Pembelian ETF Global Lebih Baik: Bisakah Investor Mendapatkan Lebih Banyak dengan IEFA atau SPGM?

Kedua ETF State Street SPDR Portfolio MSCI Global Stock Market ETF (SPGM 0,61%) dan iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA 0,37%) bertujuan untuk memberikan paparan ekuitas internasional yang terdiversifikasi, tetapi pendekatan mereka berbeda. SPGM mengikuti seluruh pasar global, termasuk AS dan pasar berkembang, sementara IEFA fokus pada pasar maju di luar AS dan Kanada.

Perbandingan ini menyoroti bagaimana biaya, kinerja, risiko, dan komposisi sektor membedakan keduanya bagi investor yang mencari diversifikasi global.

Cuplikan (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500. Pengembalian 1 tahun menunjukkan total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

IEFA sedikit lebih terjangkau dibandingkan SPGM, dengan rasio biaya yang sedikit lebih rendah. Ia juga menonjol karena imbal hasil dividen yang lebih tinggi, menawarkan pembayaran yang lebih besar bagi investor yang fokus pada pendapatan.

Performa & perbandingan risiko

Apa yang ada di dalamnya

IEFA mengikuti pasar maju di luar AS dan Kanada, memberikan paparan ke 2.588 kepemilikan di wilayah seperti Eropa dan Asia. Dana ini lebih condong ke layanan keuangan (23%) dan industri (20%), dengan posisi terbesar di ASML, Roche Holding AG, dan HSBC Holdings. Dengan lebih dari 13 tahun sejarah dan AUM sebesar $172 miliar, IEFA menawarkan akses luas dan likuid ke ekuitas internasional yang berkembang.

Sementara itu, SPGM mencakup ekuitas global dari pasar maju dan pasar berkembang. Ia menampilkan kecenderungan teknologi yang signifikan, menyusun 25% dari asetnya. Kepemilikan utamanya — Nvidia, Apple, dan Microsoft — mencerminkan fokus ini. SPGM mencakup pasar yang lebih luas dengan lebih dari 8.000 kepemilikan, tetapi basis asetnya jauh lebih kecil daripada IEFA, dan memberikan bobot lebih besar pada raksasa teknologi AS.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, cek panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

ETF global dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda di luar ekuitas AS, dan baik SPGM maupun IEFA menawarkan manfaat berbeda bagi mereka yang mencari paparan internasional.

Pasar berkembang bisa lebih volatil, tetapi sering kali menawarkan potensi pertumbuhan yang lebih besar. Sebaliknya, pasar maju dapat menawarkan stabilitas yang lebih baik.

SPGM memberikan paparan ke pasar berkembang dan maju baik di dalam maupun di luar AS, secara efektif menangkap seluruh pasar global. Diversifikasi besar ini dapat membantu menyeimbangkan risiko dan imbal hasil. Dana ini mengalami penurunan maksimum yang lebih ringan selama lima tahun terakhir, menunjukkan volatilitas yang lebih kecil.

IEFA jauh lebih sempit dibandingkan SPGM, karena hanya mencakup pasar maju di luar AS dan Kanada. Meskipun mengalami fluktuasi harga yang lebih besar dengan penurunan maksimum yang lebih tajam, IEFA mencatat pengembalian total 12 bulan yang lebih tinggi, dan juga menawarkan imbal hasil dividen yang jauh lebih tinggi, yang bisa menjadi pilihan cerdas bagi mereka yang ingin membangun pendapatan dividen pasif.

Investor yang mencari dana yang sangat luas mencakup pasar maju dan berkembang mungkin lebih menyukai pendekatan diversifikasi SPGM, sementara mereka yang hanya menginginkan paparan pasar maju internasional mungkin lebih cocok dengan IEFA.