Yearn.finance (YFI) - Apa itu platform DeFi otomatis untuk mendapatkan keuntungan?

Apa itu Yearn.finance? Ini adalah sistem keuangan terbuka yang membantu pemegang cryptocurrency menemukan cara untuk mengoptimalkan hasil tanpa harus memiliki pemahaman mendalam tentang teknologi blockchain. Platform ini dibangun di atas prinsip desentralisasi, memungkinkan komunitas pengguna untuk bersama-sama mengelola dan mengembangkan fitur baru alih-alih bergantung pada perusahaan atau individu tertentu.

Bagaimana cara kerja Yearn.finance?

Platform Yearn mengumpulkan modal dari berbagai protokol DeFi seperti Aave, Compound, dan Curve, dan kemudian menggunakan algoritme cerdas untuk menemukan peluang menguntungkan terbaik yang tersedia di pasar. Alih-alih pengguna harus memantau dan membandingkan hasil sendiri, Yearn secara otomatis memindahkan aset mereka untuk mencapai kinerja yang optimal.

Sistem ini muncul pada awal 2020 ketika pengembang Andre Cronje menyadari bahwa yield farming di DeFi terlalu kompleks dan padat karya. Dia menciptakan Yearn untuk memecahkan masalah ini, mengubah strategi kompleks menjadi tugas otomatis yang dapat digunakan siapa saja.

Produk Utama Platform Yearn

Lini produk Yign telah berkembang secara signifikan di berbagai versi:

yVaults (Versi 1, 2, dan 3) adalah repositori yang berisi aset pengguna. Versi terbaru (v3) sesuai dengan standar internasional ERC-4626 dan memungkinkan penerapan banyak strategi berbeda untuk setiap gudang. Ini membantu mengurangi biaya transaksi (biaya gas) dengan membaginya di antara semua pengguna gudang yang sama.

yLoker adalah produk yang dikembangkan berdasarkan model manajemen Curve (disebut model ve). Ini memungkinkan pemegang token kunci untuk ditukar dengan sertifikat likuiditas yang dapat diperdagangkan, mempertahankan hak suara dalam tata kelola.

yKolam renang adalah kumpulan likuiditas yang dikelola komunitas, dengan fokus khusus pada token yang dipertaruhkan (LST). Kumpulan ini dirancang untuk mengoptimalkan hasil berdasarkan tingkat risiko, menggunakan teknologi AMM (Automated Market Maker) otomatis.

Selain itu, Yearn menawarkan Earn (versi sederhana yang hanya mendukung stablecoin dan tokenisasi bitcoin) dan Zap (alat yang memungkinkan pertukaran stablecoin tradisional untuk token penyedia likuiditas).

Model tata kelola dan token YFI

Keunikan Yearn terletak pada cara token YFI-nya didistribusikan. Tidak seperti banyak proyek lainnya, YFI tidak menambang atau mengalokasikan insentif kepada pendiri. Sebagai gantinya, semua token YFI dikeluarkan kepada mereka yang menggunakan platform secara adil.

Pemegang YFI memiliki hak untuk memberikan suara atas proposal yang terkait dengan peningkatan sistem, perubahan struktur biaya, penyesuaian strategi investasi, dan pengelolaan dana protokol. Model tata kelola yang terdesentralisasi ini memungkinkan masyarakat untuk secara langsung memengaruhi arah pengembangan Yearn, daripada diputuskan oleh individu atau perusahaan.

Struktur biaya dan laba

Yearn membebankan biaya berdasarkan keuntungan yang diperoleh pengguna dari platform. Tergantung pada jenis gudang, mungkin ada biaya manajemen tahunan tambahan.

Sejak disetujuinya Proposal Peningkatan Tahun 69 (YIP-69), platform ini telah mengadopsi sistem biaya yang lebih fleksibel. Untuk gudang yang dibuat dari cetakan standar, biaya kinerja bisa serendah 10% dari keuntungan yang dihasilkan. Beberapa gudang khusus untuk aset tunggal juga bebas dari biaya manajemen.

Semua informasi hasil yang ditampilkan di situs web yearn.finance adalah APY bersih - yaitu dihitung termasuk biaya dan bunga majemuk. Biaya yang dikumpulkan akan terakumulasi ke dalam dana umum Yearn, menguntungkan seluruh komunitas induk YFI.

Keamanan, Tantangan, dan Masa Depan

Keamanan adalah prioritas utama Yearn.finance. Kontrak pintar platform telah diaudit secara menyeluruh beberapa kali, dan tim pengembangan terus memperbarui untuk memperbaiki kerentanan keamanan. Adopsi standar ERC-4626 dan dukungan multi-strategis keduanya meningkatkan keselamatan dan meningkatkan fleksibilitas sistem.

Meskipun Andre Cronje adalah desainer aslinya, Yearn secara bertahap mentransfer manajemen dan pengembangan ke komunitas yang lebih luas. Ini meminimalkan risiko terkonsentrasi di sekitar satu atau beberapa individu.

Namun, ruang DeFi masih sangat kompetitif dan terus berubah. Yearn perlu terus meningkatkan keamanan, beradaptasi dengan solusi penskalaan Ethereum baru, dan memastikan bahwa tata kelolanya terdesentralisasi dan efisien. Pengembangan protokol yang berkelanjutan sepenuhnya bergantung pada partisipasi aktif dan semangat inovatif dari komunitas pengguna.

Yearn.finance telah membuktikan dirinya sebagai salah satu platform DeFi terkemuka berkat mekanisme otomatisasi cerdasnya, prinsip desentralisasi yang adil, dan komitmen jangka panjang kepada komunitas. Seiring dengan berkembangnya sektor keuangan terbuka, kemajuan Yyn dan filosofi terdesentralisasinya akan terus memberikan model untuk mengejar pertumbuhan berkelanjutan serta memberdayakan pengguna dalam ekosistem keuangan bebas perantara.