金を最もお得に買うには？5つの投資ルートのメリットとデメリットを一挙紹介

2026年初頭、世界の金価格は新高値を記録し、国際的な地政学的緊張やインフレ圧力が続く中、金は再び投資のホットスポットとなっています。しかし、金を最もお得に買う方法は何か、異なる取引ルートのコストやリスクは大きく異なります。この記事では、実物金、金預かり証、金ETF、金先物、金差金契約（CFD）など5つの投資方法を整理し、自分に最適な買い方を見つける手助けをします。

今、金投資に参入すべきか？

金価格の変動は多くの要因に左右され、短期的な動きを正確に予測するのは難しいです。ただし、全体の環境を見ると、2024年以降、金価格は確かに力強い上昇局面を迎えています。

価格動向の振り返り：

• 2022-2023年は激しい変動を経験し、$1700-$2000の間で揺れ動きました。これは主に地政学的緊張と米連邦準備制度の利上げの影響です。
• 2024年に入り、米国の利下げ期待が高まり、世界の中央銀行が記録的な金買い（純買入量1045トン）を行い、金価格は$2700を突破しました。
• 2025年に入ると、金価格はさらに上昇し、一時$3700超を記録し、史上最高値を更新しました。

投資のアドバイス：

長期的に価値を保ち増やしたい？ 重要なのは適切な買い時を見極めることです。値上がりを待つのではなく、実物金、金預かり証、金ETFに分散投資してリスクを抑え、安定的に保有するのが良いでしょう。

短期的に価格差益を狙いたい？ 市場リスクを伴いますが、チャート分析のスキルも必要です。金先物や金差金契約は、上昇・下落の両方を狙えるため、価格変動による利益を追求できます。

金はどうやって買うのがお得？投資ルートのコストとリスク比較

まずは比較表を見て、各ルートの違いをざっと理解しましょう。

ざっくり判断：

• 少額資金で素早く参入したいなら、CFDが最もコスパ良好。たった18ドルで0.01ロットから取引可能。
• 安定して手軽に投資したいなら、金預かり証や金ETFがおすすめ。コストは中程度で売買も簡単。
• 実物の金を所有したいなら、金塊を購入。安心感は高いがコストも最も高いです。
• レバレッジを効かせて利益を拡大したいなら、先物やCFDを検討。ただしリスクも増大します。

初心者から上級者まで、金を最もお得に買う方法

1. 実物金を持ちたい人──金塊購入

実物金には金塊、金地金、金の装飾品、記念硬貨があります。最もコストパフォーマンスが良いのは金塊です。装飾品や記念硬貨は加工費や手数料が高く、売却時の割引も大きいためです。

実物金のメリット・デメリット：

• メリット：リスクが低く、所有感が強い
• デメリット：コスト高、保管場所が必要、流動性が低い、税負担が重い（5万円超の取引は申告義務あり）
• こんな人に向いています：長期の資産保全やコレクション、資産配分の一部として

どこで買うのが最もお得？

台湾の銀行が最適です。UBS（スイス銀行）の金地金を取り扱い、品質も保証されています。最小購入単位は100グラム、250g、500g、1kgなどもあります。ただし、保管コストも考慮しましょう。

少量だけ買いたい場合は金店（銀楼）も選択肢ですが、純度や真贋をしっかり確認してください。

2. 便利さ重視のサラリーマン──金預かり証

金預かり証（通称「紙の金」）は、銀行が金を預かり、あなたは証書だけを持つ仕組みです。台湾銀行や中国信託、第一銀行、華南銀行など多くの銀行が提供しています。

金預かり証の特徴：

• 元本の台湾ドルで購入：シンプルだが為替リスクあり（国際金価格はドル建て）
• 外貨で購入：為替リスク回避できるが、初期に為替手数料がかかる
• 複数通貨対応の預かり証も登場（例：台湾銀行2023年）

コストと税務：

• 手数料は中程度。頻繁に売買するとコストが積み重なる
• 利益は翌年の個人所得税申告対象（財産取引所得）。損失は3年間繰り越し可能。

向いている人： 少額投資や頻繁に売買しない投資家。

3. 手軽に投資したい人──金ETF

金ETFは「金指数連動型ファンド」。台湾や米国の金ETFを買うことができます。代表的なものは台湾の00635U、米国のGLD、IAUです。

コスト比較：

• 台湾ETF：管理費1.15%/年＋手数料0.15%、取引税0.1%
• 米国GLD：管理費0.4%、手数料0~0.1%、為替手数料0.32%
• 米国IAU：管理費0.25%、手数料0~0.1%、為替手数料0.32%

流動性が高く、初心者や長期投資に適しています。ただし、買いはできても空売りはできません。取引時間も制限があります。

対象者： 低コストで長期的に資産を分散したい投資家。

購入場所： 国内証券会社の株式取引を通じて台湾ETFを買うか、米国株口座を開設して米国ETFを購入。

4. 短期トレーダー向け──金先物

金先物は国際金価格に連動する契約です。双方向（買い・売り）が可能で、24時間取引も可能です。

特徴：

• 証拠金だけでレバレッジ取引ができる
• 期限なし（ただし定期的なロールオーバーが必要）
• 取引コストは非常に低（0.0000025‰程度）
• 流動性が高く、操作されにくい

リスク：

• レバレッジは利益も損失も拡大
• 期限があるため、期限到来時に未決済だと強制清算
• 取引には一定の知識と経験が必要

対象者： 短期・波動狙いの投資家、経験者。

取引場所： 台湾の期貨取引所や海外のブローカー。

5. 初心者に最適な低ハードル投資──金差金契約（CFD）

金CFDは実際に金を所有せず、価格差だけで利益を狙う契約です。到期日もなく、非常に柔軟です。

メリット：

• 最低取引額はわずか18ドル（0.01ロット）
• 双方向取引可能（買い・売り）
• T+0のリアルタイム取引
• レバレッジ調整可能（1倍から100倍まで）
• 手数料は点差と夜間金利のみ

期貨との違い：

• CFDは最小取引単位が小さく、期限もない
• 期貨は規定の契約サイズと期限あり
• CFDは税金がかからない（海外取引のため）

注意点： 海外取引のため、年間利益が100万台湾ドルを超えると税務申告が必要。

対象者： 短期・波動狙いの投資家、資金少なめの初心者。

プラットフォーム選び： 国際的に規制されている証券会社（例：IG、Plus500、eToro、Mitrade）を選びましょう。特にMitradeは使いやすく、台湾ドル対応や日本語サポートもあります。

なぜ金投資はこれほど人気なのか？

主な理由：

◆ 伝統的な安全資産 ── インフレや市場の混乱時に買いが殺到。例えば、ロシア・ウクライナ戦争中には金価格が一時$2069に達しました。最近の国際情勢の緊迫化で再び高騰しています。

◆ 機関投資家の標準ポートフォリオ ── 世界の大手投資機関は、資産の10%以上を金に配分することを推奨。金は価格変動が大きいものの、安全性と危機対応力を持ち合わせています。

◆ グローバルな流動性 ── 長い歴史と巨大な市場規模により、戦争や経済危機などの大きなシステムリスクに素早く反応し、急騰・急落を見せることも。

◆ ドルの価値下落・インフレヘッジ ── 長期的にはドルやインフレと逆相関。ドル安やインフレ高進時に金価格は上昇しやすい。

投資戦略の二大アプローチ：

一つは長期保有による価値保存。実物金や金預かり証を買い、コストは高いがリスクは低め。

もう一つは短期の価格差益を狙う取引。金先物やCFDを使い、市場の変動を素早く捉える。ただし、分析力とリスク管理が必要です。

いずれの場合も、重要なのは自分に合った投資手法を選び、リスクを理解し、資金を厳格に管理することです。盲目的に流行に乗るのではなく、賢く選択しましょう。