これらの最高の資本保全ファンドの特徴は、派手さを追求していないことです。債券、配当株、その他の収益を生む資産を組み合わせて、元本を安全に保ちながら定期的な配当を提供しています。こうした不確実性の高い時代には、その組み合わせがかなり魅力的に映ります。

私が注目した7つのファンドを紹介します。まずはバンガード・ディビデンド・グロース・ファンド (VDIGX)。このファンドは、堅実な配当成長を示す優良企業に焦点を当てています。2024年中頃には資産総額が$52 十億ドル(で、利回りは3.35%。私が気に入っているのは、経費率が0.29%と低く、ベータ値が0.73であることです。これは変動性が比較的低いことを意味します。過去1年間のリターンは8.95%で、しっかりと成果を出しています。

次に、T. Rowe Priceのエクイティ・インカム・ファンド )PRFDX$18 。このファンドは、5.84%の配当利回りを誇り、かなり堅実です。資産総額は(十億ドル)で、経費率は0.68%。配当成長は-5.16%とマイナスでしたが、年間リターンは17.49%と高水準です。成長志向のインカム運用といったところです。

フィデリティ・エクイティ・インカム・ファンド (FEQIX)も検討に値します。成長の可能性を犠牲にせず、資本保全を重視したい場合に適しています。4.23%の利回りと4.35%の配当成長がバランス良く組み合わさっています。最低投資額も設定されておらず、資産規模は約81億ドルです。

ETF好きには、シュワブ・U.S.・ディビデンド・エクイティETF (SCHD)が定番です。ダウ・ジョーンズ・U.S.・ディビデンド100指数を追跡し、3.66%の利回り、非常に低い0.06%の経費率、資産総額は547億ドルと、信頼できるファンドです。

アイシャーズ・セレクト・ディビデンドETF (DVY)は、SCHDが堅実すぎると感じる場合の選択肢です。こちらは、厳格なルールに従うのではなく、利回りを重視してスクリーニングしているため、より高い収入の可能性があります。資産総額は約181億ドル、利回りは3.79%、経費率は0.38%。主要な保有銘柄には、アルトリアやベライゾンなどがあります。

インベスコ・S&P 500・ハイ・ディビデンド・ロー・ボラティリティETF (SPHD)は、その名の通り、高配当と低ボラティリティを兼ね備えています。4.19%の利回りと価格変動の抑制により、退職間近の人や安定したリターンを求める人に適しています。資産規模は約29億ドルと小さめですが、焦点を絞った運用です。

最後に、バンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド VWINXは、最も保守的な選択肢です。60-65%を債券に、35-40%を配当株に振り分けています。4.96%の利回りと0.76のベータ値は、実質的なダウンサイド保護を伴った収入を得られることを意味します。資産総額は503億ドルで、1970年から運用されています。

共通点は？これらの最高の資本保全ファンドは、完全にリターンを犠牲にせずに安定性をもたらすことを目指しています。ミューチュアルファンドでもETFでも、成長志向でも安全性重視でも、自分の目的に合った選択肢が見つかるはずです。経費率も妥当で、実績のある運用実績を持つ信頼できる商品です。

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