12 Februari 2026, Bank Rakyat Tiongkok secara terpusat mengumumkan sejumlah keputusan sanksi administratif, menindak tegas berbagai pelanggaran dan pelanggaran hukum yang dilakukan oleh China Construction Bank Corporation (selanjutnya disebut “Bank Konstruksi”), sesuai hukum, serta secara bersamaan menuntut tanggung jawab terhadap 22 individu terkait, dengan total denda dan biaya sanksi mencapai 43.506.075,67 yuan, menunjukkan tekad kuat otoritas pengawas dalam memperkuat pengawasan kepatuhan keuangan, memberantas pelanggaran dan pelanggaran hukum, serta mencegah risiko keuangan.

Diketahui, nomor dokumen keputusan sanksi terhadap Bank Konstruksi ini adalah Yinfa Zhi [2026] No. 5,

Setelah penyelidikan, ditemukan bahwa bank tersebut memiliki 10 pelanggaran dan pelanggaran hukum, mencakup pengelolaan rekening, pengelolaan merchant khusus, peredaran Renminbi, penanggulangan uang palsu, pengelolaan dana fiskal, kepatuhan kredit, anti pencucian uang, dan bidang bisnis inti lainnya.

Secara rinci, termasuk pelanggaran terhadap ketentuan pengelolaan rekening, pelanggaran terhadap pengelolaan merchant khusus, pelanggaran terhadap pengelolaan peredaran Renminbi, pelanggaran terhadap pengelolaan bisnis anti uang palsu, penimbunan simpanan atau dana fiskal, serta pelanggaran terhadap pengumpulan, penyediaan, pencarian informasi kredit dan pengelolaan terkait;

Dalam hal pelaksanaan tugas terkait anti pencucian uang, bank ini juga ditemukan tidak memenuhi kewajiban identifikasi pelanggan sesuai ketentuan, tidak menyimpan data identitas pelanggan dan catatan transaksi sesuai ketentuan, tidak melaporkan transaksi besar atau transaksi mencurigakan sesuai ketentuan, serta melakukan transaksi dengan pelanggan yang identitasnya tidak jelas, menunjukkan bahwa cakupan pelanggaran sangat luas dan tingkat keparahannya menonjol, mengungkapkan adanya celah yang jelas dalam pengendalian internal kepatuhan bank.

Berdasarkan fakta pelanggaran dan pelanggaran hukum tersebut, Bank Rakyat Tiongkok menjatuhkan sanksi berat kepada Bank Konstruksi:

Memberikan peringatan, menyita keuntungan ilegal sebesar 55.097.567 yuan, dan denda sebesar 4.295.510.000 yuan, sehingga total sanksi dan biaya mencapai 43.506.075,67 yuan, dengan masa tanggung jawab selama lima tahun.

Sanksi ini tidak hanya berlaku kepada lembaga, tetapi juga menerapkan sistem sanksi ganda “lembaga + individu”, menegaskan tanggung jawab pada posisi dan personel tertentu. Dari 22 individu yang bertanggung jawab, masing-masing diberikan peringatan dan denda, dengan jumlah denda berkisar dari 10.000 hingga 150.000 yuan, dan masa tanggung jawab selama lima tahun.

Dari distribusi tanggung jawab, 22 individu tersebut mencakup berbagai departemen inti di kantor pusat Bank Konstruksi, cabang, dan anak perusahaan teknologi keuangan di bawahnya, termasuk Departemen Keuangan Pribadi, Departemen Penyelesaian dan Manajemen Kas, Departemen Keuangan Digital, Pusat Kartu Kredit, Departemen Manajemen Kredit, Divisi Keuangan Inklusif, Departemen Kepatuhan Internal, serta cabang seperti Pusat Data Wuhan dan Pusat Layanan Kas di Beijing, dan perusahaan terbatas Big Data dari China Construction Financial Technology, menunjukkan bahwa pengawasan dan penegakan hukum bersifat komprehensif dan menyeluruh.

Secara spesifik, Li dari Departemen Keuangan Pribadi, yang bertanggung jawab atas pelanggaran pengelolaan rekening, diberikan peringatan dan denda sebesar 150.000 yuan, merupakan individu yang menerima denda tertinggi dalam penuntutan ini;

Fang dan Lu dari Departemen Penyelesaian dan Manajemen Kas, Chen dari Pusat Kartu Kredit, Liao dari Pusat Layanan Kas di Kantor Cabang Beijing, masing-masing dikenai peringatan dan denda sebesar 100.000 yuan karena pelanggaran terkait;

Xiong dari Departemen Keuangan Digital, yang bertanggung jawab atas dua pelanggaran terkait anti pencucian uang, dikenai denda sebesar 70.000 yuan;

Liang dari Divisi Keuangan Inklusif, yang melanggar ketentuan terkait laporan kredit, dikenai denda sebesar 70.000 yuan;

16 individu lainnya masing-masing dikenai denda berkisar dari 10.000 hingga 55.000 yuan karena berbagai pelanggaran berbeda, dengan empat di antaranya hanya dikenai denda tanpa peringatan.

Penegakan sanksi terpusat dari Bank Rakyat Tiongkok terhadap Bank Konstruksi dan individu terkait ini mengirimkan sinyal pengawasan yang tegas: sebagai pelaku utama di pasar keuangan, lembaga keuangan harus mematuhi batas operasional yang sesuai, memperkuat pengendalian internal, dan secara ketat melaksanakan pengelolaan rekening, anti pencucian uang, laporan kredit, pengelolaan merchant khusus, serta memenuhi tanggung jawab utama sebagai lembaga keuangan; selain itu, harus memperbaiki mekanisme penuntutan tanggung jawab, menyalurkan dan menegaskan tanggung jawab kepatuhan ke setiap posisi dan karyawan, serta menghindari kecenderungan “fokus pada bisnis, mengabaikan kepatuhan”.

Sebagai bank milik negara, sanksi berat yang dijatuhkan kepada Bank Konstruksi karena pelanggaran ini tidak hanya merusak citra merek sendiri, tetapi juga memberi peringatan keras kepada seluruh industri perbankan. Saat ini, pengawasan keuangan semakin ketat, dan pengelolaan yang patuh menjadi garis hidup bagi keberlangsungan dan perkembangan lembaga keuangan. Setiap pelanggaran terhadap regulasi pengawasan dan pengabaian terhadap kepatuhan internal akan mendapatkan sanksi tegas. Sanksi ini juga menjadi peringatan bagi semua lembaga keuangan untuk melakukan pemeriksaan dan koreksi internal secara menyeluruh, mengidentifikasi dan mengatasi risiko kepatuhan, memperbaiki sistem manajemen internal, meningkatkan pendidikan kepatuhan karyawan, serta meningkatkan tingkat pengelolaan yang patuh; selain itu, para profesional di bidang ini harus meningkatkan kesadaran akan kepatuhan, menjalankan tugas sesuai hukum, dan mencegah terjadinya pelanggaran, demi menjaga stabilitas dan perkembangan pasar keuangan yang tertib dan aman.