Pembelian Lebih Baik: Bagaimana ETF Kapitalisasi Kecil ISCG dan IJT Dibandingkan dari Segi Biaya, Risiko, dan Pendapatan

ETF iShares S&P Small-Cap 600 Growth ETF (IJT 2,03%) dan iShares Morningstar Small-Cap Growth ETF (ISCG 1,51%) keduanya menargetkan saham kecil berorientasi pertumbuhan di AS, tetapi mereka berbeda dalam biaya, diversifikasi, dan karakteristik perdagangan.

Perbandingan ini memeriksa bagaimana ISCG dan IJT bersaing dalam faktor penting seperti biaya, kinerja, risiko, dan komposisi portofolio.

Snapshot (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500. Pengembalian 1 tahun menunjukkan total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

ISCG jauh lebih terjangkau dari segi biaya dengan rasio biaya yang jauh lebih rendah, yang berpotensi membuat perbedaan nyata bagi investor yang sadar biaya. Namun, IJT memiliki hasil yang lebih tinggi, menawarkan keunggulan bagi mereka yang mencari pendapatan dividen pasif.

Performa & perbandingan risiko

Isi di dalamnya

ISCG membagi eksposurnya di 971 saham kecil berorientasi pertumbuhan, dengan bobot sektor 23% industri, 20% teknologi, dan 17% kesehatan. Posisi teratas meliputi Lumentum, Kratos Defense & Security Solutions, dan ATI, masing-masing kurang dari 1% dari aset. Rekam jejak 21 tahun dan diversifikasi luas dari dana ini mungkin menarik bagi investor yang mencari jaring luas dalam dunia pertumbuhan saham kecil.

Sebaliknya, IJT memegang 348 saham. Sektor utamanya adalah teknologi, sekitar 20% dari aset. Kepemilikan teratas meliputi Arrowhead Pharmaceuticals, Armstrong World Industries, dan InterDigital, semuanya dengan bobot individu yang serupa kecil. Kedua dana menghindari leverage, lindung nilai mata uang, atau keunikan struktural lainnya.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, cek panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

ETF saham kecil dapat membantu diversifikasi portofolio Anda sekaligus memanfaatkan potensi pertumbuhan perusahaan kecil.

Di antara kedua dana ini, ISCG adalah investasi dengan risiko lebih tinggi dan potensi imbal hasil lebih besar. Kinerja tahun terakhir cukup signifikan mengungguli IJT, tetapi juga mengalami penurunan maksimum yang lebih dalam dengan beta yang lebih tinggi, menandakan volatilitas yang lebih parah.

Kedua ETF ini juga berbeda dalam struktur biaya dan potensi pendapatan. ISCG menawarkan rasio biaya yang jauh lebih rendah sebesar 0,06% dibandingkan IJT yang 0,18%. Dengan kata lain, investor akan membayar $6 per tahun untuk setiap $10.000 yang diinvestasikan di ISCG, dibandingkan $18 per tahun untuk IJT. Ini tampak kecil di permukaan, tetapi bisa berjumlah ratusan atau bahkan ribuan dolar seiring waktu.

Namun, IJT bersinar dengan hasil dividen yang lebih tinggi, yang bisa menjadi nilai plus bagi investor yang fokus pada pendapatan. Dengan hasil yang lebih tinggi dan profil risiko yang umumnya lebih rendah, IJT mungkin lebih cocok untuk investor jangka panjang yang mencari investasi yang lebih stabil, sementara ISCG menawarkan keunggulan bagi mereka yang mengincar potensi pertumbuhan lebih besar.

Glosarium

ETF: Dana yang diperdagangkan di bursa yang memegang keranjang sekuritas dan diperdagangkan seperti saham.
Rasio biaya: Biaya operasional tahunan dana yang dinyatakan sebagai persentase dari rata-rata aset dana.
Imbal hasil dividen: Dividen tahunan yang dibayarkan oleh dana dibagi dengan harga saham saat ini, ditampilkan sebagai persentase.
Beta: Ukuran volatilitas dana dibandingkan pasar secara keseluruhan, biasanya indeks S&P 500.
AUM: Aset yang dikelola; total nilai pasar dari semua aset yang dimiliki dana.
Penurunan maksimum: Penurunan terbesar dari puncak ke lembah dalam nilai dana selama periode tertentu.
Pertumbuhan $1.000: Ilustrasi bagaimana investasi $1.000 akan berubah nilainya dari waktu ke waktu.
Total pengembalian: Kinerja investasi termasuk perubahan harga ditambah semua dividen dan distribusi, dengan asumsi reinvestasi.
Saham kecil: Perusahaan dengan nilai pasar relatif kecil, biasanya beberapa ratus juta hingga beberapa miliar dolar.
Saham pertumbuhan: Perusahaan yang diperkirakan akan meningkatkan laba atau pendapatan lebih cepat dari pasar secara umum, sering kali menginvestasikan kembali laba daripada membayar dividen.
Bobot sektor: Persentase aset dana yang diinvestasikan di setiap sektor industri, seperti teknologi atau industri.
Leverage: Penggunaan uang pinjaman atau derivatif untuk memperbesar eksposur dan potensi pengembalian atau kerugian dana.