekarang.

Sumber artikel

Kami hanya mengandalkan sumber yang terverifikasi dan pelaporan pihak ketiga yang kredibel. Untuk detailnya, lihat etika editorial dan pedoman kami_._

@TheDiaryOfACEO (1); Peter G. Peterson Foundation (2); CNBC (3), (4); Reuters (5); @Forbes (6); Redfin News (7); The Globe and Mail (8)

Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat. Disediakan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut