ビットコインATM詐欺による年間損失は3.33億ドルに上り、ミネソタ州は全面停止を検討している

ミネソタ州の立法者は、詐欺事件の増加と法執行の効果が極めて限定的であることから、州全体でのビットコインATMの禁止を検討しています。FBIのデータによると、昨年、暗号通貨ATMを利用した詐欺による報告損失額は3億3300万ドルを超えています。今週、虚偽の仮想通貨取引を扱う電子自助端末の禁止法案についての立法聴聞会が開催される予定であり、この法案は二党の議員の支持を得ています。

ミネソタ州の暗号ATMの現状と規制の課題

現在、ミネソタ州には約350台のライセンスを持つ暗号通貨ATMがガソリンスタンドやその他の小売店に設置されており、全米の約20州でこの種の設備に対する規制ルールが制定されています。ミネソタ州は2024年により厳格な規制を導入しましたが、法執行機関や消費者擁護団体は、詐欺師がこれらの法律を回避する方法を依然として見つけていると指摘しています。

ミネソタ州中部のサーテル市（Sartell）の警察署長、ブレンデン・シルゴルドは、ビットコインATMが設置されて以来、すぐに詐欺師が住民から貯蓄を騙し取る手段となったと述べています。彼は、「ほとんど追跡不能で、資金を取り戻す方法はほとんどありません。合理的な容疑者を特定できることさえ困難です」と語っています。さらに、資金の流れを追跡できたとしても、多くの場合、これらの資金はすでに海外のデジタルウォレットに何度も移動されていると指摘しています。

詐欺の手口と被害者のケース：AARPが記録した典型的なパターン

アメリカ退職者協会（AARP）のミネソタ州代表マネージャー、トーマス・アーネスは、詐欺師は緊迫感を煽る口頭の脅迫を通じて、特に高齢者を対象にビットコインATMに大量の資金を急いで入金させる手口を常套化していると指摘しています。

• 家族の突然の詐欺：「孫さんが事故に遭い、すぐにお金が必要だ」
• 公共料金の脅迫：「市役所から、水道光熱費を1時間以内に支払わなければ停止される」
• 政府機関の偽装：税務署や警察を装い、即時支払いをしないと重大な法的措置が取られると脅す

AARPの記録によると、セントポールに住む祖父は最近、詐欺により約9,000ドルを失ったといいます。アーネスは、「AARPは暗号通貨そのものに反対しているわけではなく、常識的な保護措置を推進し、最新の禁止案を支持している」と強調しています。

業界の反対意見：禁止は詐欺問題の解決になるのか？

大手暗号通貨ATM運営企業の関係者は、聴聞会で禁止に反対の証言を行い、全面禁止は根本的な詐欺の撲滅にはつながらず、詐欺師は最終的に他のツールやルートに移行すると述べています。

一部の立法者も慎重な姿勢を示し、禁止を成立させる前に、業界から詐欺防止のための具体的な対策や技術的解決策についての情報を収集したいと考えています。この意見の相違は、ツールの乱用問題を全面禁止で解決すべきか、それともより厳格な規制や取引制限、即時警告システムを導入してリスクを低減すべきかという広範な政策論争を反映しています。

よくある質問

Q：なぜミネソタ州はビットコインATMの全面禁止を検討しているのか？
ミネソタ州には約350台のライセンスを持つ暗号通貨ATMがありますが、詐欺師はこれらの機器を悪用し、特に高齢者に対して高圧的な口頭脅迫を用いた詐欺を継続しています。2024年のより厳しい規制導入後も、詐欺事件は減少しておらず、立法者は全面禁止を検討しています。

Q：警察はなぜ暗号通貨ATMを使った詐欺事件の追跡が難しいのか？
被害者がビットコインATMに資金を入金した後、その資金は迅速に海外の複数のデジタルウォレットに移動されるため、資金の流れを追跡することはほぼ不可能です。FBIのデータによると、昨年、暗号通貨ATMを利用した詐欺による損失は3億3300万ドルを超え、回収率は非常に低い状況です。

Q：ミネソタ州のビットコインATM禁止に対する業界の立場は？
少なくとも一つの大手暗号通貨ATM運営企業は、禁止は根本的な詐欺撲滅にはつながらず、詐欺師は他の方法に移行すると反対しています。いくつかの立法者も、禁止の前に取引監視の強化や警告表示の義務化など、よりターゲットを絞った技術的対策を評価すべきだと主張しています。